Ang Pagbabalik ng Iyong Mga Mutwal na Pondo ay Hindi Tulad ng Ipinakikita - Narito Bakit |

ikaw ay nakakakuha sa iyong mga pamumuhunan ay hindi katulad ng kung ano ang ginagawa ng merkado - o kahit na kung ano ang iyong sariling mutual na pondo sabi nito return ay?

Well, marahil ay hindi ka imagining bagay.

Sa katunayan, ikaw ay hindi Ang isa lamang na nakararanas ng ganitong pagkakaiba-iba - ito ay nangyayari sa halos lahat!

Sa isang araw lamang, sinusuri ko ang aking mga pamumuhunan at nakita ang isang pondo sa isa't isa na may pagbalik ng 12.86% para sa nakaraang taon, at iniulat ng mutual fund Ang pagbalik ay 13.38%.

Nababagabag ba ako? Hindi!

Dapat ba tayong tumawag sa mga regulator? Hindi na kailangan iyon.

Ang pagkakaiba ay madaling ipinaliwanag at isang likas na bahagi ng pamumuhunan sa isang regular na batayan.

Bakit ito nangyayari, at ano ang kailangan mong gawin sa impormasyong ito?

Hayaan akong ipaliwanag …

Bakit Ang iyong Investment Returns ay Iba't ibang

Kapag ang mga pondo ng isa't isa ay nag-uulat sa pagganap nito para sa taon, nagsisimula ito sa isang halaga ng lump sum sa Araw 1, pagtatalumpati sa mga distribusyon at anumang mga pagbabago sa presyo upang makuha ang pagbabalik para sa taon. Ang formula:

[(Presyo ng Presyo - Presyo ng Pagbili + Dividends) / Old Price] X 100

At kung paano ito gumagana:

Ang presyo ng pagbili sa Enero 1 para sa pagbabahagi ng isa't isa ay $ 10. <

• Ang kanilang kabuuang kita para sa taong iyon ay 30% - [($ 12 - $ 10 + 1) / $ 10] X 100.
• Ngunit iyan ay hindi talaga kung paano pumunta ang mga bagay sa tunay na mundo. Karamihan sa mga tao ay hindi bumili ng isang pamumuhunan sa unang araw ng taon at iwanan ito nang nag-iisa sa buong taon. Sa halip, maaari kang magdagdag ng pera bawat ilang linggo sa pamamagitan ng isang 401 (k) - o maaari mong makaligtaan ang isang dividend payout dahil namuhunan ka huli sa taon. Ang mga ito ay ilan lamang sa mga dahilan kung bakit ang iyong pagbabalik ay naiiba mula sa kapwa ng pondo.
• Narito ang isang mas makatotohanang halimbawa:
• Namuhunan ka sa pondo noong Enero 21 sa presyo ng pagbili ng $ 11.

Nawalan ka ng dividend ex date (ang petsa kung saan kailangan mong pag-aari ang stock upang kolektahin ang iyong mga pagbabayad sa dividend) kaya hindi ka nakakuha ng dividend.

Ang presyo sa katapusan ng taon ay ang $ 12 per share.

• Ang iyong total return ay 9% - [($ 12 - $ 11 + $ 0) / $ 11 X 100.
• Narito ang mga pangunahing dahilan kung bakit ang iyong mga pagbabalik ay naiiba sa naiulat na pagganap ng iyong pondo.
• Ang tiyempo ng iyong pamumuhunan:
• Siguro mo ang damdamin ibinebenta ang iyong stock sa isang mababang punto o binili sa mataas. Marahil ay namuhunan ka sa isang regular na time frame, tulad ng sa isang 401 (k), sa halip na gawin ito sa isang bukol na kabuuan sa unang araw ng taon. Gayunpaman ginagawa mo ito, madaling makaligtaan ang pinakamainam at pinakamasamang araw ng pagganap ng isang pondo sa pamamagitan ng kahit isang araw lamang.

Ang tiyempo ng mga pamamahagi:

• Kapag ang isang pondo ay gumagawa ng isang payout ng mga dividends o capital gains, ito ay batay sa mga may-ari ng pondo sa isang tiyak na petsa. Sa madaling salita, kung wala ka sa pondo sa tamang oras, hindi mo makuha ang payout na iyon. Na nagpapababa sa iyong pagbabalik. Mga singil sa pag-load o pagbebenta:
• Karaniwang hindi isinasaalang-alang ang mga ito kapag kinakalkula ang mga pondo sa kanilang pagbabalik. Gayunpaman, nakakaapekto ito sa iyong pagbabalik dahil agad nilang babaan ang halaga ng iyong puhunan. Paano Gamitin ang Iyong Pagbabalik Upang Pamahalaan ang Iyong Portfolio
• Ngayon ano ang dapat mong gawin sa impormasyong ito? Kapag sinusuri ko ang aking portfolio, gagamitin ko ang aking aktwal na pagbabalik at hindi ang iniulat na return ng pondo upang gumawa ng mga paghahambing sa naaangkop na index. Sundin ang mga hakbang na ito para sa iyong sariling portfolio:

Tukuyin ang iyong pagbabalik:

Paano mo masusubaybayan matutukoy ng iyong mga pamumuhunan kung paano mo malaman ang numerong ito. Ginagamit ko ang Quicken, na nagbibigay sa akin ng built-in na average na taunang mga ulat sa pagbalik. Gayunpaman, sa nakaraan, ginamit ko rin ang Excel at ang XIRR function nito. Tingnan ang iyong tool sa pagsubaybay at tingnan kung magagamit ang tampok na pag-uulat. Kung hindi, buksan ang Excel at gamitin ang function ng XIRR sa mga transaksyon mula sa iyong account.

Tukuyin kung ano ang ihambing ito sa:

1. Halimbawa, sa isang maliit na pondo, maaari kang magpasiya na gamitin ang Russell 1000. Siguraduhin na ito ay paghahambing ng mansanas-sa-mansanas:
2. Ngayon ihambing ang index at ang iyong pagbabalik, at tiyaking nakikipagkumpara ka ang parehong pagkalkula ng return. (Karamihan sa mga pondo ay gumagamit ng average na taunang pagbabalik, ngunit nais mong basahin ang mainam na pag-print upang kumpirmahin ito). Kung ang iyong pagbabalik ay mas mataas - binabati kita! Kung ito ay nasa par o ibaba ng index, oras na upang kumuha ng mas malalim sa mga numero at ang mutual fund upang magpasiya kung ito pa rin ang tamang pamumuhunan para sa iyo. Ang Namumuhunan Sagot:
3. Huwag lang kunin ang naiulat na return ng iyong pondo bilang iyong sariling pagbabalik. Sa halip, maglaan ng oras upang patakbuhin ang iyong mga numero ng pagbalik. Tinutulungan ka nitong gumawa ng mga nakapag-aral na desisyon tungkol sa iyong portfolio at pagganap nito.