Unit Investment Trust (UIT) Kahulugan at Halimbawa |

Ano ito:

A unit trust investment ng pamumuhunan pondo na binubuo ng isang nakapirming portfolio ng mga mahalagang papel na ibinebenta sa mga yunit sa mga potensyal na mamumuhunan katulad sa isang mutual fund.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Tinatawag din na unit trusts o fixed trusts, unit trust investment ng isang portfolio na ang mga asset ng seguridad ay naayos at mananatiling hindi nabago sa buong buhay ng tiwala. Dahil dito, hindi nila dinadala ang mga bayad sa pangangasiwa na natamo sa pamamagitan ng mutual funds dahil ang mga nasasakupan ng portfolio ay hindi kinakalakal. Gayunman, para sa mga yunit na binili, may bayad sa pagpasok na ipinapataw sa mamimili pati na rin sa isang exit fee, kung dapat piliin ng may-ari na ibenta sa ikalawang pamilihan.

Katulad ng iba pang mga kumpanya ng pamumuhunan, tulad ng mutual funds, ang mga pinagkakatiwalaan ng unit ay ibinebenta sa publiko sa mga yunit o namamahagi nagkakahalaga ng halos $ 1000 bawat isa. Ang mga pinagkakatiwalaan, o mga kumpanya ay maaaring pagmamay-ari ng mga shareholder o magsisilbing mga ahente na nagbibigay ng bahagyang pagmamay-ari ng mga mahalagang papel na bumubuo sa portfolio ng unit trust.

Ang halaga ng pamilihan ng isang yunit ay nakasalalay sa kabuuang halaga ng mga ari-arian na hawak sa pinagkakatiwalaan ng yunit. Dahil ang mga mahalagang papel na nananatili sa portfolio ng unit trust ay pangkaraniwang nakikita ng kita sa anyo ng mga dividend at mga pagbabayad ng interes, ang mga may-hawak na bahagi ay may karapatan sa mga dividend ng periodic unit trust.

Upang ilarawan, ipagpalagay na binibili ni Bob ang isang bahagi ng isang investment trust unit XYZ. Ang magbahagi ay nagkakahalaga sa kanya ng $ 1000 bilang karagdagan sa isang entrance fee na $ 100. Sa pagtatapos ng bawat quarter, si Bob ay tumatanggap ng dividend payment na sumasalamin sa mga dividend at interes na kinita ng mga securities na pinagbabatayan ng trust unit. Isang araw, nagpasiya si Bob na ang kanyang pinakamahusay na interes ay hindi na hawakan ang kanyang bahagi ng XYZ, kaya ibinebenta niya ito para sa isang presyo sa merkado na $ 800 mas mababa sa isang exit fee na $ 100 (Nakukuha ni Bob ang $ 700 mula sa pagbebenta).

Kung Bakit Ito Mahalaga:

Ang unmanaged na katangian ng isang unit trust investment ay pinipigilan ito mula sa pagdadala ng mga bayarin sa pamamahala ng ibang mga kumpanya sa pamumuhunan na maaaring magdala para sa mga pagsasaayos na ginawa sa pinagbabatayanang portfolio. Ito ay nangangahulugan na ang yunit ng pinagkakatiwalaan ng tiwala ay makakakuha ng higit pa sa pera na maaari nilang gawin sa mga dividend at ang naturang. Gayunpaman, ang hindi nagbabago na katangian ng pondo ay nagpapahintulot sa panganib at pagbabalik ng pinagkakatiwalaan ng unit na mas mababa kaysa sa ibang mga pamumuhunan. Nagbibigay ito ng pinagkakatiwalaan ng yunit ng mas mahusay na pagpipilian para sa pang-matagalang sa halip na mga panandaliang mamumuhunan.