Pagpaplano ng Estate 101 para sa mga Parehong Kasarian

Karamihan sa mga mag-asawa ay maaaring makinabang mula sa pagpaplano ng estate upang matiyak na ang kanilang mga ari-arian ay nakarating sa kanang kamay matapos silang mamatay at sinunod ang kanilang mga kagustuhan sa pangangalagang pangkalusugan. Gayunpaman, ang mga mag-asawang parehong kasarian ay madalas na mayroong mga espesyal na sitwasyon na nangangailangan ng karagdagang pagpaplano. Narito ang limang hakbang na maaaring sabihin ng mga pros na magkakaparehong parehas ng kasarian upang makapagsimula sa mga plano sa ari-arian.

1. Alamin ang iyong marital status

Ang desisyon ng Supreme Court sa 2015 sa Obergefell v. Hodges ay nagpatibay ng kasal sa parehong kasarian sa Estados Unidos, ngunit ang tagpi-tagpi ng mga naunang batas ng estado ay nagkaroon ng ilang mga di-inaasahang kahihinatnan para sa pagpaplano ng ari-arian, sabi ni Joan M. Burda, isang abogado sa Lakewood, Ohio, at may-akda ng "Pagpaplano ng Estate para sa mga Parehong Kasarian." Dahil ang mga ari-arian ay kadalasang dumadaloy nang direkta sa isang asawa sa kamatayan, mahalagang tiyakin na ang mga nakaraang relasyon ay talagang kasaysayan, sabi niya.

Halimbawa, bago ang 2015, ang ilang mga mag-asawang parehong kasarian ay nakatali sa magkabilang panig sa mga estado na kinikilala ang kanilang mga kasal, pagkatapos ay inilipat sa mga estado na hindi nakilala ang mga pag-aasawa at pagkalipas ng ilang sandali. Ang pag-iisip sa kanilang mga kasal ay "hindi nagtuturing pa rin" sa di-legal na mga estado, maraming mga mag-asawa ang naghihiwalay ngunit hindi kailanman legal na dissolved ang kanilang mga marriages, ang paliwanag ni Burda. Higit pa rito, ang ilang estado ay awtomatikong nakapag-convert ng mga nakarehistrong domestic partnership o sibil na mga unyon sa mga legal na kasal.

Ang resulta? "Maraming mga tao sa labas na may-asawa at hindi alam ito," sabi ni Burda.

2. Lumampas sa isang kalooban

Ang kalooban ay isang walang-isip, lalo na para sa mga mag-asawa na may mga bata mula sa nakaraang mga relasyon o mga may mga anak bago legal na pag-aasawa, sabi ni Burda. Walang isa, madalas na hindi maliwanag kung saan dapat pumunta ang mga asset kapag namatay ang huling kasosyo, sabi niya.

»KARAGDAGANG: Ano ang kalooban at paano ka makakagawa ng isa?

Ngunit ang parehong mag-asawa ay hindi dapat huminto doon. Ang isang kapangyarihan ng abugado ay isang magandang ideya, sabi ni Terri Stallard, isang abugado sa estate sa McBrayer, McGinnis, Leslie & Kirkland sa Lexington, Kentucky. Ang isang kapangyarihan ng abugado ay nagbibigay ng isang asawa o ibang tao ang kapangyarihang kumilos para sa iyo sa ilang mga sitwasyon. Mayroong iba't ibang mga uri ng kapangyarihan ng abugado, at ang mga patakaran at mga kinakailangan ay nag-iiba ayon sa estado. Halimbawa, ang isang namumulaklak na kapangyarihan ng abugado, ay nagbibigay-daan sa ibang tao na hawakan ang iyong mga pinansiyal na bagay kung hindi ka magawang gawin ito sa iyong sarili, sabi ni Stallard.

»KARAGDAGANG: Ano ang kapangyarihan ng abogado?

Ang pag-set up ng isang tiwala ay maaari ding maging isang malaking tulong, lalo na kung may mga alalahanin tungkol sa mga labanan sa iyong mga asset kapag namatay ka.

"Natuklasan namin na may parehas na kasarian, ang mga pamilya ay mas malamang na kontrahin ang kalooban kaysa sa mga mag-asawa na heterosexual dahil mas maraming LGBT ang nag-iiwan ng mga pamilya mula sa kanilang mga pamilyang panganganak," sabi ni Burda.

"Ang isang tiwala ay maaaring maging isang mas mahusay na paraan ng pagpunta sa pamamagitan ng mga bagay dahil maaari silang magtatag ng tiwala sa panahon ng kanilang buhay," siya nagdadagdag. Maaaring ilagay ng mga mag-asawa ang kanilang mga ari-arian sa tiwala, at kapag ang isa sa mga ito ay namatay, mas mababa ang isang pagkakataon upang kontrahin ito, dahil ang mga pinagkakatiwalaan ay karaniwang hindi dumaan sa probate, siya ay tala.

3. Mag-isip tungkol sa mga medikal na pangangailangan

Ang mga kaparehong kasarian ay malamang na hinahamon nang mas madalas kaysa mga heterosexual na asawa kung kailangan nilang gumawa ng mga medikal na desisyon para sa mga kasosyo na walang kakayahan o hindi maaaring makipag-usap, ang mga tala ng Burda. Ang mga pares ng parehong kasarian lalo na ang kailangang isulat ang kanilang kagustuhan, sabi niya.

Mayroong maraming mga pagpipilian, ayon sa Burda at Stallard. Kasama sa dalawang tanyag na mga:

• Ang isang health care surrogate, kung minsan ay tinatawag na proxy sa pangangalagang pangkalusugan, na kung saan ay mahalagang kapangyarihan ng abogado para lamang sa medikal na paggamot. Pinapayagan nito ang isang taong pinili mong gumawa ng medikal o espirituwal na mga desisyon para sa iyo, karaniwan kung ikaw ay walang kakayahan. Maaari din nito ang mga doktor na ibahagi ang iyong medikal na impormasyon sa mga partikular na tao.
• Ang isang buhay ay, isang hindi-resuscitate o iba pang uri ng direktiba sa kalusugan, na naglalagay ng iyong mga kagustuhan tungkol sa medikal na paggamot kapag hindi ka maaaring makipag-usap.

4. Magplano para sa mga bata

Kadalasan, kapag namatay ang mga magulang, ang kanilang mga ari-arian ay dumaan sa kanilang mga anak. Ngunit upang masiguro na ang lahat ng bagay ay magwawakas sa mga bata, ang ilang mga kasamang parehas na kasarian ay maaaring kailangang gumawa ng pag-aampon ng bahagi ng kanilang pagpaplano ng ari-arian kung hindi pa nila sinabi, sabi ni Burda. Ito ay dahil mas karaniwan lamang para sa isa sa mga magulang na maging biologically kaugnay sa bata.

"Depende sa kung anong estado na kanilang kinabubuhayan, maaari silang gumawa ng pangalawang-magulang na pag-aampon, o maaaring ito ay tinatawag na isang step-parent adoption, o sa ilang mga lugar na tinatawagan sila ng pagpapatibay ng pagkumpirma," sabi ng Burda.. "Pinagtitibay nila ang katotohanan na ang mga bata ay may kaugnayan sa lahat."

Ang ideya ay upang matiyak na ang mga ari-arian ng dalawa ay dumadaloy sa mga bata sa halip na sa mga tiya, mga tiyo o iba pang mga miyembro ng pamilya. "Kung walang legal na pagpapasiya ng bata, at ang [mga mag-asawa] ay walang plano sa estate, ang bata ay hindi maaaring makakuha ng anumang bagay," binabalaan niya.

Kung ang isang asawa o kapareha ay legal na kinikilala bilang magulang, ang pagdaragdag ng isang tiwala sa ilang mga probisyon ay maaaring hindi bababa sa matiyak na ang di-legal na magulang ay mananatiling nakikipag-ugnayan sa bata kung ang ibang tao ay nagiging tagapag-alaga, idinagdag niya.

5. Huwag i-wing ito

Karaniwang maiwasan ng mga mag-asawa na parehong kasarian ang mga serbisyo sa pagpaplano ng estate sa online, sabi ni Burda. Karamihan sa mga form na nakikita niya doon ay hindi isinasaalang-alang ang mga pangangailangan ng mga kasosyo sa parehong kasarian.

"Wala akong problema sa mga taong may napaka, simpleng mga sitwasyon na nagaganap sa mga online na site upang magawa ang mga kalooban at [gayon], ngunit kailangan ng mga mag-asawang LGBT na tandaan na medyo iba ang sitwasyon natin at kailangan nilang makipag-usap sa isang abogado na nauunawaan kung ano ang mga potensyal na pitfalls ay, "sabi niya.

Si Tina Orem ay isang manunulat ng kawani sa Investmentmatome, isang personal na website ng pananalapi. Email: [email protected].