Ano ang Pondo ng Index at Dapat Mong Mamuhunan sa Isang?

Mga mabilisang katotohanan tungkol sa mga pondo ng index

• Pinagsasama nila ang pera mula sa maraming mamumuhunan upang bumili ng indibidwal na mga stock, mga bono o mga mahalagang papel na bumubuo sa isang partikular na index ng merkado
• Ang mga ito ay isang mahusay na paraan upang mabawasan ang panganib dahil subaybayan nila ang isang index ng merkado, na sa pangkalahatan ay tumataas sa halaga sa paglipas ng panahon
• Ang mga ito ay isang pasibo investment na may mas mababang mga bayarin kaysa sa mutual na pondo pinamamahalaang araw-araw sa pamamagitan ng propesyonal na broker - at sila ay madalas na nagpapakita ng mas mahusay na pagbalik
• Ang kanilang potensyal na mga kita at pagkalugi ay mas mababa kaysa sa mga pinamamahalaang pondo na subukan upang matalo ang merkado

Ang isang indeks ng pondo ay isang uri ng mutual fund na ang tugma ay tumutugma o sumusubaybay sa isang partikular na index ng merkado. It's hands-off, at maaari kang bumuo ng isang sari-sari portfolio pagkamit ng solid returns gamit ang karamihan sa ganitong uri ng pamumuhunan.

Iyon ay dahil ang mga pondo ng index ay hindi sinusubukan na matalo ang merkado, o kumita ng mas mataas na pagbalik kumpara sa mga katamtaman sa merkado. Sa halip, ang mga pondo na ito ay nagsisikap na maging merkado - pagbili ng mga stock ng bawat kompanya na nakalista sa isang index at kaya nag-mirror ang pagganap ng index sa kabuuan.

Ang mga pondo ng index ay maaaring makatulong sa balansehin ang panganib sa portfolio ng mamumuhunan, dahil ang mga swings ng merkado ay malamang na mas mababa sa pabagu-bago ng isang index kumpara sa indibidwal na mga stock.

»Handa ka na magsimula? Narito kung paano mamuhunan sa mga pondo ng index

Mga mahalagang bagay na dapat malaman tungkol sa mga pondo ng index

Ang mga ito ay isang di-tuwirang paraan upang bilhin ang buong pamilihan. Ang isang pondo ng index ay nagbibili ng mga mahalagang papel na bumubuo sa isang buong index. Halimbawa, kung sinusubaybayan ng index ang Standard & Poor's 500 - isang index ng 500 sa mga pinakamalaking kumpanya sa Estados Unidos - ang pondo ay bumibili ng mga namamahagi mula sa bawat kumpanya na nakalista sa index. Ang isang mamumuhunan, sa turn, ay nagbibili ng pagbabahagi mula sa pondo, na ang halaga ay magbabantay sa mga nadagdag at pagkalugi ng indeks na sinusubaybayan.

Sa pamamagitan ng pagtanggap ng pagkatalo, ikaw ay tunay na manalo. Ang pagpili ng mga indibidwal na mga stock, malamang na hindi ka na mag-outperform sa merkado. Hindi rin ang mga pros: Ipinapakita ng pananaliksik na mula 2001 hanggang 2016, higit sa 90% ng mga aktibong tagapamahala ng pondo ang hindi nakagawa ng kanilang benchmark index. Kaya, ang pagtagpo ng mga natamo sa merkado ay isang surer bet kaysa sa pagpukpok sa merkado, at iyon lamang kung anong mga pondo ng indeks ang idinisenyo upang gawin.

Ang mga pondo ng index ay nagiging popular sa mga mamumuhunan. Ayon sa Morningstar, ang aktibong pinamamahalaang mutual funds at exchange-traded funds sa US ay nagkaroon ng mga outflows na halos $ 514 bilyon, habang ang passively managed funds ay nakakakita ng halos $ 1.6 trilyon sa bagong pera mula Abril 2014 hanggang Abril 2017. Ang pagtaas ng robo-advisors at passive investing sa pangkalahatan ay nakatulong fuel interes.

Available ang mga pondo ng index sa iba't ibang mga klase ng asset. Ang mga namumuhunan ay maaaring bumili ng mga pondo na tumutuon sa mga kumpanya na may maliliit, daluyan o malalaking halaga ng kapital, o tumuon sa sektor tulad ng teknolohiya o enerhiya. Ang mga index na ito ay marahil mas kaiba kaysa sa pinakamalawak na index ng merkado, ngunit higit pa kaysa sa kung kailangan mong bumili ng stock sa isang maliit na kumpanya sa loob ng isang sektor.

Ano ang nasa iyo para sa iyo?

Ang indibidwal na mga stock ay maaaring tumaas at mahulog, ngunit ang mga index ay may posibilidad na tumaas sa paglipas ng panahon. Sa mga pondo ng index, hindi ka makakakuha ng pagbabalik ng toro sa panahon ng isang bear market. Ngunit hindi ka mawawalan ng pera sa isang solong pamumuhunan na lumubog habang ang market ay lumipat sa kalangitan, alinman. At ang S & P 500 ay nai-post ng isang average na taunang pagbabalik ng halos 10% mula noong 1928.

Ang mga pondo ng index ay may mas kaunting bayad na nakakaanis sa iyong pagbalik. Ang halaga ng mga komisyon at pamamahala ng account, na kilala bilang mga ratios sa gastos, ay mas mababa para sa mga pondo ng index, dahil nangangailangan ito ng mas kaunting trabaho kaysa sa mga pinamamahalaang account. Hindi ka nagbabayad para sa isang tao na pag-aralan ang mga pahayag sa pananalapi at gumawa ng mga tawag kung ano ang bibili.

Ang mga pondo ng index ay tumutulong sa pag-iba-ibahin ang iyong portfolio Tulad ng lahat ng pondo sa isa't isa, ang mga pondo ng index ay kumakalat ng panganib sa paligid at nagbibigay ng mas malalaking mamumuhunan sa mga konserbatibo at peligrosong pamumuhunan, pati na rin ang mas malawak na halo ng mga industriya at mga klase sa pag-aari.

Ang mga pondo ng index ay madaling maintindihan. Ang mga estratehiya sa pamumuhunan ay maaaring maging lubhang kumplikado, ngunit ang mga pondo ng index ay may "nakikita mo kung ano ang iyong nakukuha" na kalidad. Ipinapangako nila lamang upang subaybayan ang pag-unlad ng pananalapi ng indeks na kung saan sila ay tinatali.

Ang ilang iba pang mga mapagkukunan para maunawaan ang mga pondo ng index at ang kanilang papel sa iyong portfolio:

• Paano mag-invest sa mutual funds
• Googling 'Best stocks to buy'? Kailangan mo ng index na pondo
• Pinakamahusay na mga broker para sa pamumuhunan sa mutual funds

Si Kevin Voigt ay isang manunulat ng kawani sa Investmentmatome, isang personal na website ng pananalapi. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.