Ano ang Pondo ng Etyiti | Paano Mag-invest sa Isang

Naghahanap ka ba ng isang tagumpay sa iyong unang pakikipagsapalaran sa pamumuhunan? Ang iyong unang likas na hilig ay maaaring magpahid ng cash na iyon sa mainit na stock ng kumpanya sa sandaling ito, ngunit para sa karamihan ng mga mamumuhunan ang mas maalam na kurso ay ang ilagay ang cash na iyon sa isang basket ng mga stock na tinatawag na equity fund.

Bago ka sumisid, saklawin namin kung ano ang pondo ng katarungan, kung bakit sa pangkalahatan ito ay isang mas mahusay na pagpipilian para sa mga mamumuhunan at kung saan maaari kang bumili ng mga ito.

Ano ang pondo ng equity?

Ang mga pondo ng ekwisyo ay isang uri ng mutual fund, kung saan ang libu-libong mamumuhunan ay namimili ng pondo, at ang pondo ay bumibili ng mga stock sa iba't ibang mga kumpanya. Kadalasan ang mga kumpanya ay pareho sa ilang paraan, ibig sabihin ang pondo ay maaaring bumili ng pagbabahagi sa lahat ng mga kumpanya na nakalista sa index ng Standard & Poor's 500, o maaari itong mamuhunan sa mga kumpanya ng teknolohiya.

Ang "equity" sa isang kumpanya ay tulad ng katarungan na may ari ng bahay sa kanilang bahay; ang bawat isa ay nagsasalita sa isang antas ng pagmamay-ari ng asset. Ang mga pondo ng ekwityo ay nagbibigay sa mga namumuhunan ng pagmamay-ari ng mga kumpanya sa pamamagitan ng pagbabahagi na binili nila sa pondo.

»Handa ka na magsimula? Tingnan ang aming pinili para sa mga pinakamahusay na broker para sa mga mutual funds

Ang katanyagan ng mutual funds sa mga namumuhunan ay patuloy na tumaas, at ang mga pondo sa equity ay ang pinakasikat na uri ng mutual fund. Sa 55 milyong Amerikanong kabahayan na namuhunan sa magkaparehong pondo noong 2016, mas mahusay kaysa sa 80% ang may mga pondo sa equity sa kanilang portfolio, ayon sa isang pag-aaral ng Investment Company Institute, isang pangkat sa industriya.

Paano naiiba ang mga pondo sa equity mula sa mga stock?

Ang parehong mga indibidwal na stock ng kumpanya at mga pondo sa katarungan, na kilala rin bilang mga pondo ng stock, ay mga paraan upang magkaroon ng isang piraso ng mga kumpanya na traded sa publiko, at ang atraksyon ng pareho ay maaaring summed up sa isang salita: paglago. Ang pagbili at paghawak sa mga stock o mga pondo ng stock sa paglipas ng panahon ay isang mahalagang sangkap sa pag-save para sa pagreretiro.

Maraming mga tagapayo sa pananalapi ang inirerekumenda ng mga mamumuhunan na magkaroon ng mas maraming pera na namuhunan sa mga equities sa maagang bahagi ng buhay, at pagkatapos ay dahan-dahan ang paglilipat ng mga sangkap sa kanilang portfolio mix patungo sa mas ligtas na pamumuhunan tulad ng mga bono at mga account sa market ng pera habang malapit sa pagreretiro.

Bakit? Ang paglago ng mga indibidwal na kumpanya at index ay isang roller coaster biyahe. Ang mas bata ang mamumuhunan, ang mas maraming oras upang sumakay out hindi maiwasan ang mga downturns merkado.

Ang mga pondo ng ekwipo ay tumutulong sa makinis na pagsakay. Hindi sila immune sa swings sa merkado. Sa katunayan, kung ang pondo sa isa't isa ay ginagawa ang kanyang trabaho, ang halaga nito ay dapat na salamin ang mga gumagalaw ng merkado pataas o pababa. Subalit ang isang pondo ay may sari-sari na binuo sa: Nakakalat mo ang iyong mga pamumuhunan sa isang hanay ng mga kumpanya o isang sektor o sa buong merkado. Kung ang isang kumpanya sa pondo ay naghihirap, ang mas malakas na pagganap ng iba ay maaaring mask ang pagkawala at ang iyong portfolio ay maaari pa ring umakyat.

Iyon ay karaniwang isang mas ligtas na paglalakbay para sa iyong cash kaysa sa pagsakay sa pagganap ng anumang isang kumpanya. Ang direktang pagmamay-ari ng stock ng kumpanya ay nagdudulot ng potensyal para sa pagganap sa pagpapa-market, ngunit may mas malaking panganib din.

»Ang mga stock ay mas mahusay sa iyo? Alamin kung paano bumili ng mga stock

Bakit mamuhunan sa mga pondo sa equity?

Ang mga pondo ng ekwityo ay isang madaling at pangkabuhayan na paraan upang mamuhunan sa pamilihan ng sapi. Mayroong ilang malalaking dahilan kung bakit. Una, ang pamumuhunan sa mga indibidwal na mga stock ay nangangailangan ng malalim na pananaliksik at isang malakas na gana sa panganib. Ang halaga ng alinman sa isang kumpanya ay maaaring makakita ng higit pang mga pabagu-bago ng pagbabago kumpara sa isang equity fund, na ang pagganap ay sumusubaybay sa mas malawak na mga kita at pagkalugi ng merkado.

"Kung sila ay mamumuhunan sa isang kumpanya, kailangan nilang isipin ito bilang pera," sabi ni Celia Brugge, isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at punong tagapayo sa Dogwood Financial Planning sa Memphis, Tennessee. "Kailangan mong itanong, 'Mayroon ba akong $ 1,000 na mawawala?' O gusto mo bang gamitin ito upang simulan ang iyong pugad ng pugad?" Kung ang huli, sabi niya, ang pondo ng equity ay mas mahusay na pagpipilian.

Kung ikaw ay mamumuhunan sa isang kumpanya, kailangan mong isipin ito bilang pag-play ng pera.

Celia Brugge, tagaplano ng pananalapi

Ang isa pang malaking dahilan para sa mga pondo sa equity ay ang paraan upang pumunta para sa karamihan ng mga mamumuhunan: Tulad ng lahat ng mutual funds, nag-aalok sila ng sari-saring uri sa diskwento. Ang average na mamumuhunan ay walang oras o salapi upang bumuo ng isang malawak na portfolio ng isang stock o bono sa isang pagkakataon. Ginagawa ito ng mga mutual funds para sa iyo sa isang bahagi ng gastos.

Paano mag-invest sa mga pondo sa equity

Kung magpasya ka ng mga pondo sa equity ay ang tamang paraan upang pumunta, ikaw ay nakaharap sa isang bagong alalahanin: Alin? Ang pagkakaiba-iba na nag-aalok ng mga pondo sa equity ay nangangahulugan na mayroon kang maraming mga pagpipilian, depende sa kung anong mga uri ng mga kumpanya ang namuhunan ng pondo.

Ang mga pondo ng ekwityo ay madalas na itinatayo sa mga temang ito:

• Kung saan nakalista ang mga kumpanya: Ang mga pondo sa equity ng index ay sinusubaybayan ang mga kumpanya sa isang ibinigay na index, tulad ng Dow Jones Industrial Average o S & P 500. Ang mga tumutulong sa mga namumuhunan na umani ng malawak na mga natamo ng merkado.
• Ang ginagawa ng mga kumpanya: Ang isang pondo na nag-iimbak sa isang partikular na industriya, tulad ng insurance, mga gamot, langis at gas, o teknolohiya, ay nagbibigay ng higit na sari-sari sa pagbili ng stock mula sa isang maliit na kumpanya sa isang sektor
• Laki ng kumpanya: Ang ilang mga pondo sa equity ay nakatuon sa sukat, o kapital ng kumpanya, ng mga kumpanya, mula sa mga malalaking kompanya na tulad ng Apple at Disney sa mga kumpanya ng maliliit na cap na hindi maaaring mga pangalan ng sambahayan ngunit maaaring makagawa ng kapaki-pakinabang na kita
• Lokasyon: Ang internasyonal o pandaigdigang pondo ay namumuhunan sa mga kumpanya at industriya sa buong mundo, na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na balansehin ang mga pagtanggi sa isang merkado na may paglago sa ibang lugar

Maraming mamumuhunan ang nagtatayo ng isang portfolio na may isang halo ng malawak na pondo ng merkado at ilang industriya o mga tiyak na pondo sa heograpiya, depende sa mga layunin ng pagreretiro ng indibidwal na mamumuhunan.

At saan mo sila bilhin? May tatlong paraan upang bumili ng mga pondo sa equity:

• Sa pamamagitan ng isang account ng pagreretiro na inisponsor ng employer, tulad ng isang 401 (k) o 403 (b). Ang iyong pagpili ng mga pondo ay nakasalalay sa tagapagkaloob na pinili ng iyong tagapag-empleyo, ngunit maraming mga plano ang nagbibigay ng ilang dosenang mga pagpipilian.
• Direktang sa pamamagitan ng isang tagabigay ng pondo tulad ng Vanguard o Fidelity Investments, ngunit ang iyong mga pagpipilian doon ay maaari ring limitado
• Sa pamamagitan ng pagbubukas ng isang brokerage account. Magkakaroon ka ng mas maraming pagpipilian kung hindi ka naka-tether sa isang tagapagkaloob ng pondo. Maaaring magkaroon ng unang kinakailangan sa minimum na deposito, ngunit ang ilan ay nagbibigay ng isang minimum na $ 0 upang mamuhunan sa pamamagitan ng isang indibidwal na account sa pagreretiro tulad ng tradisyunal o Roth IRA, o kung nag-set up ka ng mga awtomatikong buwanang deposito. Maaaring magkakaiba ang gastos at mga pagpipilian, kaya mamili sa paligid.

Hangga't mamuhunan ka, panoorin ang mga bayarin, na maaaring nakakabawas sa iyong pagbalik sa paglipas ng panahon. Gayundin, kung paano pinamahalaan ang pondo. Ang ilang pondo sa equity ay aktibong pinamamahalaang, na nangangahulugang sinusubukan nilang matalo ang pagganap sa merkado. Gayunpaman, nagdadala din sila ng mas mataas na gastos. Ang iba naman ay pinamamahalaang pasibo, nangangahulugang sinusubukan nilang gayahin ang pagganap ng merkado; mayroon silang mas mababang bayad at, madalas, mas mahusay na nagbabalik.

Sa maikli, sabi ni Brugge, sa halip na habulin ang paglago sa pamamagitan ng pagbili ng mainit na mga indibidwal na stock ng kumpanya, para sa karamihan ng mga mamumuhunan, "Ang mas matalinong bagay ay upang makabili ng plain vanilla, talagang may pondo sa pamumuhunan."

»Magtuloy tayo. Aalisin namin kayo sa pagbubukas ng isang brokerage account

Anong susunod?

• Gusto mong kumilos?

  Mamuhunan sa mutual funds

• Gusto mong sumisid ng mas malalim?

  Matuto kung paano bumili ng mga stock

• Gusto mong tuklasin ang mga kaugnay?

  Unawain kung paano gumagana ang mga index ng pondo