Checklist ng Prep sa Buwis: Ano ang Ipunin Bago ang Pag-file

Kung nag-hire ka ng isang propesyonal o gawin ito sa iyong sarili, kailangan mo ng ilang impormasyon at dokumentasyon upang mai-file ang iyong tax return. Narito ang isang listahan ng mga item na nagbabayad ng buwis na karaniwang kailangan upang makumpleto ang trabaho.

Personal na impormasyon

Magsimula tayo sa halata.

• Mga buwis sa nakaraang taon, parehong iyong pederal at - kung naaangkop - estado na pagbabalik. Ang mga ito ay hindi mahigpit na kinakailangan, ngunit ang mga ito ay mahusay na mga refreshers ng kung ano ang iyong na-file noong nakaraang taon at ang mga dokumento na ginamit mo.
• Mga numero ng Social Security para sa iyong sarili, iyong asawa at lahat ng mga dependent.Tandaan, bilang karagdagan sa mga bata, maaaring kabilang sa mga dependent ang matatandang magulang at iba pa.

Kita

Ipunin ang lahat ng mga dokumento na nagpapatunay ng pera na natanggap mo noong nakaraang taon.

• W-2 form. Ang mga employer ay dapat mag-isyu ng mga ito sa Enero 31, kaya pagmasdan ang iyong mga mailbox, parehong pisikal at electronic.
• 1099 na mga form. Ang bawat isa sa mga ito ay nagtatapos sa isang iba't ibang mga suffix, depende sa uri ng pagbabayad na natanggap mo. Halimbawa, ang form 1099-MISC ay para sa kontrata sa trabaho. Kung binabayaran ka sa pamamagitan ng isang third party tulad ng PayPal o Amazon, malamang na makakakuha ka ng 1099-K. Lumilitaw ang kita sa pamumuhunan sa 1099-INT para sa interes, 1099-DIV para sa mga dividend at 1099-B para sa mga transaksyon na nakuha sa broker.

Mga pagbawas

Ang mga pagbawas ay makakatulong na mabawasan ang iyong nabubuwisang kita, na sa pangkalahatan ay nangangahulugan ng mas mababang singil sa buwis. Ang susi sa pagkuha ng mga pagbabawas ay dokumentasyon - hindi lamang ito mapoprotektahan ka kung kailanman na-awdit, maaari itong i-cut ang iyong bill sa buwis sa pamamagitan ng pagtulong sa iyo na matandaan kung ano ang dapat i-claim. Ang pagtitipon ng mga talaang ito ay maaaring tumagal ng oras, ngunit maaari itong bayaran, sabi ni Norm Blatner, isang CPA sa Blatner & Mineo sa Buffalo, New York.

"Kaya sabihin natin, alam mo, $ 150, $ 200 higit pa sa iyong tax refund. Nagkakahalaga ba ng paggastos ng isang oras o dalawa upang makakuha ng dagdag na $ 150, $ 200? "Tanong niya.

Hindi mo kailangang mag-itemize upang makinabang mula sa ilang mga pagbabawas. Ang mga ito ay nakalista nang direkta sa Form 1040 o, sa mas mababang antas, sa Form 1040A. Magagamit pa ang mga pagbabawas kung isara mo ang mga gastos sa Iskedyul A.

Narito ang isang rundown ng ilang mga popular na pagbabawas sa buwis. Tiyaking mayroon kang dokumentasyon para sa bawat bago ka mag-file:

• Mga kontribusyon sa pagreretiro ng account. Maaari mong bawasan ang mga kontribusyon sa isang tradisyunal na IRA o self-employed na pagreretiro account. Tiyaking manatili ka sa loob ng mga limitasyon ng kontribusyon.
• Mga gastusin sa pang-edukasyon. Ang mga mag-aaral ay maaaring mag-claim ng pagbabawas para sa pag-aaral at bayad na binayaran nila, pati na rin para sa interes na binayaran sa isang mag-aaral na pautang. Hindi tatanggap ng IRS ang iyong claim sa pagbawas nang walang Form 1098-T, na nagpapakita ng iyong mga transaksyong pang-edukasyon. Ang Form 1098-E ay may mga detalye sa iyong pautang sa mag-aaral.
• Mga perang papel. Ang mga gastos sa medikal ay maaaring magbigay ng mga pagtitipid sa buwis, ngunit kung sila ay higit pa sa higit sa 7.5% ng nababagay na kita para sa karamihan ng mga nagbabayad ng buwis.
• Mga buwis sa ari-arian at interes sa mortgage. Kung ang iyong pagbabayad sa mortgage ay kinabibilangan ng isang halaga na escrowed para sa mga buwis sa ari-arian, na isasama sa Form 1098 na nagpapadala sa iyo ng iyong tagapagpahiram. Ang dokumentong iyon ay magpapakita rin kung magkano ang interes sa pautang sa bahay na maaari mong i-claim sa Iskedyul A.
• Mga mapagkawanggawa na donasyon. Upang matiyak na mababayaran ang iyong pagkabukas-palad sa oras ng pagbubuwis, itago ang iyong mga resibo para sa mga donasyon ng kawanggawa. Maaaring tanggihan ng IRS ang iyong claim kung wala kang pag-verify.
• Mga gastos sa silid-aralan. Kung ikaw ay isang guro ng paaralan o iba pang karapat-dapat na tagapagturo, maaari mong bawasan ang hanggang $ 250 na ginugol sa mga supply sa silid-aralan.
• Mga buwis ng estado at lokal. Maaari mong bawasan ang iba't ibang mga buwis, kabilang ang alinman sa estado at lokal na kita o buwis sa pagbebenta. Hindi mo kailangan ang mga resibo para sa buwis sa pagbebenta; ang IRS ay nagbibigay ng mga talahanayan na may average na halaga na maaari mong i-claim. Gayunpaman, ang buwis sa isang pangunahing pagbili ay maaaring idagdag sa halaga ng talahanayan, upang panatilihin ang mga resibo.

Tandaan na ang mga buwis sa kita ng estado na dapat bayaran ay dapat na nasa iyong W-2, ngunit tandaan na idagdag ang anumang tinantyang mga buwis ng estado na iyong binayaran sa taon.

»KARAGDAGANG: Tantyahin ang iyong 2018 tax bill o refund sa aming libreng tax calculator

Mga Kredito

Ang mga kredito ay mga pagbabawas ng mas mahalagang mga pinsan: Nagbibigay ito ng pagbawas sa dollar-for-dollar sa anumang buwis na iyong nautang. Ngunit tulad ng mga pagbabawas, kailangan mo ng dokumentasyon upang i-claim ang mga ito. Narito ang ilang mga tanyag na kredito sa buwis:

• American Opportunity at Habambuhay Learning credits. Ang mga kredito na kaugnay sa edukasyon ay maaaring magligtas sa iyo ng kaunting pera. Tulad ng pagbabawas sa pag-aaral at bayad, ang Form 1098-T ay kinakailangan upang kunin ang alinman.
• Credit ng Bata. Ang karaniwang Child Credit ay nagkakahalaga ng hanggang $ 1,000 bawat anak na umaasa sa 2017 taon ng buwis. Kung idinagdag mo sa iyong pamilya sa pamamagitan ng pag-aampon, maaari kang maging karapat-dapat para sa karagdagang mga kredito sa buwis.
• Premium Tax Credit. Kung bumili ka ng coverage sa Affordable Care Act sa pamamagitan ng marketplace ng gobyerno, maghanap sa Form 1095-A. Ito ay makakatulong sa iyo na i-claim ang Premium Tax Credit o i-reconcile ang halaga na iyong nakuha sa isulong.
• Ang mga kontribusyon sa pagtitipid sa mga kontribusyon sa credit (na kilala rin bilang Credit Saver).Ang mga kontribusyon sa isang 401 (k), katulad na plano ng nag-sponsor na employer o isang Ira ay maaaring magpapahintulot sa iyo na i-claim ang kredito na ito.

»KARAGDAGANG: Tingnan ang 20 mga popular na pagbabawas sa buwis at mga kredito na maaaring makatipid sa iyo ng pera sa taong ito

Mga Pagbabayad

Karamihan sa atin ay may mga buwis sa kita na ipinagpaliban mula sa ating mga suweldo upang masakop ang ating mga pananagutan sa buwis; ang halaga na iyon ay nasa aming W-2 form. Ngunit kung gumawa ka ng mga tinatayang pederal na pagbabayad ng buwis sa taong ito, mayroon din itong halaga na madaling gamitin.

Sinasaklaw ng checklist sa buwis na ito ang mga isyu sa paghahanda na karaniwan sa karamihan sa mga nagsumite, ngunit ang mga buwis ay iba para sa bawat isa sa atin.Maging handa upang maiangkop ang listahan sa itaas sa iyong sitwasyon.

Ang manunulat ni Investmentmatome na si Tina Orem ay nag-ambag sa artikulong ito.