Invoice Factoring: Financing para sa Iyong Maliit na Negosyo
Invoice Finance and Invoice Factoring
Talaan ng mga Nilalaman:
- Mga pagpipilian sa financing
- Ano ang invoice factoring?
- Halimbawa ng pagkakaloob ng invoice
- Mga kahihinatnang invoice at pagkakakilanlan
- ANG PROS
- ANG CONS
- Paano naiiba ang invoice factoring at invoice financing?
- Invoice factoring at financing options
- Invoice Factoring
- Pagtustos ng invoice
- Hanapin at ihambing ang pinakamahusay na mga pautang sa maliit na negosyo
Mga pagpipilian sa financing
Ang aming mga rekomendasyon para sa:
Invoice factoring Pagtustos ng invoice
Bilang isang may-ari ng maliit na negosyo, maaari mong i-on ang iyong hindi nabayarang mga invoice ng customer sa mabilis na cash na may invoice factoring at ang malapit na kaugnay na katumbas, pagtustos sa invoice. Ang mga pagpipilian na ito ay pinakamainam para sa mga may-ari ng negosyo na ang mga customer ay hindi nagbabayad para sa mga kalakal o serbisyo kaagad ngunit nangangailangan ng cash ngayon upang patakbuhin ang kanilang negosyo. Narito ang kailangan mong malaman tungkol sa invoice factoring at invoice financing, kasama ang ilang mga opsyon sa kung saan makahanap ng financing. Sa teknikal, ang invoice factoring ay hindi isang pautang. Sa halip, ibinebenta mo ang iyong mga invoice sa isang diskwento sa isang kumpanya ng factoring bilang kapalit ng isang lump sum ng cash. Ang factoring kumpanya ay nagmamay-ari ng mga invoice at nababayaran kapag nakolekta ito mula sa iyong mga customer, kadalasan sa 30 hanggang 90 araw. Sabihin nating nagmamay-ari ka ng isang tindahan ng hardware at nagbebenta ng mga kalakal sa ibang negosyo, na lumilikha ng isang $ 10,000 na invoice. Sumasang-ayon ang iyong customer na bayaran ang invoice nito sa loob ng 30 araw, ngunit kailangan mo ang cash sa susunod na linggo upang bayaran ang iyong mga empleyado. Mayroon ka ng cash kakulangan. Maaari kang lumipat sa isang tradisyunal na bangko para sa isang pautang, ngunit malamang ay nangangailangan ng stellar personal credit plus collateral, isang pisikal na asset tulad ng real estate na maaaring ibenta ng tagapagpahiram kung ikaw ay default. O marahil ay kwalipikado ka ngunit hindi makapaghihintay ng ilang buwan para ma-close ang utang. Kaya bumabalik ka sa isang kumpanya ng invoice factoring, at sumasang-ayon ito na bilhin ang iyong invoice para sa $ 9,700 sa cash - $ 10,000 na minus ng isang 3% na bayad ng pagpapaalam ($ 300). Ang invoice factoring company ay sumusulong sa 85% ng invoice (o $ 8,245) sa loob ng ilang araw. Pagkatapos ay kinokolekta ng factoring company ang invoice kapag nararapat ito at nagbibigay ng natitirang balanse para sa iyo ($ 1,455). [Bumalik sa itaas] Ang factoring fee, na kilala rin bilang diskwento rate, ay maaaring tumakbo mula 1% hanggang 5%, depende sa halaga ng invoice, dami ng iyong benta, creditworthiness ng iyong customer at kung ang kadahilanan ay "recourse" o "nonrecourse." sa kung sino ang huli ay mananagot para sa isang invoice na napupunta hindi bayad - ang iyong kumpanya o ang factoring kumpanya. Kung ang kontrata ay isang kadahilanan ng rekurso at ang customer ay hindi nagbabayad, maaari mong ibalik ang hindi nabayarang receivable mula sa kumpanya ng factoring o palitan ito ng mas maraming kasalukuyang hindi tanggap na katumbas o higit na halaga. Kung ito ay isang nonrecourse factor, ikaw ay walang obligasyon na bayaran o palitan ang hindi nabayarang mga receivable, ngunit malamang na ikaw ay sisingilin ng isang mas mataas na bayad sa transaksyon dahil ang factoring kumpanya ay tumatagal ng dagdag na panganib ng hindi pagkuha ng pera nito pabalik. [Bumalik sa itaas]
[Bumalik sa itaas]
Ang pagsingil ng invoice ay medyo iba mula sa factoring.Sa halip na ibenta ang iyong mga invoice sa isang kompanya ng factoring, gagamitin mo ang mga invoice bilang collateral upang makakuha ng cash advance at mananatiling mananagot ka sa pagkolekta ng pagbabayad sa mga invoice. Ang mga pangunahing pagkakaiba ay ang pagpapanatili mo ng kontrol sa mga invoice at nakikipag-ugnayan ka pa rin nang direkta sa iyong mga customer. Nakukuha mo ang lahat ng upfront ng pera at bayaran ang advance sa lingguhan o buwanang pag-install, hindi alintana kung babayaran ka ng customer. Sa pamamagitan ng invoice factoring, binabayaran ka ng factoring company ng isang bahagi ng advance advance at pagkatapos ay kumuha ng koleksyon ng mga invoice. Matapos makatanggap ang kumpanya ng pagbabayad mula sa iyong kostumer, ipinapadala ito sa iyo ang natitirang bahagi ng advance, na ibawas ang mga napagkasunduang bayarin. Ang invoice financing ay karaniwang isang mas mahusay na pagpipilian para sa mga negosyo na nais na mapanatili ang kontrol sa mga invoice at pakikitungo nang direkta sa kanilang mga customer, habang gumagana ang factoring mas mahusay kung hindi mo isip pagbibigay kontrol sa mga invoice at pinagkakatiwalaan mo ang factoring kumpanya upang maging magalang at propesyonal kapag pagharap sa iyong mga customer.
Kung naghahanap ka para sa invoice factoring o financing, suriin ang paghahambing ng mga online na opsyon sa ibaba. Ang mga tuntunin, mga rate, bilis ng pagpopondo at kwalipikasyon ay naiiba para sa bawat tagapagpahiram. Ang BlueVine ay nag-aalok ng invoice factoring. Ito ay isang mahusay na pagpipilian kung kailangan mo upang tustusan ang isang malaking halaga dahil ang kumpanya lends ng hanggang sa $ 5 milyon. Ang BlueVine ay sumusulong sa 85% hanggang 95% ng iyong invoice amount upfront at ang natitira kapag binabayaran ka ng isang customer - na maaaring mula sa isa hanggang 12 linggo pagkatapos ng paunang advance - minus na mga bayarin ng 1% kada linggo.
Ang kumpanya ng invoice financing Ang Fundbox ay sumusulong sa 100% ng upfront na halaga ng invoice, at binabayaran mo ito sa 12 o 24 pantay na lingguhang pag-install, kasama ang bayad. Ito ay isang mahusay na pagpipilian kung mayroon kang masamang credit o nais na maiwasan ang isang credit check, o kung kailangan mo upang tustusan ang isang mas maliit na halaga mula sa iyong mga invoice. [Bumalik sa itaas]
Kung alinman sa invoice factoring o financing ay tama para sa iyo, tingnan ang iba pang mga pagpipilian sa financing sa aming site maliit na negosyo pautang pahina. Sinusuri namin ang pagiging maaasahan ng tagapagpahiram, ang saklaw ng merkado at karanasan ng gumagamit, bukod sa iba pang mga kadahilanan, at ang mga kliyente ay nakalista sa mga kategorya na ginagawang madali para sa iyo na mahanap ang iyong mga pinakamahusay na pagpipilian batay sa pamantayan na kasama ang iyong oras sa negosyo at taunang kita.Ano ang invoice factoring?
Halimbawa ng pagkakaloob ng invoice
Halaga ng paktura
$10,000
Bayad (3%)
$300
Paunang pag-advance (85% ng halaga ng invoice pagkatapos ng bayad)
$8,245
Ang natitirang advance (12%)
$1,455
Kabuuang natanggap
$9,700
Mga kahihinatnang invoice at pagkakakilanlan
ANG PROS
ANG CONS
Paano naiiba ang invoice factoring at invoice financing?
Invoice factoring at financing options
Invoice Factoring
Mag-apply ngayon sa BlueVine Bago ka mag-apply para sa invoice factoring ng BlueVine, alamin kung natutugunan mo ang mga minimum na kwalipikasyon.
Kwalipikado ba ako? Itago ang mga kwalipikasyon
Pagtustos ng invoice
Mag-apply ngayon sa Fundbox Bago ka mag-aplay para sa financing ng Invoice ng Fundbox, alamin kung natutugunan mo ang mga minimum na kwalipikasyon ng tagapagpahiram.
Kwalipikado ba ako? Itago ang mga kwalipikasyon
Hanapin at ihambing ang pinakamahusay na mga pautang sa maliit na negosyo
