Qualified Professional Asset Manager (QPAM) Definition at Halimbawa |

Ano ito:

AKung paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang Employee Retirement Income Security Act ng 1974 (ERISA) ay nagtatakda ng mga kinakailangan para sa pagiging isang QPAM. Sa pangkalahatan, ang QPAMs ay dapat na RIAs (ibig sabihin, sila ay maayos na lisensyado bilang mga tagapayo sa pamumuhunan sa Securities and Exchange Commission) na may hindi bababa sa $ 85 milyon ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala at hindi bababa sa $ 1 milyon ng equity ng mga kasosyo o shareholders. Ang mga bangko, mga kompanya ng seguro, at iba pang mga regulated institution ay maaaring maging QPAM.

QPAMs sa pangkalahatan ay kumakatawan sa mga plano sa pensiyon kapag ang mga plano ng pensiyon na nais na makibahagi sa mga pribadong placement transactions. Ang pangunahing trabaho ng QPAM ay ang gamutin ang pribadong pagkakalagay sa ngalan ng plano ng pensiyon. Maaari ring makatulong ang mga QPAM sa mga plano na mamuhunan sa real estate o iba pang mga non-tradisyunal na pamumuhunan.

Bakit Mahalaga:

Kapag ang pondo ng pamumuhunan o plano ng pagreretiro ay pinamamahalaan ng isang QPAM, maaari itong magsagawa ng mga transaksyon na karaniwang ipinagbabawal ng ERISA. Bukod pa rito, dahil ang ERISA ay nagpapataw ng mga tungkulin ng tiwala sa mga trustee ng plano ng pensiyon, ang pag-hire ng isang QPAM ay nagtatanggal sa panganib ng mga trustee na ginagampanan ng personal na pananagutan hangga't sila ay kumikilos ng isang QPAM nang maingat. Gayunpaman, ang mga pondo sa pamumuhunan o mga plano sa pagreretiro ay hindi maaaring makisali sa mga transaksyon sa QPAM mismo o sa mga partido na nakakaimpluwensiya o nagkukontrol sa QPAM.