Ano ang IRS tax form na 5498?

Ni Brian Kuhn

Matuto nang higit pa tungkol kay Brian sa aming site Magtanong ng Tagapayo

Sa huli ng Mayo o unang bahagi ng Hunyo minsan ay may isang IRS form na dumating sa koreo. Bakit dumating ang isa pang dokumento sa buwis kapag natapos ang panahon ng buwis ng dalawang buwan na nakalipas? Kung minsan ang mga tao ay nababahala na nakalimutan nilang mag-ulat ng isang transaksyon sa kanilang pagbabalik o ang IRS ay nagsisikap na ipaalam sa kanila ang karagdagang kita na maaaring pabuwisin, at dahil dito ay dapat bayaran ang buwis. Sa kaso ng 5498, gayunpaman, thankfully maaari nilang panatag na ang lahat ng bagay ay tama, sa kabila ng kakaibang timing ng mail.

Sinusubaybayan ng IRS ang mga halaga ng IRA ng bawat solong mamumuhunan at ang mga lokasyon ng mga asset na iyon mula sa umpisa ng kanilang pag-iral hanggang sa huling pamamahagi na kinuha ng kanilang mga benepisyaryo pagkatapos ng kanilang kamatayan. Bakit gagawin ng IRS ang ganoong bagay? Kumuha ng hula: kita ng buwis. Maaari mong isipin ang mga sistema ng lakas-tao at computer na kinakailangan upang subaybayan ang halaga at lokasyon ng bawat IRA sa bansa sa paglipas ng mga henerasyon ng oras? Na kung saan dumating ang 5498.

Ito ay hindi isang perpektong proseso ngunit tuwing ang isang kontribusyon ng IRA ay ginawa, o ang plano ng tagapag-empleyo tulad ng 401 (k), 403 (b), o TSP ay pinagsama sa isang IRA, ang kinakailangang kumpanya ay kailangang mag-ulat sa may-ari at sa IRS ang resibo nito gamit ang 5498. Ito ay nagsisilbing isang offsetting na dokumento sa kung ano ang inilalagay ng nagbabayad ng buwis sa kanilang pagbabalik para sa taon na naganap ang transaksyon. Sa pangkalahatan, kung ang isang kontribusyon ng IRA ay ginawa na ang pagkilos ay binabawasan ang nabubuwisang kita at ang halaga ng buwis na dapat bayaran. Sa kaso ng isang rollover lumilitaw sa IRS na ang pera ay tinanggal mula sa isang kwalipikadong plano na hanggang sa pagkatapos ay pre-buwis. Ang IRS ay humihingi ng mga tanong tulad ng, "Ang pera ba talaga ay pumasok sa isang account sa IRA?" At, "kapag ang pera na ito ay tinanggal mula sa kwalipikadong plano ay pumasok ito sa bulsa ng may-ari, o isa pang tax deferred account?" Hangga't na 5498 ay pinananatili sa isang file para sa angkop na taon ng buwis na dapat kang maging mainam kung ang IRS ay darating na tumatawag.

Kung nakatanggap ka ng 5498 na nangangahulugang gumawa ka ng isang kontribusyon ng IRA o nag-rollover noong nakaraang taon. Ang parehong mga aksyon ay mga pagtatangka upang mas mahusay na posisyon ang iyong sarili para sa hinaharap upang dapat mong pinuri. Kung nais mong gawin ang alinman sa mga bagay na ito kung saan ang isang tao tulad ng isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring pumasok at tumulong.

Maraming mga beses ang isang lumang plano sa pagreretiro ng employer ay hindi pa rin nakaupo doon dahil ang mga pagpipilian sa pamumuhunan ay kinikilala bilang ang pinakamahusay na magagamit. Ito ay kadalasang dahil lamang sa isang mas mahusay na pagpipilian ay hindi ipinakita mismo, o ang proseso ng aktwal na paggawa ng rollover ay nakalilito. Paano mo punan ang mga form? Saan mo makuha ang mga form dahil hindi ka na gumagana sa kumpanya at sa ilang mga kaso ay hindi para sa taon? Saan pupunta ang mga form pagkatapos mong makumpleto ang mga ito? Paano mo natiyak na hindi mo sinasadyang tumanggap ng mga pondo, na nagdudulot ng isang dapat ipagbayad ng buwis na kaganapan?

Paminsan-minsan ang pamamahala ng iyong personal na pananalapi ay hindi tungkol sa kumplikadong pagtatasa ng pamumuhunan. Ito ay tungkol lamang sa pagkuha ng mabilis, mahusay na tulong upang maaari kang magpatuloy sa listahan ng iyong buhay.