Financial Planner Definition & Example |

Ano ito:

A financial planner ay isang kredensyal na propesyonal na, para sa isang bayad, at mga organisasyon upang maabot ang kanilang mga layunin sa pananalapi at pagtaas ng kanilang net worth sa pamamagitan ng maingat na pamumuhunan at pangangasiwa ng pera batay sa kanilang mga paraan at katayuan sa pananalapi.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang isang tagaplano sa pananalapi ay katulad ng isang tagapayong pamumuhunan, tagapamahala ng pamumuhunan, tagapayo sa pamumuhunan, o tagapayo sa pananalapi.

Financial planners pagsamahin ang paglalaan ng asset at pagpaplano ng buwis upang pamahalaan ang panganib na nauugnay sa pang-edukasyon, estate, at pagpaplano ng pagreretiro. Kabilang sa mga sertipikasyon para sa mga tagaplano sa pananalapi, ngunit hindi limitado sa, Certified Financial Planner (CFP), Rehistradong Financial Planner (RFP), at Chartered Financial Consultant (ChFC). Sa maraming kaso, ang isang tagaplano ng pananalapi ay magdadala ng higit sa isa sa mga designasyon na ito. Sa karagdagan, ang ilang mga tagaplano sa pananalapi ay magkakaroon din ng mga lisensya ng brokerage na nagpapahintulot sa kanila na gumana para sa mga kliyente sa isang mas buong serbisyo.

Bakit Matters:

Ang isang tagaplano sa pananalapi ay may partikular na pagsasanay at karanasan sa pamamahala ng pera at mga diskarte sa pamumuhunan na kung saan ay maging karapat-dapat sa kanya upang ipaalam sa iba kung paano nila magagawang pinakamahusay na makamit ang kanilang mga layunin sa pananalapi. Gayunpaman, ipinapayo na panatilihin ang isang portfolio ng pamumuhunan sa isang entity na hiwalay sa na ng tagaplano ng pananalapi upang maiwasan ang kontrahan ng interes.