Advisor Definition & Example |

Ano ito:

Sa mundo ng pananalapi, isang tagapayo (din nabaybay tagapayo Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang tagapayo ay katulad ng isang tagapayo sa pamumuhunan, tagaplano ng pananalapi, tagapamahala ng pamumuhunan

o consultant ng pamumuhunan. Ang isang tagapayo ay pinag-aaralan ang kasalukuyang katayuan ng pananalapi ng kliyente at tinutulungan ang kliyente na magtakda ng makatwirang, maaaring matamo na mga layunin sa pananalapi. Maaari niyang tugunan ang malawak na hanay ng mga tanong na may kakayahan. Nagbibigay din ang mga tagapayo ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan, nagbibigay ng layunin na payo at tulungan ang mga kliyente na timbangin ang mga pinansiyal na bunga ng mga desisyon sa buhay. Ang mga tagapayo ay dapat magkaroon ng kadalubhasaan sa pagpaplano ng buwis, paglalaan ng asset, pamamahala ng peligro, pagpaplano ng pagreretiro at pagpaplano ng ari-arian upang tulungan ang mga kliyente sa lahat ng antas ng buhay at sa iba't ibang mga pangyayari. Sa ilang mga kaso ang isang kliente ay hayaan ang kanyang tagapayo na kumilos bilang isang katiwala, ibig sabihin na ang kliyente ay nagbibigay sa pahintulot ng tagapayo upang gumawa ng mga desisyon sa ngalan ng kliyente nang walang pagkonsulta sa kliyente para sa pag-apruba muna. Ang mga tagapayo ay kadalasang nagbabayad ng oras o ibinabayad sa client ang isang porsyento ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala. Bakit ito Matters:

Tagapayo ay tumutulong sa milyun-milyong mga tao na makakuha ng pinansiyal na organisado at tulungan silang gumawa ng mga desisyon sa buhay na pinag-aralan. karamihan sa mga estado, maaaring tawagan ng sinuman ang kanyang sarili bilang tagapayo dahil may ilang mga kinakailangan sa paglilisensya at maliit na regulasyon. Mayroong ilang mga kredensyal na maaaring makuha ng mga tagapayo, gayunpaman, at ang pinaka-karaniwan ay ang pagtatalaga ng Certified Financial Planner (CFP). Ang isang tagapayo ay dapat na pumasa sa pagsubok ng CFP, may isang naaangkop na antas ng pag-aaral bago, mag-sign isang code ng etika at magkaroon ng ilang taon ng aktwal na karanasan sa pagpaplano bago makuha ang karapatang gamitin ang pagtatalaga ng CFP. Ang mga organisasyon ay tumutulong sa mga tao na makahanap ng mga kwalipikadong tagapayo, kabilang ang National Association of Financial Advisors (NAPFA), ang Financial Planning Association (FPA) at ang Certified Financial Planner Board of Standards.