Dedicated Portfolio Definition & Example |

Ano ito: Ang

Isang dedikadong portfolio ay isang passively pinamamahalaang portfolio na ang daloy ng cash ay dinisenyo upang tumugma sa

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang dedikado na portfolio ay tinutukoy din bilang isang nakabalangkas na portfolio.

Halimbawa, ang isang kumpanya na may mga obligasyon sa pensyon na magsisimula sa 10 taon ay maaaring mag-set up ng dedikadong portfolio na may mga layunin sa twin ng isang) na nagkakahalaga ng X dolyar sa 10 taon, at b) ay bubuo ng Y dolyar sa taunang daloy ng salapi upang tumugma sa daloy ng salapi na kinakailangan upang matupad ang mga obligasyon sa pensyon. Ang dedikadong portfolio ay karaniwang binubuo ng mga securities grade ng pamumuhunan na may napakababang panganib ng default. Dahil sa mababang panganib ng portfolio at paggamit ng mga securities grade ng pamumuhunan, ang isang dedikado na portfolio ay bihirang magkaroon ng pangangailangan na maging rebalanced (ibig sabihin, ito ay maaaring maging passively pinamamahalaang).

Bakit ito Mga Bagay:

Mga nakalaang mga portfolio ay pinaka angkop para sa mga mamumuhunan na nangangailangan ng maaasahang pinagkukunan ng kita para sa hinaharap (tulad ng pagreretiro). Dahil ang layunin ng dedikado na portfolio ay upang makagawa ng matatag na daloy ng salapi, ito ay dapat na higit na namuhunan sa mga investment grade bonds at iba pang mga kita na gumagawa ng kita na may napakababang pagkasumpungin.

[InvestingAnswers Feature: Mga Solusyon sa Pagreretiro: Iwasan ang 11 Pitfalls na Wasakin ang Iyong pugad ng Itlog]