Pag-iwas sa Fraud ng Check Cashier

Kahit na karaniwang naisip na mas secure kaysa sa elektronikong pagbabayad o personal na mga tseke, ang mga tseke ng cashier ay hindi immune sa pandaraya.

"May mga panlilinlang na mga tseke ng cashier doon, at dahil lamang sa isang tseke ng cashier ay hindi pinababayaan ang consumer" ng responsibilidad upang tiyakin na ito ay lehitimong, sabi ni Cary Whaley, vice president ng pagbabayad at patakaran ng teknolohiya para sa Independent Community Bankers of America.

Narito ang ilang mga frauds check ng mga karaniwang cashier, kung paano maiwasan ang mga ito at kung ano ang gagawin kung nalaman mo ang iyong sarili na may isang walang kabuluhan check. (Lumaktaw upang makita ang mga palatandaan ng isang hindi kilalang tseke.)

»Gusto mong makabalik sa mga pangunahing kaalaman? Alamin kung ano ang tseke ng cashier at kung paano makakuha ng isa

Mga check scam ng karaniwang cashier

Ang pandaraya ng tseke ng cashier ay hindi isang napakalaking problema. Ang paggamit ng lahat ng mga uri ng mga tseke ay tinanggihan habang ang mga pagbabayad sa online ay naging mas ligtas at naa-access sa mas maraming tao. Ngunit ang pandaraya ng tseke ng cashier ay mapanganib sa isang bahagi dahil hindi ito isang araw-araw na pangyayari: Maaaring hindi ka nagbabantay laban dito.

Sinasabi ni Whaley na ang ilang karaniwang mga pandaraya ay gumagamit pa rin ng mga tseke sa banko upang puksain ang mga tao:

ang mga panalo sa loterya at mga sorpresa sa pagkasira

Sinabi sa mga biktima na sa paanuman ay nanalo sila sa loterya sa isang bansa na hindi nila binisita, o nakatanggap ng sorpresa na mana.

Ang pang-aabuso na ito ay maaaring gamitin upang linlangin ka sa paghahayag ng personal na impormasyon, tulad ng mga numero ng bank account, o pagbabayad ng isang maliit na bahagi ng pera na iyong natanggap sa teorya sa anyo ng isang huwad na bangko o tseke ng cashier. Ang pagbabayad sa iyo, siyempre, ay hindi dumaan.

Paano maiwasan ito: "Hangga't naniniwala ka sa kabaitan ng mga estranghero," sabi ni Whaley, "kailangan mo talagang mag-apply sa test ng amoy sa na." Tulad ng lumang adage goes, kung ang isang bagay tunog masyadong magandang upang maging totoo, marahil ay.

Ang Mystery Shopper

Ang karaniwan na ito ay kadalasang hinihikayat sa mga mahihinang tao na naghahanap ng trabaho, lalo na sa mga trabaho mula sa bahay. Ang salarin ay magbibigay sa iyo ng tseke sa bangko para sa isang paunang pagbabayad para sa isang trabaho na iyong pa nagsisimula - ang isang misteryo na tagabili ay isang pangkaraniwang - at hilingin sa iyo na ipadala ang bahagi ng pera upang maisaaktibo ang iyong account. Sa sandaling ipadala mo ang pera, natuklasan mo na ang kanilang pagbabayad ay bogus.

Paano maiwasan ito: Inirerekomenda ng Komisyon ng Federal Trade na gawin mo ang isang mabilis na paghahanap sa Google na may pangalan ng kumpanya at ang mga salitang "reklamo," "mga review" o "scam." Huwag magpadala ng pera o sumang-ayon sa cash ng isang tseke para sa isang estranghero. Huwag kailanman magbayad upang maging isang misteryo mamimili.

mga pagbabayad mula sa mga online na mamimili

Ang isang ito ay mas karaniwan kaysa sa iba, sabi ni Whaley. Sa ganitong scam, nagbebenta ka ng isang item sa Craigslist o isang katulad na online na site. Nagbabayad ang bumibili sa tseke ng cashier, tumatagal ng iyong item at matagal na nawala bago mo mapagtanto ang tseke ay hindi maganda.

Paano maiwasan ito: Huwag kumuha ng tseke sa bangko mula sa isang taong hindi mo alam. Kung kailangan mo, hilingan ang bumibili na sumama sa iyo sa bangko na nagbigay ng tseke. Dapat sabihin ng isang teller kung ang tseke ay mabuti at ang mga pondo ay magagamit.

»Alamin ang tungkol sa iba pang mga uri ng pandaraya sa aming pag-iipon ng 10 pinakakaraniwang mga pandaraya.

Mga tanda ng pandaraya