Halaga ng Pamumuhay at Utang, Estado Ayon sa Estado

Ito ay hindi isang pagkakataon na maraming mga estado na may isang mataas na halaga ng pamumuhay ay din tahanan sa mga taong nagdadala ng pinaka utang. Ang mga residente ng Alaska at Hawaii, na kung saan ay mga bantog na mamahaling mga lugar upang mabuhay, ay may pinakamataas na average na utang ng consumer credit card ng lahat ng mga estado. Samantala, ang mga residente ng Washington, D.C., at California ay nagdadala ng pinakamaraming mortgage debt sa average.

Ang isang pamilya ay maaaring mabuhay nang kumportable sa Georgia o Ohio sa isang kita na $ 75,000 sa isang taon, ngunit maaaring tumagal ng $ 125,000 sa mga lugar tulad ng Connecticut o New Jersey. Para sa maraming mga Amerikano, ang kita at gastos ng pamumuhay ay lumilipat nang higit pa.

Mga natitirang kita, pagtaas ng mga gastos at utang

Nakita ng U.S. ang pagbaba ng kakayahang magamit sa paglago ng kita at ito ay isang mahalagang kadahilanan sa pagtataas ng mga antas ng utang. Ang gastos ng pamumuhay sa buong U.S. ay lumago 29% mula pa noong 2003, ngunit ang median na kita ay lumago 26% sa panahong iyon, ayon sa pinakabagong pag-aaral ng aming site sa utang sa sambahayan.

"Habang ang tatlong porsyentong punto ay hindi mukhang isang makabuluhang pagkakaiba, ang puwang na ito ay nagiging mas makabuluhan para sa mga Amerikano na may talamak o malalang problema sa kalusugan, o nakatira sa isang lungsod na may mataas na halaga ng pamumuhay, o pumapasok sa kolehiyo," sabi ni Sean McQuay, eksperto sa credit card ng aming site.

"Ito ay gumagawa ng ganap na kahulugan pagkatapos na ang utang ay nadagdagan sa panahong ito," sabi niya. "Ang halaga ng pamumuhay ay lampas lamang sa kita."

Pag-aaral ng Investmentmatome

Sinusuri ng Investmentmatome ang data ng Consumer Price Index mula sa U.S. Bureau of Labor Statistics at data ng kita ng sambahayan mula sa American Community Survey ng U.S. Census Bureau upang ihambing ang mga pagbabago sa kita at gastos ng pamumuhay sa nakalipas na dekada sa 27 sa pinakamalaking mga lugar ng metropolitan ng U.S..

Ang mapa sa ibaba ay nagpapakita ng pagkakaiba sa paglago ng kita at halaga ng pamumuhay sa bawat isa sa mga lugar ng metro. Ang laki ng bawat bubble ay nagpapahiwatig ng porsyento ng pagbabago sa lugar, na may mas malaking mga bula na nagpapakita ng mas mataas na mga porsyento. Nagpapakita ang mga berdeng mga bula kung saan ang kita ay lumampas sa halaga ng pamumuhay, habang ang pula ay nagpapakita ng mga lugar kung saan ang mga kita ay nahihirapan.

Mag-click sa isang kategorya upang baguhin ang view.

Key highlight

Ang mga kita ay hindi nag-iingat. Ang pagtaas sa gastos ng pamumuhay sa itaas na paglago ng kita sa 17 ng pinakamalaking 27 na lugar ng bansa sa metro, ibig sabihin ang dolyar ay hindi umaabot sa abot ng 10 taon na ang nakaraan para sa maraming mga Amerikano.

Nagtataas ang Houston. Sa 27 pangunahing lugar ng metropolitan, ang mga residente sa Greater Houston ay nakakita ng pinakamalaking tulong sa kita na may kaugnayan sa gastos ng pamumuhay mula pa noong 2005. Ang median household income ay nadagdagan ng halos 33%, habang ang halaga ng pamumuhay ay umabot sa 21%. Ang malakas na industriya ng rehiyon - batay sa enerhiya, aerospace at pagmamanupaktura - ay nakatulong sa paglago ng kita ng mga residente.

Little paglago sa Atlanta. Ang Atlanta metro area ay humahantong sa paglago ng kita sa mga malalaking lungsod ng bansa. Ang median household income ay nadagdagan ng 4% mula noong 2005, mas mababa kaysa sa 16% na pagtaas sa halaga ng pamumuhay. Bagaman ang Atlanta ay isa sa mga pangunahing negosyo sa bansa, ito rin ay tahanan sa lumalaking hindi pagkakapantay-pantay ng kita.

Kita at gastos sa pamumuhay sa 27 metro na lugar

Metropolitan area	Baguhin ang kita ng median household, 2005-2015	Pagbabago sa halaga ng pamumuhay, 2005-2015	Porsyento na ang paglago ng kita ay lumampas sa halaga ng pamumuhay (negatibong porsyento ang nagpapakita kung saan ang gastos ng pamumuhay ay bumubuo ng paglago ng kita)
Houston-The Woodlands-Sugar Land, TX	32.71%	20.69%	12.02%
Seattle-Tacoma-Bellevue, WA	33.95%	23.68%	10.27%
Boston-Cambridge-Newton, MA, NH	24.88%	18.47%	6.40%
Dallas-Fort Worth-Arlington, TX	22.30%	17.69%	4.61%
San Francisco-Oakland-Fremont, CA	31.14%	26.65%	4.49%
Anchorage, AK	29.36%	26.37%	2.98%
Pittsburgh, PA	28.88%	26.04%	2.83%
Portland-Vancouver-Hillsboro, OR, WA	25.43%	23.97%	1.47%
Washington-Arlington-Alexandria, DC, VA, MD, WV	25.06%	24.61%	0.45%
Denver-Aurora-Lakewood, CO	24.76%	24.72%	0.05%
New York-Newark-Jersey City, NY, NJ, PA	22.09%	22.22%	-0.13%
Minneapolis-St. Paul-Bloomington, MN, WI	17.81%	18.79%	-0.97%
Philadelphia-Camden-Wilmington, PA, NJ, DE, MD	18.16%	19.30%	-1.14%
San Diego-Carlsbad, CA	19.78%	21.19%	-1.41%
St. Louis, MO, IL	15.77%	17.37%	-1.60%
Los Angeles-Long Beach-Anaheim, CA	18.94%	20.57%	-1.63%
Chicago-Naperville-Elgin, IL, IN, WI	14.17%	17.01%	-2.84%
Cleveland-Elyria, OH	14.25%	17.29%	-3.04%
Honolulu, HI	26.60%	30.36%	-3.76%
Cincinnati, OH, KY, IN	17.78%	22.68%	-4.90%
Kansas City, MO, KS	14.51%	19.54%	-5.03%
Phoenix-Mesa-Scottsdale, AZ	12.23%	17.53%	-5.30%
Milwaukee-Waukesha-West Allis, WI	13.57%	22.15%	-8.58%
Detroit-Warren-Dearborn, MI	3.68%	14.11%	-10.43%
Miami-Fort Lauderdale-West Palm Beach, FL	14.01%	25.75%	-11.74%
Tampa-St. Petersburg-Clearwater, FL	13.50%	25.47%	-11.97%
Atlanta-Sandy Springs-Roswell, GA	4.33%	16.49%	-12.16%

Credit card, utang ng mag-aaral, utang sa mortgage

Ang pagtaas sa halaga ng pamumuhay na sinamahan ng mabagal na paglago ng kita ay may malaking papel sa utang ng mamimili ng U.S.. Pagkatapos ng pag-aayos para sa pagpintog, ang utang ng sambahayan ay lumago 15% na mas mabilis kaysa sa kita ng sambahayan mula pa noong 2003, ayon sa pag-aaral ng utang sa aming site.

Ang mapa sa ibaba ay nagpapakita ng average na credit card, pautang sa mag-aaral at utang sa mortgage para sa bawat estado at Washington, D.C. Isang bagay na dapat tandaan: Hindi lahat ng utang ay pantay - mortgage at mag-aaral utang utang ay maaaring maging isang pundasyon para sa isang mas mahusay na pinansiyal na kinabukasan. Gayunpaman, ang utang ng credit card at iba pang mga utang na may mataas na mga rate ng interes ay umaagos sa disposable income.

Ang average na utang ng credit card at utang ng mag-aaral ay para sa mga indibidwal, habang ang average na utang ng mortgage ay sinukat ng sambahayan. Walang mapagkakatiwalaang mapagkukunan para sa average na utang sa sambahayan ayon sa estado, ngunit ang indibidwal na utang ay isang tagapagpahiwatig kung paano nakatayo ang mga residente ng estado na may kaugnayan sa ibang mga estado pagdating sa utang.

Mag-click sa isang kategorya upang baguhin ang data; Ang mga darker na kulay ay kumakatawan sa mas mataas na mga numero.(Ang data ng utang sa utang ng mag-aaral ay hindi magagamit para sa North Dakota.)

Pamamaraan

Upang ihambing ang mga kita at gastos ng pamumuhay mula noong 2005 sa pamamagitan ng metropolitan area, ginamit namin ang median household income mula sa 2014 American Community Survey at Consumer Price Index para sa All Urban Consumers para sa bawat taon mula noong 2005.

Ang average na data ng utang sa credit card sa bawat residente sa Mayo 2015 ay mula sa Experian.

Ang average na utang ng mag-aaral na utang bawat graduate ay mula sa The Institute for College Access & Tagumpay at para sa 2012-13 academic year. Ang data ng utang sa utang ng mag-aaral ay hindi magagamit para sa North Dakota.

Ang average na utang ng mortgage kada sambahayan sa 2014 ay mula sa Experian.

Imahe sa pamamagitan ng iStock.