4 Mga Tanong sa Pag-Reveyt Hindi Ninyo Tinatanong ang Iyong Financial Adviser | magbabahagi ka ng kumpidensyal na impormasyon at pag-uusap ng mga pangarap at mga layunin. Ngunit ang pagpasok sa ito nang basta-basta, kahit na naively, ay maaaring maging nakalulungkot bilang pumasa sa quarters at napagtanto mo ang pakikipagtulungan ay hindi gumagawa ng mga uri ng mga pagbalik na iyong inaasahan. Sa katunayan, ang paghahanap ng isang perpektong tugma sa isang tagaplano sa pananalapi ay nangangailan

Ang tiwala ay napupunta sa isang mahabang paraan, ngunit maraming iba pang mga sangkap ay nagkakahalaga ng isasaalang-alang. Kaya paano mo inaalis ang kalamidad at piliin ang tamang tagapayo sa unang pagkakataon? Gamit ang apat na simpleng tanong na ito: 1. Maaari mo bang sabihin sa akin ang tungkol sa isang kliyente na isang masamang akma? Ang pagdaragdag ng negatibo ay maaaring magdala ng mga positibong resulta - ito ay isang paraan ng pagtatanong kung ikaw ay isang mismatch, masyadong. Marahil ang tagaplano ay mag-aalok ng mga anecdotes tungkol sa mga dating kliyente na nagnanais ng masyadong maraming paghawak - ang uri na maaari mong makita. O baka ang ilang mga kliyente ay may diverging mga inaasahan tungkol sa pinansiyal na pagbalik, at sa katunayan, mayroon kang mga parehong mga inaasahan. Maaaring bumaba pa ito sa pamumuhunan ng pilosopiya. "Mayroon akong mga kliyente na matindi ang paniniwala na ang isang pangmatagalang bumili at hold (diskarte) ay ang tanging paraan upang pumunta," sabi ng Lupon. "OK lang kung sa palagay nila, pero hindi ako." 2. Ano ang isang ETF? Huwag mag-alala tungkol sa pag-aalala tungkol sa mga pondo sa palitan ng palitan, na maaaring bilhin at ibenta araw-araw tulad ng mga stock ngunit nag-aalok ng sari-saring pondo. Ang mga mahalagang papel na ito ay kumplikado, at ito ay gumagawa sa kanila ng mahusay na mga tool para sa pagsubok ng pasensya ng isang tagapayo at kakayahan upang ipaliwanag mahirap konsepto. [Nagtatadhana ng Feature: Kumuha ng Ipinalabas sa Forex Gamit ang mga ETF na Pera.] "Kung ang isang tagapayo ay handa na maglaan ng oras upang ipaliwanag ang lahat sa iyo at tiyaking naiintindihan mo kung ano ang kanilang pinag-uusapan, sa palagay ko iyan ay talagang susi," sabi ni Roger. Si Wohlner, isang tagapayo sa pananalapi sa Arlington Heights, Ill. "Naniniwala ako na walang kliyente ang dapat sa isang bagay na hindi madaling maipaliwanag sa kanila." 3. Ano ang demograpiko ng base ng iyong kliyente? Gusto mo ng isang taong nagtatrabaho sa iba sa iyong edad at yugto ng buhay at may mga katulad na ari-arian upang mamuhunan. "Kung sinasabi nila na nakikipagtulungan sila sa mga tao na nagretiro sa loob ng higit sa 10 taon at dito ay hindi ka pa nagretiro, may malaking pagkakaiba sa uri ng mga kliyente na ginagamit nila upang magtrabaho," sabi ng Lupon. 4. Ano ang ilan sa iyong mga interes sa labas? Tandaan, ang relasyon na ito ay hindi lahat tungkol sa mga dolyar at sentimo. "Kung pinapayuhan ka, gusto mong malaman ang mga ito, tulad ng mga ito at pinahahalagahan ang kanilang payo," sabi ng Lupon. Ang pagtatanong tungkol sa mga interes ay isang paraan upang malaman ang tungkol sa isang tao na hindi nakakakuha ng masyadong personal. Ito ay isang tao, pagkatapos ng lahat, na maaaring kalmado ka sa isang araw sa panahon ng isang libreng pagbagsak ng merkado o pagkatapos ng pagkawala ng trabaho. Gusto mong marinig ang mga nakapagpapalakas na salita mula sa isang taong pinagkakatiwalaan mo at kung kanino nag-click ka. "Nagkaroon na ako ng mga kliyente mula sa oras-oras na walang napakagandang pandama ng katatawanan," sabi ng Lupon. "Ang mga kliyente ay hindi nagtatagal sa akin - ang kanilang desisyon, hindi ang akin - ngunit kadalasan ay hindi sila manatili sa hangga't dahil walang koneksyon." Ang mga tagapayo sa pananalapi ay malamang na magtatakda sa iyo upang makita kung ikaw ay isang mahusay na akma para sa kanila, masyadong. Ang Lupon, halimbawa, ay nakilala ang mga potensyal na kliyente na nagnanais na ipagpapalit niya ang mga sapi para sa kanila sa buong araw, ngunit hindi niya ginagawa iyon. Sinabi niya sa kanila na isang full-time na trabaho mismo at na mas gusto niyang magtrabaho sa pang-matagalang pera. Ang pag-alis sa ganitong uri ng kontrahan sa maaga ay maaaring humantong sa mga potensyal na sakuna. Ang Pagsasaling Pananagutan: Ang mga sagot sa iyong mga tanong ay dapat na lumampas sa resume ng tagaplano. Hinahanap mo ang isang tao na ang payo ay nakakaapekto sa iyong kabuhayan. Sa paglipas ng mga taon kailangan mong maging komportable hindi lamang sa kadalubhasaan ng tagaplano, kundi pati na rin sa kanyang pilosopiya sa pag-uugali at pamumuhunan.