Ang 11 Batas Para sa Pagbili ng Dividend Stocks - At Ang Kardinal Rule Ng Pagbebenta ng mga Ito

Marami sa iyo malamang na napunan ang isa sa mga pormularyo ng "pagreretiro ng pagreretiro" na magagamit sa online. Ang maraming mga programa sa buwis at accounting ay may mga seksyong "Lifetime Planner" para sa mga tao upang malaman kung maaari nilang magretiro.

Ang mga ganitong uri ng mga programa ay nagsasangkot ng ilang mga pagpapalagay sa isang formula, tulad ng inaasahang rate ng implasyon, kita ng pagreretiro, inaasahang antas ng paggasta at portfolio growth rate. Pagkatapos mong idagdag ang iyong personal na impormasyon, ito ay nagpaplano kung magkano ang pera na iyong makakagawa ng taun-taon sa panahon ng pagreretiro at kung gaano katagal ito magtatapos.

Sa unang pagkakataon na pinatakbo ko ang mga numerong ito, sinabi ng programa na ako ay mabuti hanggang 116 taon ng edad. Nang panahong iyon, naniniwala ako na kung sinunod namin ang plano na nakabalangkas, ang aking asawa at ako ay hindi magkakaroon ng anumang tunay na alalahanin sa pera. Gusto naming itakda para sa natitirang bahagi ng aming mga buhay at maaari buong kapurihan iwan ang ilan sa aming mga anak upang makatulong sa kanilang pagreretiro.

Ang mga bagay na sigurado ay nagbago ng maraming mula noon.

Sa panahong iyon, tinatantya ko ang inflation sa 2% at isang pinakamababang ani sa aming portfolio ng 6%. Sa mga araw na iyon, konserbatibo iyon. Ang inflation ay mas mababa sa 2%, at maaari kang makakuha ng 6% sa isang top-rated na bono o CD.

Maraming mga retirees at mga boomer ng sanggol ang nagre-rethinking sa buong proseso ng pagreretiro. Ang mga CD at top-quality bonds ay hindi na magbayad ng sapat na interes upang mapanatili ang implasyon.

[InvestingAnswers Feature: Ang 5 Pinakamataas na Dividend Aristocrat Stocks Para sa Portfolio ng Retirado]

Sa mga opsyon na ito sa labas ng larawan, hindi nakakagulat ang ang mga stock ng malaki, solid, dividend-paying companies ay sumasalakay. Ang mga mamumuhunan na umaasa na kumita ng mas mataas na pagbabalik ay nagbubuhos ng pera sa kanila sa pag-asa na manatiling maaga sa pagpintog.

Isa akong matatag na naniniwala na ang mga araw ng pagbili ng stock ng kumpanya, inilagay ito sa isang dibuhista at hindi kailanman nababahala tungkol dito tapos na. Sa parehong panahon, ang mga tao na nagninilay sa kanilang mga pondo sa pagreretiro ay malamang na magkaroon ng pangmatagalang relasyon sa mga stock na nagbabayad ng dividend.

Habang nagtatrabaho sa aming espesyal na ulat, Pera Bawat Buwan (maaari kang humiling ng isang kopya HERE), ang aming lead analyst, Vedran Vuk, talagang ipinakita sa akin kung paano mag-uri-uriin sa pamamagitan ng daan-daang stock-nagbabayad na stock. Nais kong ibahagi ang ilan sa mga tip na natutunan ko sa panahon ng proseso, kaya narito ang mga katangian na hahanapin habang hinahanap mo ang pinakamahusay na mga stock ng dividend.

Tip No. 1: Mahabang Kasaysayan Ng Kumpanya Pagbabayad Ang Dividend

Maraming mga kumpanya ang nagmamataas sa kanilang sarili sa isang dekada ng mahabang kasaysayan ng patuloy na pagbabayad ng mga dividend. Para sa marami, bahagi lang ito ng kultura ng kumpanya. Ang bawat taon ng isang partikular na bahagi ng kita ay binabayaran sa mga may-ari ng kumpanya, at ang iba pang bahagi ay mananatili para sa paglago.

Tip No. 2: Payout Ratio Ng Walang Higit sa 80% Ng Mga Kinita ng Kumpanya sa bawat

Nang ipagsama ng aming koponan ang listahan ng mga stock na nagbabayad ng dividend, inirekord nila ang mga ito sa pamamagitan ng ani, mula sa pinakamataas hanggang sa pinakamababa. Siyempre, nagpunta ako sa tuktok ng listahan.

Ngunit mabilis na itinuturo ng aming mga analyst na kung ang isang kumpanya ay makakakuha ng $ 0.50 / share at nagbabayad ng dividend na $ 0.75 / share, maaaring nasa problema. Mahalaga na ihambing ang mga kita sa bawat share at ang mga dividend sa bawat bahagi ng anumang kandidato sa pamumuhunan.

Kung isinasaalang-alang mo ang pamumuhunan sa isang kumpanya na may isang hindi karaniwang mataas na ratio ng payout, laging mag-imbestiga kung saan ang pera upang magbayad ng mga dividend ay nagmumula.

Tip No. 3: Pandaigdigang Pagpupulong sa Market

Ang Pangkat ng Pera ng Mamamayan ng Habang Panahon ay lubhang nababahala tungkol sa pagpintog ng dolyar ng US. Ang mga kumpanya na nagnenegosyo sa buong mundo ay nagbibigay ng isang bakod laban sa pagpintog. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble Tip No. 4: Matatag na Linya ng Produkto Kung ito ay serbesa, pagkain, langis o computer chips, ang kumpanya na iyong namumuhunan ay dapat magkaroon ng pangunahing negosyo na may isang buong mundo na pangangailangan para sa produkto nito. Tip No. 5: Napakaraming Cash

Ito ang dahilan kung bakit ako bumili at patuloy na humawak ng

Microsoft

(Nasdaq: MSFT)

. Ang mga kumpanyang tulad ng Microsoft ay may maraming pera at maaaring magbayad ng kanilang mga perang papel na may maraming pera na natitira upang gantimpalaan ang kanilang mga namumuhunan. Tip No. 6: Ang Company Sticks Upang Ito Pangunahing Negosyo Sa panahon ng Internet boom, maraming mga kumpanya ay pagpapalit stock at pagbili ng mga negosyo sa buong lugar. Sa araw na ito, hindi ko maintindihan kung bakit ang AOL-Time Warner ay may katuturan bilang isang negosyo. Maaari mong palaging sundin ang pag-unlad ng isang kumpanya at mamuhunan kung sa tingin mo ito ay mangibabaw sa isang bagong venture ng negosyo.: Ang Katatagan ng Stock-Price

Si Benjamin Graham, may-akda ng "The Intelligent Investor," ay nagrekomenda ng isang portfolio ng mga stock at mataas na kalidad na mga bono. Sa ilalim ng kanyang modelo, inilipat mo ang bahagi ng iyong portfolio pabalik-balik sa pagitan ng dalawa, depende sa mga kundisyon ng merkado.

Kahit na maaaring nagtrabaho para sa kanya, ang ani sa mga pamumuhunan sa fixed-income ngayon ay hindi na nagpapahintulot para sa na. Kailangan mong patuloy na paalalahanan ang iyong sarili na gaano man kalaki o matatag ang isang kumpanya, ang presyo ng stock nito ay maaari pa ring mahulog.

Kaligtasan ang aming pangunahing pag-aalala sa Miller's Money Forever. Dapat mong pag-aralan ang kasaysayan ng anumang stock na isinasaalang-alang mo upang makita kung gaano ito pabagu-bago sa panahon ng kaguluhan sa merkado.

Tip No. 8: Pagkakaiba-iba ay Magandang

Ang ilan sa mga mas mahusay na ani ay sa mga sektor na nakakaranas ng mas pagkasumpungin. Ang isang maingat na mamumuhunan ay pag-iba-ibahin ang kanyang mga stock na nagbabayad ng dividend sa iba't ibang sektor upang mabawasan ang pangkalahatang epekto ng mga swings sa merkado.

Tip No. 9: Isang Kasaysayan ng Pagbili Bumalik Stock

Ito ay isang malaking plus kung ang kumpanya ay may sapat na kita sa magbabayad ng magandang dividends at bumili ng stock pabalik sa parehong oras. Ang pagkakaroon ng stock appreciation bukod sa bukas-palad na dividends ay ang iyong pangkalahatang layunin.

Tip No. 10: Isang Kasaysayan Ng Pagdaragdag ng Dividend

Mahalagang suriin ang kasaysayan ng dividend ng isang kumpanya upang makita kung mayroong isang pattern. Maraming mga may-ari ng matagal na pera ang nagawa nang mabuti para sa kanilang mga shareholder sa pamamagitan ng pagdaragdag ng kanilang mga dividends bawat taon.

[Nagtatadhana ng Feature: Tanungin ang Dalubhasa: Paano Makatutulong ang mga Stock Market ng Dividend Aristocrat? 11: Ang Porsyento ng Paghuhulog ng Dividend Ng 3% O Mas mataas

Mayroong maraming mga magandang stock na nagbabayad ng dividend out doon, ngunit dapat mong kadahilanan sa presyo ng anumang kumpanya na isinasaalang-alang mo.

Mga Kumpanya tulad ng McDonald's,

Ang Walgreen Co. (NYSE: WAG)

at Shell ay ayon sa kaugalian ay nakamit ang aming sariling pangangailangan na 3% o mas mataas.

Itakda ang isang Trailing Stop-Loss

Panahon na upang paalalahanan ang iyong sarili na ang mga stock na nagbabayad ng dividend ay hindi nag-aalok ng kaligtasan ng isang top-rated na bono o FDIC-nakaseguro CD. Bilang isang retirado o isang taong isasaalang-alang ang pagreretiro, ang pagpapanatili sa iyong punong-guro ng pamumuhunan ay higit sa lahat.

Hindi mo nais na sumakay ng stock pababa upang makita ang iyong kita sa dividend na kinakain sa pagkawala ng punong-guro. Ang isang stop-loss ay tumutulong upang maiwasan ang nangyayari. Ang isang tradisyunal na stop-loss ay gumagamit ng isang nakapirming presyo. Kung bumili ka ng isang stock para sa $ 100 at ilagay sa isang 20% ​​stop-pagkawala sa ito, mayroon kang isang agarang order sa pagbebenta dito kung ang stock ay bumaba sa $ 80. Ang nagbebenta order ay awtomatikong isinasagawa sa pamamagitan ng isang computer. Kung nakikipag-trade ka sa online, madaling ipasok ang pagkawala ng pagkawala ng pagkakasunod-sunod kapag bumili ka ng stock.

Ang isang trailing stop loss ay medyo mas sopistikadong; inaayos nito ang panimulang punto sa bawat oras na ang stock ay umabot sa isang bagong mataas. Nagbibigay ito ng mga mamumuhunan na potensyal na i-lock sa ilang mga kita at protektahan pa rin ang kanilang sarili.

Ipagpalagay na binili mo ang parehong stock para sa $ 100 / share at ilagay sa isang trailing 20% ​​stop-loss order. Maaari mong tapusin ang stock para sa mga taon; pagkolekta ng mga dividends sa kahabaan ng paraan at pagmamasid sa stock pinahahalagahan.

Isipin na ang stock ay umabot sa isang buong-oras na mataas na $ 200 / share. Ang trailing stop-loss ay mag-trigger ng isang awtomatikong order sa pagbebenta kung ang stock ay bumaba ng 20% ​​hanggang $ 160 / share. Sa ganitong paglalarawan, ang trailing stop loss ay nagpoprotekta sa iyong pamumuhunan, ngunit nakakuha ka pa rin ng tubo na $ 60 / share, kasama ang mga dividend na nakolekta mo sa paglipas ng mga taon.

Kapag ipinasok mo ang iyong pagkakasunod-sunod sa pagkawala, siguraduhin na markahan ito "mabuti hanggang kinansela." Ang aking online brokerage ay pumasok sa bawat order para sa araw at pagkatapos ay maibabaligya ito pagkatapos magsara ang merkado maliban kung makatanggap sila ng mga tagubilin upang ipasok ito para sa ibang panahon.

Iba-iba ang ilang mga online brokerage. Kahit na may isang "magandang hanggang kinansela" pagkakasunud-sunod, ang ilan ay kanselahin ang order awtomatikong pagkatapos ng 60 araw, at kailangan mong muling ipasok ito.

Kumuha ng Comfort Sa pagkakaroon ng Plano

May kaginhawahan sa pagkakaroon ng isang bahagi ng iyong portfolio na namuhunan sa mga solidong kumpanya na nagbabayad ng magandang dividends. Ang mga retirees ay dapat na maging mas aktibo sa pamamahala ng kanilang pera kaysa sa nakaraan.

Ang pagiging isang may-ari ng bahagi ng ilan sa mga pinakamahusay na negosyo sa mundo at nakikibahagi sa mga kita ay maraming masaya.

Tulad ng karamihan sa mga lugar ng pamumuhunan, paghahanap ng mga tamang kumpanya at pagbili ng mga ito sa tamang presyo ay ang mga pangunahing mga kadahilanan. Ito ay tumatagal lamang ng kaunting oras at sentido komun upang i-uri-uriin sa pamamagitan ng daan-daang mga mahusay na posibilidad at piliin ang mga karapatan para sa iyong indibidwal na sitwasyon.

Upang malaman kung paano simulan ang iyong plano o upang makakuha ng isang "pangalawang opinyon" sa iyong kasalukuyang plano, siguraduhing humiling ng isang kopya ng aking ulat sa Bawat Buwan.

Dennis Miller ay isang miyembro ng Mensa at nakipagkonsulta sa Fortune 500 mga kumpanya tulad ng GE, Mobil, HP at IBM, bukod sa iba pa. Nilikha niya ang "Reboot ng Pagreretiro" at inilathala ang kanyang buwanang newsletter, "Money Forever," at ang libreng journal Miller's Money Weekly.

Ang artikulong ito ay orihinal na na-publish sa Miller's Money Forever:

The 12 Rules to Follow for Buying Dividend Stocks