Alternatibong Asset: Pamumuhunan Higit pa sa mga Stock, Bond at Cash
Maganda Bang Mag-Invest sa Retail Treasury Bonds or RTB? Ano ang RTB?
Talaan ng mga Nilalaman:
- Ano ang mga alternatibong asset?
- Bakit mamuhunan sa mga alternatibong asset?
- Ano ang dapat maging maingat sa
- Mga karaniwang uri ng mga alternatibong asset
- Paano mamuhunan sa mga alts
- Anong susunod?
- Mamuhunan ngayon: Pinakamahusay na broker para sa futures trading
- Malaman bago ka bumili: Alternatibong Pamumuhunan
- Unawain mga pamumuhunan sa real estate
Ang "alternatibong" ay maaaring magdala sa isip ng renewable energy o mixtape mula sa 1990s, ngunit mayroon itong lugar sa pamumuhunan mundo, masyadong, tumutukoy sa halos anumang asset na hindi mga stock, mga bono o cash.
Ano ang mga alternatibong asset?
Pagbebenta ng ginto o iba pang mahalagang mga riles? Iyon ay isang alternatibong pamumuhunan.
Paglalagay ng pera sa bagong negosyo ng iyong kapatid para sa isang pagbawas ng mga kita sa hinaharap? Pagbibili ng namamahagi ng empleyado sa iyong pre-IPO company? Pagbomba ng libu-libong dolyar sa mint stamp, barya o vinyl record collection? Pagbili ng bitcoin? Ang lahat ay mga halimbawa ng mga alternatibong asset.
Ang karamihan sa mga portfolio ng mamumuhunan ay binubuo ng tatlong pangunahing sangkap: mga equity asset (tulad ng mga stock), fixed assets (bono), at cash o cash equivalents, tulad ng pondo ng pera sa pera. Anumang iba pang mga asset ay lumped sa kategoryang "alternatibong asset" na catchall.
Bakit mamuhunan sa mga alternatibong asset?
Interesado sa pamumuhunan ng alternatibong pag-aari - o "alts," gaya ng sinasabi ng mga tao sa industriya - ay lumaki mula nang krisis sa pananalapi, habang ang mga mamumuhunan ay humingi ng higit na sari-sari sa mga asset na hindi sumusubaybay sa pagganap ng mga stock at mga bono.
Interesado sa pamumuhunan ng alternatibong pag-aari - o 'alts,' gaya ng sinasabi ng mga tao sa industriya - ay lumaki mula noong krisis sa pananalapi.
Halimbawa, ang Great Recession ay nakasasama sa mga stockholder at mga mamimili ng bono na pareho sa pagbaba ng mga presyo ng share at mas mababang mga bunga (interes na binayaran) sa mga bagong bono. Gayunpaman, ang presyo ng ginto ay bumangon mula sa mga $ 800 isang onsa noong Oktubre 2008 sa higit sa $ 1,900 isang onsa noong Agosto 2011.
Ngunit ito ay isang seesaw. Ang stock market ay mula rallied sa pangalawang pinakamahabang merkado ng toro sa kasaysayan, habang ang presyo ng ginto ay bumaba sa $ 1,080 isang onsa sa Disyembre 2015, bago tumataas sa halaga muli. Ang mga alternatibong pamumuhunan ay maaaring maging isang mahusay na paraan upang pag-iba-ibahin ang isang portfolio, ngunit nagdadala ng mas mataas na mga panganib at kaguluhan sa halaga.
Ano ang dapat maging maingat sa
Karamihan sa mga namumuhunan ay hindi kailanman sineseryoso mamimili sa mga alternatibong pamumuhunan, at ang mga OK-alts ay madalas na peligroso at hindi gaanong kontrolado, kung sa lahat. Iyon ay nangangahulugang mahirap na makakuha ng transparency sa pagpepresyo, ibig sabihin, upang malaman kung ang asset na ito ay talagang nagkakahalaga ng kung ano ang iyong binabayaran o binabayaran. Ang mga Alts ay mas "hindi ligtas," ibig sabihin mas mahirap silang bumalik sa salapi. Ang pagbebenta ng $ 1,000 sa mga pagbabahagi ng isang stock sa publiko ay medyo madali; ang pagpepresyo at pagbebenta ng $ 1,000 bihirang barya o rekord ng album, mas mababa pa.
Kailangan ang pag-iingat: Inirerekomenda ng mga tagapayo sa pananalapi na ang mga alternatibong pamumuhunan ay bumubuo ng hindi hihigit sa 10% na slice ng anumang portfolio, ayon sa isang survey na isinagawa ng 2016 na isinagawa ng Financial Planning Association.
Mga karaniwang uri ng mga alternatibong asset
Karamihan sa mga manlalaro sa ispekulasyunal na lupain ay mga namumuhunan sa institutional o ang mga mayaman. Maaaring narinig mo ang tungkol sa mga pondo sa bakuran, isang alternatibong pamumuhunan na kadalasang gumagamit ng mga peligrosong instrumento sa pananalapi tulad ng mga derivatibo upang balansehin - o pag-iilaw - laban sa iba pang mga panganib sa merkado. Ngunit ang mga panuntunan ng pamahalaan ay nangangailangan ng mga namumuhunan ng hedge fund na nakakuha ng hindi bababa sa $ 200,000 sa bawat isa sa nakalipas na dalawang taon, o may $ 1 milyon sa mga asset na hindi kasama ang kanilang pangunahing tirahan. Pribadong equity - isipin ang mga mamumuhunan ng anghel na naglalagay ng milyun-milyon sa mga startup - ay hindi rin maabot para sa karaniwang mamumuhunan, maliban kung nagmamay-ari ka ng mga pagpipilian sa stock ng empleyado sa isang pribadong kumpanya bago ang paunang pagbibigay ng publiko nito.
Ang mga alternatibong asset para sa karaniwang mamumuhunan ay kinabibilangan ng
- Real Estate: Ang pamumuhunan ng real estate ay ang pagbili ng ari-arian upang makabuo ng kita, sa halip na magamit bilang isang paninirahan. Iyon ay maaaring bumili ng isang ari-arian upang kumita ng rental cash o pagbili ng mga namamahagi sa mga real estate investment trust, na mamuhunan sa mga kumpanya na nagtustos o nagpapatakbo ng mga komersyal na ari-arian. Mamumuhunan ay maaaring bumili ng publiko traded REITs sa pamamagitan ng isang online na broker. (Gusto mong malaman ang higit pa? Tingnan ang gabay na ito sa pamumuhunan sa real estate.)
- Bitcoin at iba pang mga cryptocurrency: Ang Bitcoin ay tumalon mula sa ilalim lamang ng $ 1,000 hanggang sa isang peak ng halos $ 20,000 sa 2017, na may malaking interes mula sa mga mamumuhunan. Subalit marami sa industriya ng serbisyong pang-pinansya ay naniniwala na maraming mga dahilan upang maging maingat sa pagtaas nito.
- Mga kalakal: Ang mga baka, mais, langis, ginto o iba pang mga mahahalagang materyales na pinalaki o minahan ay mga kalakal, at ang pagbili at pagbebenta sa mga ito ay mapanganib dahil ang presyo ay maaaring malawak na nagbago para sa iba't ibang mga kadahilanan. Ang isang tagtuyot ay maaaring magtataas ng presyo ng mais, o isang desisyon ng Organisasyon ng Mga Bansa sa Pag-export ng Petrolyo upang mag-drill ang higit pa ay maaaring mas mababa ang presyo ng langis. Ang mga mamumuhunan ay may access sa mga merkado na ito sa pamamagitan ng mutual funds o mga palitan ng palitan ng pera na tumutuon sa mga kalakal.
- Pinagkakatiwalaan ng peer-to-peer (P2P): Pinangunahan ng mga kumpanya tulad ng Lending Club and Prosper, pinapayagan ng P2P lenders ang mga pribadong mamumuhunan na mamuhunan ng cash sa mga nonbank na nagbibigay ng komersyal at personal na pautang. Nababahala ang mga kritiko na ang bagong porma ng pagpapautang ay hindi pa nasusubok sa pamamagitan ng isang pang-ekonomiyang downturn.
Ang iba pang mga uri ng alternatibong pamumuhunan ay kinabibilangan ng mga pera sa pamamagitan ng forex trading, carbon credits, art, stamp o iba pang mga collectibles na potensyal na tumaas sa halaga sa paglipas ng panahon.
Paano mamuhunan sa mga alts
Ang ilang mga online broker ay may limitadong kalakalan sa mga alternatibong asset o mga pondo na naka-link sa kanila. Ngunit para sa maraming mga alternatibong asset, kailangan mong bumili nang direkta mula sa mga tagapamahala ng pera at mga kumpanya ng pamamahala ng kayamanan.Dadalhin nito ang mas mataas na bayad, na mag-iiba depende sa asset.
Ang mga regulasyon ay hindi pangkaraniwan kaysa sa mas tradisyonal na mga paraan ng pamumuhunan tulad ng mga stock at mga bono, at ang halaga ng pampublikong impormasyon upang masuri ang halaga ng asset murkier. Ang kaalaman sa merkado at potensyal na mga panganib para sa anumang klase ng alternatibong asset ay malamang na nangangailangan ng mas maraming araling-bahay (at panghuhula) para sa mamimili. Kaya ang pag-iingat "mamimili mag-ingat" ay totoo lalo na kung ikaw venture sa alt pamumuhunan mundo.
