Ano ang Katutubong Pananagutan ng Pamumuhunan?

Ang mga namumuhunan na gustong i-align ang kanilang pera sa kanilang mga halaga ay may ilang mga pagpipilian sa kasaysayan, karamihan sa mga ito ay mahirap. Iyon ay nagbabago sa pagtaas ng makatutulong na pamumuhunan sa lipunan.

Sa sandaling isinasaalang-alang ang isang medyo radikal na diskarte, SRI - tinatawag din na halaga-based pamumuhunan o napapanatiling pamumuhunan - ay unting nakakuha sa katanyagan sa nakaraang ilang taon. Lumaki ang ganitong uri ng pamumuhunan ng 33% sa pagitan ng 2014 at 2016, ayon sa isang kamakailang ulat ng Morgan Stanley.

Pag-unawa sa pananagutan sa pamumuhunan sa lipunan

Ang pagsang-ayon sa pananagutan sa lipunan ay kasing dami ng mga pamumuhunan na hindi mo pinili dahil ito ang iyong ginagawa: Ang mga kompanya na bumubuo ng kita mula sa mga kontrobersyal na industriya tulad ng mga armas, fossil fuel, pagsusugal o alkohol ay madalas na ibinukod. Ang mga kumpanya na nagtataguyod ng mahusay na panlipunan, sa pamamagitan ng mga gawi tulad ng patas na suweldo o isang pangako sa sustainability ng kapaligiran, ay maaaring kasama.

Ito ay nangangahulugan na ang mga mamumuhunan na interesado sa SRI ay pumili ng mga pamumuhunan hindi lamang sa mga karaniwang sukatan - pagganap, gastos at iba pa - kundi pati na rin kung ang mga pinagkukunan ng kita ng kumpanya at mga gawi sa negosyo ay nakahanay sa kanilang mga halaga.

Kung paano bumuo ng isang responsableng investment portfolio ng lipunan

Maaari mong gawin ang trabaho upang piliin ang mga indibidwal na mga stock ng mga kumpanya na may mga gawi sa negosyo na sinusuportahan mo, ngunit ito ay magiging lamang na: trabaho. Sa mga araw na ito, mayroong mga mutual fund, mga pondo ng index at mga pondo sa palitan ng palitan na nagawa na ang ganitong uri ng angkop na pagsisikap para sa iyo.

»Kumuha ng higit pang impormasyon: Ang aming gabay sa mutual funds

Tulad ng iba pang pondo sa mutual, pinapayagan ka ng mga pondo ng SRI na bumili ka ng maliliit na piraso ng maraming pamumuhunan sa isang solong transaksyon. Sa kasong ito, ang mga pamumuhunan ay nasa mga kumpanya na nakakatugon sa pamantayan ng pondo, na maaaring magbago nang malawakan. Kung ikaw ay tunay na nakatuon sa pagsuporta sa ilang mga kasanayan sa negosyo at hindi capitalizing sa iba, gusto mong humukay sa mga pondo ng pondong, na maaaring matagpuan sa prospektus ng pondo.

Gusto mo ring magbayad ng pansin sa mga ratios ng gastos sa pondo, na nakalista sa prospektus. Ang mga ratios sa gastusin ay madalas, ngunit hindi palaging, bahagyang mas mataas para sa mga pondo ng SRI, ayon sa isang paghahambing ng Morningstar ng mga gastos sa pondo mula Marso 2017.

Gaya ng lagi, ang paglalaan ng sari-saring uri at asset ay susi. Dapat mong lapitan ang pagtatayo ng isang portfolio ng SRI gaya ng gagawin mo sa iba pang portfolio, sa pamamagitan ng paglalaan ng pera na kailangan mong mamuhunan sa mga naaangkop na mga klase ng asset - mga stock o mga bono - at pagkatapos ay piliin ang mga pamumuhunan sa bawat klase ng asset upang pag-iba-iba ayon sa heograpikong lokasyon, sukat ng kumpanya industriya.

»Kailangan ang mga pangunahing kaalaman? Narito kung ano ang pagkakaiba-iba at bakit mahalaga ito

Kung saan bumili ng mga pondo ng SRI

Ang mga pondo ng SRI ay matatagpuan sa maraming online na broker sa mga araw na ito, ngunit pinasimple namin ang mga bagay sa pamamagitan ng pagrepaso sa mga opsyon at pag-ipon ng aming mga pinili para sa mga pinakamahusay na broker para sa makatutulong na pamumuhunan sa lipunan.

Mapapansin mo ang listahan kasama ang ilang mga big-name brokerages, tulad ng Charles Schwab. Ngunit huwag pansinin ang mas bagong mga serbisyo sa pamumuhunan: Ang robo-advisor na Betterment ay nag-aalok ngayon ng isang sari-sari portfolio option SRI, at Motif Investing - na nagpapahintulot sa mamumuhunan na bumili ng hanggang sa 30 ETFs o mga stock sa isang transaksyon - ay nagpapanatili ng focus sa mga pamumuhunan na nakatuon sa halaga.

Ang pagganap ng pananagutang sa pananagutan sa lipunan

Panghuli, ang malaking tanong: Ang isang mahusay na diskarte sa pamumuhunan ay gumanap pati na rin ang pamantayan? Nagkaroon ng mga pagdududa tungkol sa diskarte na ito, na may mga kalaban na tumututol na ang pagpapakitaan ng larangan ng mga pagpipilian sa pamumuhunan ay humahantong din sa isang pagpapaliit ng mga return ng investment - sa ibang salita, ang pagsunod sa iyong puso ay may halaga.

Ngunit kamakailang pag-aaral, kabilang ang ulat na ito mula sa Nuveen, isang dibisyon ng TIAA na serbisyo sa pananalapi ng kumpanya, ay nagpapahiwatig na ang mga index ng SRI ay maaaring mag-alok ng mga katulad na pagbalik sa malawak na mga huwaran sa pamilihan tulad ng index ng Standard & Poor's 500, nang walang karagdagang panganib. Ang isa pang pagtingin sa mga pondong ito mula sa Charles Schwab ay nagpapakita na sa kapwa sa mahaba at maikling termino, napatunayan nila na maging mapagkumpitensya sa mga di-SRI na pondo - kahit na matalo ang mga ito sa ilang mga kaso.

Higit pang payo sa pamumuhunan

• Paano mag-invest nang walang pagsasakripisyo sa iyong mga halaga
• Namumuhunan sa ETFs kumpara sa mutual funds
• Ano ang karaniwang ratio ng gastusin sa isa't isa?