Pinanghahanda ng Vanguard ang mga Alok ng Mutual Fund

Ang Vanguard ay inihayag noong nakaraang linggo na ito ay pagsasama ng ilan sa kanyang mga pondo sa isa't isa upang gawing simple ang mga handog sa pondo nito. Ayon sa Morningstar's Josh Charlson bagaman, maaaring ito ay sa katunayan ay isang paglipat upang ikubli ang relatibong mahinang pagganap ng ilan sa mga pondo na ito sa nakalipas na 10 taon. Halimbawa, ang pag-aalok ng Vanguard Growth Equity na nasa ranggo ng ibaba ng malaking kategorya ng paglago, ay pinagsama sa pondo ng Uang ng Uang ng Vanguard, isang pondo na may mas mahusay na pagganap at higit sa walong beses ng AUM ng Vanguard Growth Equity.

Ang Vanguard ay lumilipat din upang pagsamahin ang ilan sa mga Pinamamahalaang Payout Funds nito: Distribution Focus Fund, Growth and Distribution Fund, at ang Growth and Distribution Fund. Habang ang mga pondong ito ay hindi kinakailangang gumanap nang hindi maganda, ang AUMs ay nanatiling medyo maliit (lahat ng sub $ 1 bilyon). Ang pinagsamang pondo ay papangalanang Vanguard Managed Payout, may ~ $ 1.4 bilyon na AUM, at isang binababa na target distribution rate, kung saan ang Vanguard ay naniniwala na magiging mas matatamo na pangmatagalang layunin na tumutugma sa makatuwirang rate ng drawdown para sa karamihan sa mga retirees. Ito ay magiging disappointing sa mga mamumuhunan na dati sa Distribution Focus Fund (7% na rate ng payout), ngunit nagbibigay ng pondo ng mas mahusay na pagkakataon upang aktwal na matugunan ang mga target nito. Ang isa pang isyu para sa mga pondo ng Pinamamahalaang Payout ay bagaman ang pagsasama ng mga pondo ay maaaring gawing mas madali para sa mga mamumuhunan na pumili ng pondo ng Pinamahalaang Payout, ang pag-unawa sa sasakyan sa pamumuhunan mismo ay hindi nakakakuha ng mas madali. Ang pormula ng payout ay hindi madaling maunawaan, at ang mga resultang variable rate ng payout ay maaaring lumikha ng mismatch sa pagitan ng pananaw ng mga mamumuhunan na ang tinukoy na porsyento ng payout ay tumutukoy sa isang matatag na rate ng kita.

Magbasa Nang Higit Pa Mula sa Investmentmatome:

• Pag-aaral: 9 sa 10 Amerikano Mababaw ang kanilang Nakatagong 401 (k) Mga Bayarin
• Maagang Mga Pag-withdraw mula sa 401 (k) s: Dapat Mo Ba Ito?
• Hanapin ang Pinakamagandang Online Broker