Load Fund Definition & Example |

Ano ito:

A load fund ay isang mutual fund na nagdadala ng bayad sa pagbili o pagbenta ang pagbabahagi nito. Ang pagkarga na ito ay ipinahayag bilang isang porsyento ng halaga na namuhunan.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Sa pangkalahatan, mayroong dalawang uri ng mga pondo ng pag-load: mga front-end load at back-end load. Ang isang front-end load ay isang bayad na bayad upang bumili ng isang investment, at ang isang back-end load ay isang bayad na bayad upang magbenta ng isang investment (maaari ring ito ay tinatawag na isang contingent ipinagpaliban benta singil, isang exit fee, o isang pagtubos ng singil). Ang isang no-load fund ay isang mutual fund na hindi naniningil ng anumang bayad sa ganitong uri.

Ipagpalagay nating interesado kang gumawa ng $ 10,000 na pamumuhunan sa pondo ng Kumpanya XYZ. Kung ang pondo ay may 4% na front-end load, pagkatapos ng $ 10,000 na pamumuhunan, $ 400 ($ 10,000 x.04) ay binabayaran sa pondo ng kumpanya at $ 9,600 ay talagang namuhunan sa pondo. Sa isip, ang mga kita mula sa pamumuhunan ay dapat na higit pa sa pag-upo para sa front-end load. Sa halimbawang ito, ang back-end na pondo ay dapat na bumalik 14.6% sa isang taon upang maabot ang $ 11,000 sa halaga.

Kung ang pondo sa halip ay mayroong 4% na back-end load, dapat kang magbayad ng $ 400 na bayad sa pagbebenta ang investment ($ 10,000 x.04). Muli, ang mga kinita mula sa pamumuhunan ay dapat na may perpektong higit sa gumawa ng up para sa back-end load. Sa halimbawang ito, ang back-end load fund ay dapat na bumalik sa 14% sa isang taon upang maabot ang $ 11,000 sa halaga pagkatapos ng bayad.

Maliwanag, ang laki ng load ay nakakaapekto sa laki ng return ng mamumuhunan. Sa aming halimbawa, kung ang pondo ng XYZ ng Kumpanya ay isang walang-load na pondo, pagkatapos ay upang maabot ang $ 11,000 sa halaga pagkatapos ng isang taon, kailangan lamang nito na makabuo ng isang 10% na pagbalik.

Madalas, ang mga namumuhunan ay maaaring magbayad ng mga nababawasan na naglo-load kung gumawa sila ng malalaking pamumuhunan. Ang halaga na kwalipikado para sa isang pinababang load ay tinatawag na breakpoint at nag-iiba mula sa pamumuhunan sa pamumuhunan. Ang ilang mga pondo ay maaaring magkaroon ng higit sa isang breakpoint. Sa ilang mga kaso, ang isang mamumuhunan ay maaaring mag-sign ng isang sulat ng layunin sa kumpanya ng pamumuhunan, promising upang mamuhunan ng isang tiyak na halaga sa paglipas ng panahon upang maging kwalipikado para sa pinababang load ngayon.

Bakit ito Matters:

Load funds hindi pinahihintulutan mamumuhunan mula sa madalas na namimili ang kanilang pagbabahagi, isang aktibidad na nangangailangan ng mga pondo upang magkaroon ng maraming halaga ng pera sa halip na namuhunan. Gayunpaman, sa pangkalahatan, ang isang pagkarga ay itinuturing na pagbabayad para sa kadalubhasaan ng broker sa pagpili ng tamang pondo para sa mamumuhunan. Kapansin-pansin, mayroong malaking kontrobersya kung ang mga pondo ng pag-load ay mas mahusay o mas masahol kaysa sa mga pondo na walang-load.