Level-Load Definition & Example |

Ano ito:

Ang isang antas-load ay isang pana-panahong bayad (karaniwang taunang) ng mamumuhunan sa oras na siya ay nagmamay-ari ng pamumuhunan. Karaniwang tinutukoy ang "Mga Pagbabahagi ng C."

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Antas-load ay ipinahayag bilang isang porsyento, at dapat itong isiwalat sa mga potensyal na namumuhunan sa prospektus ng pondo. Tingnan natin ang isang halimbawa:

Ipagpalagay na namuhunan ka ng $ 10,000 sa mutual fund ng XYZ Company, na may 4% taunang antas ng pag-load. Sa unang taon ang pamumuhunan ay lumalaki hanggang $ 12,000, ngunit hindi ka handa na magbenta. Sa katapusan ng taon, magbabayad ka ng $ 480 ($ 12,000 x.04) sa kumpanya ng pondo, na iniiwan sa iyo ng $ 11,520 sa iyong account. Ikaw ang pondo para sa isa pang taon at lumalaki ito sa $ 14,000. Sa katapusan ng dalawang taon, may utang ka 4% na $ 14,000 ($ 560) na umaalis sa iyo ng $ 13,440. Ang istrakturang pagbabayad na ito ay patuloy hangga't nagmamay-ari ka ng pagbabahagi sa pondo. Ang rate ng pag-load ay pare-pareho (antas), ngunit ang mga halaga ng pagbabayad ay lumalaki habang ang pagtaas ng puhunan sa halaga.

Ngayon, sabihin nating nag-invest ka ng parehong halaga ng pera sa kaparehong pondo ng XYZ, ngunit nagpasya kang ibenta ang namamahagi ng hindi bababa sa isang taon mamaya. Kailangan mo pa ring magbayad sa antas ng pag-load ng antas. Kung ang $ 10,000 ay lumago sa $ 10,500 sa pagtatapos ng walong buwan, pagkatapos ay magkakaroon ka pa rin ng utang na 4% ng $ 10,500. Sa ganitong paraan, kapag handa na ang isang mamumuhunan na magbenta ng isang pamumuhunan sa istraktura ng pagbayad sa antas ng pag-load, ang huling pagbabayad ay katulad ng isang back-end load (bagaman kadalasan ay mas maliit ang rate).

:

Antas-load ay madalas na nauugnay sa mutual funds. Bilang ang bilang at katanyagan ng mga pondo ng magkasamang nadagdagan, ang mga antas ng pag-load at mga back-end na mga pondo sa pag-load sa lalong madaling panahon ay naging pamantayan.

Mga istraktura sa pagbayad ng antas ng pag-load ay nagpapahintulot sa mga namumuhunan na ipalaganap ang mga pagbabayad ng komisyon, at pinagana din nila ang buong halaga ng pamumuhunan namuhunan sa pondo mula sa simula. Gayunpaman, ang istraktura ng antas ng pag-load ay maaaring hindi sinasadya na palakasin ang madalas na pangangalakal ng pagbabahagi ng mutual na pondo, na nagpapalakas ng ilang mga pondo sa antas ng pag-load na magkakaroon ng mas maraming pera sa halip ng pagkakaroon ng lahat ng namuhunan.

Ang mga antas ng pag-load at iba pang mga bayarin ay isiwalat sa isang prospektus ng mutual fund, at mahalaga na maunawaan na ang antas-load ay isa lamang sa ilang mga uri ng mga bayad na maaaring sisingilin. Kaya, kapag inihambing ang mga pamumuhunan, dapat na maingat na suriin ng mga mamumuhunan ang lahat ng mga bayarin na nauugnay sa bawat pamumuhunan, hindi lamang ang sukat ng antas ng pag-load.