Kung Paano Mamuhunan Nang Walang Pagsakripisyo sa Iyong Mga Halaga

Ang mga halaga ng panlipunan ay maaaring hindi ang unang bagay na tututol sa isip kapag namumuhunan sa stock market, ngunit maraming mga paraan para sa mga mamumuhunan upang ihanay ang kanilang mga portfolio sa kanilang mga paniniwala at mga kinahihiligan.

Ang pamumuhunan na nakabatay sa mga halaga ay sa paligid ng ilang sandali - ang mga relihiyosong grupo ay may mahabang kasaysayan dito - ngunit dahil sa pagtaas ng demand at mas mahusay na pag-access sa data, ang mga mamumuhunan ngayon ay may mas maraming halaga batay sa pamumuhunan kaysa sa bago. Gayundin, ang mga pamumuhunan na ito ay madalas na gumaganap nang mapagkumpitensya: Ang isang pag-aaral sa 2016 TIAA Global Asset Management ay napagpasyahan na ang mga index ng pamumuhunan na may mga layunin sa pananagutan ng lipunan ay nakakamit ang katulad na pangmatagalang pagganap bilang malawak na mga huwaran sa pamilihan.

Narito kung paano i-align ang iyong mga pamumuhunan sa iyong mga paniniwala at ang epekto na maaaring gawin.

Tukuyin ang iyong mga halaga

Isipin ang iyong mga kinahihiligan - nagiging sanhi ka ng suporta sa pamamagitan ng mga donasyon o aktibismo, relihiyon o pampulitika na mga paniniwala at ang mga negosyo na madalas mo. Ngayon, pagsamahin ang mga halaga na iyon - isipin ang mga patakaran sa pagbabago ng klima, pagkakaiba-iba ng korporasyon, mga karapatang pantao, pagsubok sa hayop o mga ideyal na batay sa pananampalataya - sa pamantayan na iyong ginagamit upang pumili ng mga pamumuhunan.

Ang mga estratehiya na batay sa halaga ay napupunta sa pamamagitan ng iba't ibang mga pangalan. Mayroong napapanatiling, responsable at epekto sa pamumuhunan, pati na rin ang confusingly katulad na pananagutan sa pamumuhunan sa lipunan. Sinusuri ng mga pamamaraang ito ang mga katangian ng kumpanya - lalo na ang mga nauugnay sa mga isyu sa kapaligiran at panlipunan at mga kasanayan sa pamamahala ng korporasyon - upang matukoy ang pagiging angkop para sa pamumuhunan.

Maaari mong isama, o ibukod, ang mga pamumuhunan batay sa kung sinusuportahan nila ang iyong mga halaga. Halimbawa, maaaring gusto mong ibukod ang mga kumpanya na gumagawa ng mga produkto ng tabako - o isama ang mga korporasyon na may pagkakapantay-pantay ng kasarian sa mga posisyon ng pamumuno.

Maraming pondo sa pondo at mga palitan ng palitan ng pera ang gumagamit ng isa o pareho ng mga pagpipilian sa screening na ito. Hindi isinama ng mga negatibong screening ang mga kumpanya batay sa ilang mga halaga at sa kasaysayan ay ang diskarte para sa mga responsibilidad sa lipunan na may pananagutan at pananampalataya. Ang positibong screening ay naglalayong isama ang mga kumpanya na tahasang sumusuporta sa ilang mga halaga. Ang diskarte na ito ay nakakuha katanyagan sa mga nakaraang taon sa mga mamumuhunan na pag-aalaga malalim tungkol sa kapaligiran, panlipunan o corporate isyu.

Repasuhin ang iyong mga pagpipilian sa pamumuhunan

Sa kabuuang asset sa ilalim ng propesyonal na pamamahala sa US, higit sa 20% - o humigit-kumulang na $ 8.7 trilyon - ang namuhunan pagkatapos ng mga mahahalagang prinsipyo sa 2016, ayon sa ulat ng isang Forum para sa Sustainable and Responsible Investment na inisponsor ng MacArthur Foundation, Bloomberg at ilang mga institusyong pinansyal.

Habang maaari mong gawin ang maingat na pananaliksik upang makilala ang mga indibidwal na mga stock na nakahanay sa iyong mga halaga, kadalasan ay mas madaling pumili mula sa mutual funds at ETFs na nilikha ng mga kumpanya ng pamumuhunan.

Kung mayroon kang isang account sa isang online broker, suriin ang mga handog na nakatuon sa halaga nito. Halimbawa, pinananatili ni Charles Schwab ang isang listahan ng tinatawag na "pamilyar sa lipunan" ng mutual funds at ETFs, na may higit sa 100 ng mga pondo na magagamit sa platform ng OneSource nito. Ang Fidelity at Merrill Edge ay mayroon ding mga tool upang matukoy ang mga pamumuhunan na sumusuporta sa mga tiyak na halaga.

Samantala, ang investment app Stash ay may "Naniniwala ako" na mga misyon na hinihimok ng mga tema, kabilang ang "Clean & Green," "Do the Right Thing" at "Equality Works." Ang motif Investing kamakailan ay naglunsad ng mga automated na portfolio na tumutugon sa isa sa tatlong layunin sa lipunan: sustainable planet, makatarungang paggawa o mabuting pag-uugali ng korporasyon. Ito ay bukod pa sa iba pang mga "motif," na may temang mga koleksyon ng hanggang sa 30 mga stock o mga gumagamit ng ETF na maaaring ipasadya.

Tulad ng anumang desisyon sa pamumuhunan, mahalaga na gawin ang iyong araling-bahay. Kabilang dito ang pagsasaliksik ng pagganap ng pondo, mga asset at mga bayarin. Ang Morningstar ay nagbibigay ng libreng rating ng sustainability para sa halos 20,000 pandaigdigang pondo ng pondo at mga ETF.

Ang halaga ng mga halaga

Ang pamumuhunan na nakabatay sa halaga ay maaaring maging isang matibay na ibenta para sa mga mamumuhunan na nag-aalinlangan sa kanilang kakayahang gumawa ng isang pagkakaiba, ngunit hindi sila dapat magbigay ng pag-asa, sabi ni Janet Brown, presidente ng FundX Investment Group, na kamakailan ay naglunsad ng isang napapanatiling pondong pamumuhunan.

"Kailangan nating makuha ang punto sa kabuuan ng daloy ng pera na maaaring magbago sa pag-uugali ng korporasyon," sabi niya.

Mahalaga ang pakiramdam ng pakikipag-ugnayan, lalo na dahil ang aktibismo ng shareholder ay isang mahalagang bahagi ng pamumuhunan ng epekto. Ang Trillium Asset Management, isang kompanya na nag-specialize sa sustainable investments, kamakailan lamang ay nagsumite ng isang panukala ng shareholder na nagresulta sa Tractor Supply Co. na gumawa upang mabawasan ang mga greenhouse gas emissions. Ginamit din ng Trillium ang mga panukala upang mag-prompt ng mga reporma sa pag-uulat ng pagpapanatili at mga patakaran sa minimum na sahod sa Chipotle.

Ang merkado ay maaaring mukhang tulad ng isang hindi kinaugalian na lugar upang ipahayag ang iyong mga halaga. Ngunit kung ang paghahanap ng mga pamumuhunan na nakahanay sa iyong mga halaga ay nakakakuha ka ng mas nasasabik, nakikibahagi at namuhunan, dapat mong hawakan ang iyong mga kombiksyon malapit na gawin mo ang mga desisyon na iyon.

Tandaan, ang mga diskarte na may pananagutan sa lipunan ay hindi dapat magdikta sa iyong portfolio. Layunin ipahayag ang iyong mga halaga habang namumuhunan sa iba't ibang mga asset - mga stock, mga bono, mga mutual fund at ETF - pati na rin ang iba't ibang mga bahagi sa bawat isa. Tulad ng lahat ng pamumuhunan, sari-saring uri at pamamahala ng peligro ay nananatiling kritikal sa loob ng mga estratehiya sa pamumuhunan na batay sa halaga.

Si Anna-Louise Jackson ay isang manunulat ng kawani sa Investmentmatome, isang personal na website ng pananalapi. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Ang artikulong ito ay isinulat ni Investmentmatome at orihinal na inilathala ng The Associated Press.