Kahulugan at Halimbawa ng Balanced Fund |

Ano ito:

Ang isang balanseng pondo ay isang mutual fund na karaniwang nagtatabi sa isang 50-50 halo ng mga pamumuhunan ng stock at bono.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang mga balanseng pondo ay isa sa dalawang pangkalahatang uri ng mga pondo ng kita (ang iba pang uri ay pondo sa kita ng equity, na halos namuhunan sa mga stock na nagbabayad ng dividend). Ang mga pondo ng kita ay nagsisikap upang makinabang ngunit iginagalang ang kapital sa pagpapahalaga - samakatuwid, ang capital appreciation ay pangalawang sa pagpapanatili ng kasalukuyang kita at pangangalaga sa kapital.

Ang mga balanseng pondo (at mga pondo ng kita sa pangkalahatan) ay halos katulad sa mga pondo ng bono ngunit kinabibilangan nila ang iba't ibang halaga ng mga instrumento sa hindi-utang tulad ng ginustong stock, karaniwang stock, o kahit na real estate. Karaniwan silang gumagawa ng mas mataas na kita kumpara sa merkado ng pera at mga pondo ng bono ngunit medyo konserbatibo, namumuhunan sa mga mahalagang papel mula sa itinatag, mga kredito na nagpapatibay ng mga pagbabayad ng dividend.

Ngunit tulad ng mga pondo ng bono, ang mga balanseng pondo ay maaaring sumaklaw sa malawak na hanay ng mga kalakal. Ang ilan ay mamamalagi nang malaki sa mababang panganib at walang panganib na mga mahalagang papel, habang ang iba ay susubukan ang mga tubig na may REITs at junk bonds. Mahalagang basahin ang prospektus ng anumang balanseng pondo upang maunawaan ang mga uri ng mga instrumento na sisimulan ng tagapamahala ng pondo.

Bakit Mahalaga:

Ang maraming uri ng balanseng mga pondo ay nagbibigay ng maraming alternatibo sa mga namumuhunan. Sa pangkalahatan, ang pagkasumpung ng mga balanseng pondo (kumpara sa napaka-konserbatibong pamumuhunan o salapi) ay nangangahulugang hindi ito inirerekomenda para sa mga mamumuhunan na namumuhunan para sa isang taon o mas mababa. Ngunit ang mga mamumuhunan na nangangailangan ng regular, pangmatagalang mga cash inflows ay madalas na pumili ng mga balanseng pondo dahil maaari nilang mapalakas ang mga pagbalik at makakatulong sa pag-diversify ng mga bono-mabigat na mga portfolio habang nagbibigay-daan para sa ilang paglago ng kapital. Ang mga re-investing distributions ay maaaring mapabilis ang paglago na ito, masyadong.