Wealthfront Naglulunsad ng Libreng Portfolio Analysis Tool

Ang Robo-tagapayo Wealthfront ay inihayag ang paglulunsad ng isang bagong tool sa pagtatasa ng portfolio, Wealthfront Portfolio Review, na magbibigay ng detalyadong payo at pagtatasa sa mga namumuhunan, kabilang ang mga hindi Wealthfront client.

Sa isang blog post noong Jan. 12 sa website ng kumpanya, sinulat ni CEO Adam Nash na binuo ng Wealthfront ang tool upang matulungan ang mga mamumuhunan na mabawasan ang mga bayad. Binanggit niya ang data ng Estado Street at Boston Consulting Group na nagpapakita ng mga mamumuhunan sa US na gumastos ng higit sa $ 277 bilyon sa mga bayarin na may kaugnayan sa pamamahala sa kanilang mga pamumuhunan sa 2014. Ang Wealthfront ay tinatantiya na ang mga mamumuhunan ay maaaring maiwasan ang 80% ng mga gastos sa pamamagitan ng paglipat sa mga portfolio ng mga pondo ng mababang halaga ng index tulad ng ang mga ito ay nagtatayo para sa mga kliyente nito sa labas ng mga palitan ng palitan ng pera.

Ang Wealthfront Portfolio Review ay inaalok, sa bahagi, upang matulungan ang kumpanya na maakit ang higit pang mga naturang kliyente. Sa sandaling ang pinakamalaking independiyenteng robo-advisor, ang Wealthfront ay ipinasa ng katunggali sa Betterment sa mga asset sa ilalim ng pamamahala noong nakaraang taon.

Ang pagtingin sa tool ay nakikita lamang sa mga nabubuwisang account sa brokerage, ngunit ang isang tala sa website ay nagpapahiwatig na ang kakayahang pag-aralan ang mga account na may pakinabang sa buwis ay nasa paraan nito.

Tingnan ang kanilang Portfolio Review tool>

Sinusuri ng tool ang mga portfolio batay sa apat na mga kadahilanan: mga bayarin, buwis, cash drag at diversification. Sa sandaling ang isang gumagamit ay lumikha ng isang libreng account sa Wealthfront, maaari niyang i-plug ang username at password para sa kanyang brokerage account, pagkatapos ay sagutin ang isang serye ng mga katanungan na may kaugnayan sa mga layunin, mga asset at pagpapaubaya sa panganib. Ang tool ay magbabalik ng na-customize na ulat.

Ang bayad sa pagtatasa ay kinabibilangan ng lahat ng mga bayarin na binabayaran ng account, kabilang ang mga bayarin sa produkto, mga gastos sa transaksyon at mga bayarin sa pagpapayo, at nagrereport kung paano binabayaran ang mga kasalukuyang kabayaran kumpara sa mga bayad sa Wealthfront sa loob ng 30 taon na abot ng oras. Ang cash drag component ay tumutulong sa mga mamumuhunan na matukoy kung gaano karami ng kanilang portfolio ang dapat na gaganapin sa cash para sa mga emerhensiya at kinakalkula ang halaga na namumuhunan dagdag na cash ay maaaring idagdag sa portfolio.

Ang pag-asa ay ang isang gumagamit ay magdadala sa impormasyong iyon at maging motivated upang buksan ang isang account sa Wealthfront. Ang Wealthfront Portfolio Review ay isinama sa serbisyo ng Buwis na Minimized Brokerage Account Transfer ng kumpanya, na tumutulong sa mga mamimili na mabawasan ang mga buwis kapag naglilipat ng mga asset sa robo-advisor sa pamamagitan ng pagsasama ng mga umiiral na pamumuhunan, naghihintay hanggang maging matagalan ang kabisera, at paggamit ng pag-aani ng pagkawala ng buwis ng Wealthfront at direktang pag-index ng mga serbisyo.

Ang Wealthfront ay sumasali sa isang lumalagong listahan ng mga tagapayo ng robo na nag-aalok ng libreng pagsusuri, kabilang ang FutureAdvisor, Personal Capital at Blooom.

»Simulan ang pamumuhunan: Paano pumili ng pinakamahusay na robo-tagapayo para sa iyo

Si Arielle O'Shea ay isang manunulat ng kawani sa Investmentmatome, isang personal na website ng pananalapi. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.