Millennials Takot sa Pag-file ng Mga Buwis Higit sa Karamihan sa mga Amerikano, Nakahanap ang Survey

Ang mga millennials ay maaaring nakadikit sa kanilang mga screen at social media feed, ngunit kapag nag-file ng mga pagbalik ng buwis, ang mga digital na natibo ay mas malamang na maging sa papel kaysa sa iba pang pangkat ng edad, hinahanap ng survey ng Investmentmatome.

Nakakagulat, ang mga millennials - mga nagbabayad ng buwis sa 18- hanggang 34 taong gulang na pangkat ng edad - ay nag-ulat ng mas mataas na rate ng mga pag-uulat ng papel sa pagpapadala (17% kumpara sa 8% sa mga nagbabayad ng buwis na edad 35 at mas matanda), ayon sa isang online na survey na kinomisyon ng Investmentmatome at isinagawa sa pamamagitan ng Harris Poll ng higit sa 1,600 mga matatanda ng US na nagsumite ng mga buwis noong nakaraang taon at nagplano na mag-file ng mga buwis sa taong ito.

Mga alalahanin sa buwis

Ang survey ay nagmamalasakit sa mga nagbabayad ng buwis ng milenyo na nag-aalala tungkol sa paghahanda ng kanilang mga buwis - 80% ang mga alalahanin sa ulat tulad ng pagkakamali, hindi nakakakuha ng buong refund o nagbabayad ng masyadong maraming (kumpara sa 60% ng mga may sapat na gulang na edad 55 at mas matanda), bukod sa iba pa. Humigit-kumulang sa isang ikatlong (34%) ng mga nagbabayad ng buwis ng milenyo ang bumabaling sa mga kaibigan o pamilya na may mga tanong sa halip na mga propesyonal sa buwis (27%) o mga online na mapagkukunan (20%).

"Sino ang nakakaalam ng maraming millennials ay magiging luma na?" Sabi ni Liz Weston, Investmentmatome tagapamahala at personal na finance expert. "Ngunit sa ilang mga paraan, makatuwiran: Ang mga Millennials ay malamang na magkaroon ng mas kaunting karanasan na may malalim na nakakalito na code sa buwis, mas mababa ang pera upang humingi ng tulong sa propesyonal at mas kailangan para sa mas masalimuot na pagbabalik na maaaring dalhin ng mga bata o ng isang mortgage."

Mga plano para sa mga refund

Natuklasan ng aming survey na ang mga millennials at mas lumang mga grupo ng edad ay sumasang-ayon sa isang lugar. Ang bilang ng mga Amerikanong nagbabayad ng buwis na naniniwala na dapat nilang i-save o mamuhunan ang kanilang refund sa taong ito ay nadagdagan kumpara sa bilang na aktwal na ginawa noong nakaraang taon. Humigit-kumulang sa 4 sa 10 nagbabayad ng buwis na nakatanggap ng refund sa nakaraang taon ay nagsabi na sila ay nag-save o namuhunan ng cash; gayunpaman 54% na inaasahan na makakuha ng refund sa taong ito ay naniniwala na dapat silang mamuhunan o i-save ang pagkalugi.

Ang mga Amerikano na makakapagbigay ng propesyonal na payo sa panahon ng buwis ay maaaring maglinis nang may panganib kapag tumatanggap ng isang tax preparer. Sa ilalim lamang ng kalahati (49%) ng mga nagbabayad ng buwis na nag-hire ng isang propesyonal sa buwis upang gawin ang kanilang mga buwis noong nakaraang taon ay hindi humingi ng ilang mga pangunahing tanong - tulad ng tungkol sa sertipikasyon - ng kanilang preparer sa buwis.

"Tanging apat na estado ang may mga regulasyon para sa mga naghahanda ng buwis," sabi ni Weston.

"Tulad ng itinuturo ng Pew Charitable Trust, 'ang mga independiyenteng naghahanda ay mas mababa sa regulated kaysa stylists ng buhok,' isang propesyon na nangangailangan ng mga lisensya sa buong bansa," sabi niya. "Kaya sa kapaligiran ng mamimili-mag-ingat, kailangan ng mga mamimili na tanungin ang mga tamang tanong."

Millennials: Hindi tiyak at luma?

Natuklasan ng survey na ang pinaka-popular na paraan ng pag-file ng mga buwis noong nakaraang taon sa lahat ng mga grupo ng edad ay mga programa ng software sa buwis tulad ng TurboTax, TaxAct o H & R Block: 36% ng mga nagbabayad ng buwis sa mileniya ang gumamit ng ganitong pamamaraan, kumpara sa isang 35% na average para sa lahat ng mga pangkat ng edad.

Ngunit ang mga nagbabayad ng buwis sa mileniyal ay mas malamang kaysa sa iba pang pangkat ng edad na maghain ng isang pagbabalik ng papel: 17% ng mas bata na nagbabayad ng buwis ang nakuha ng kanilang mga pagbalik sa koreo, kumpara sa 8% sa mga nagbabayad ng buwis na edad 35 at mas matanda.

Iba pang mga takeaways

• Tatlumpu't apat na porsiyento ng mga nagbabayad ng buwis sa milenyo ang nagsasabing hinihiling nila ang mga tanong tungkol sa mga kaibigan o pamilya na may kinalaman sa buwis - sa halip na isang propesyonal sa buwis (27%), mga online na mapagkukunan (20%) o ang IRS (9%) - isang rate ng halos dalawang beses na mas mataas ang pambansang average ng 19%. Nationally, 38% ng mga nagbabayad ng buwis ay bumabaling sa isang propesyonal sa buwis, sinundan ng mga kaibigan at pamilya at mga online na mapagkukunan sa 19% bawat isa, at 10% makipag-ugnay sa IRS sa mga katanungan na may kinalaman sa buwis.
• Ang mga nagbabayad ng buwis ng millennial ay mas malamang kaysa sa average na umarkila ng isang propesyonal sa buwis (17% kumpara sa pambansang average ng 29%).
• Ang mga takot na nakapalibot sa paghahanda ng buwis ay pangkaraniwan sa lahat ng mga pangkat ng edad: Halos 7 sa 10 na nagbabayad ng buwis (69%) ay may pag-aalala tungkol sa paghahanda ng buwis. Ang pinakamataas na pag-aalala ay nagkakamali (17%), sinundan malapit sa pamamagitan ng pagbabayad ng labis sa mga buwis (15%), hindi nakakakuha ng pinakamalaking posibleng refund (14%) at nakakakuha ng na-awdit (11%).
• Ang mga millennial ay mas nag-aalala tungkol sa mga buwis kaysa sa iba pang mga grupo ng edad: Apat sa limang (80%) mga nagbabayad ng buwis ng milenyo ang nag-uulat ng mga takot na may kaugnayan sa paghahanda sa buwis - tulad ng pagkakamali (22%), hindi nakakakuha ng pinakamalaking posibleng refund (17%) o pagbabayad masyadong magkano sa buwis (13%).
• Kabilang sa mga nakatanggap ng refund noong nakaraang taon, 1 sa 5 taong milenyo (19%) ang nagsasabi na hindi sila tiwala na nakuha nila ang maximum na refund posible, kumpara sa 5% lamang ng mga taong may edad na 45 at mas matanda na hindi tiwala.

"Ang mga Millennials ay may mga pinaka-alalahanin tungkol sa mga buwis, ngunit maliban kung ang kanilang mga kaibigan at pamilya ay mga accountant, ang pag-on sa mga mahal sa buhay para sa payo sa buwis ay ang hindi bababa sa maaasahang mapagkukunan para sa tumpak, napapanahong impormasyon," sabi ni Weston.

Pag-refund: I-save, mag-splurge o mag-invest?

Bilang isang grupo, mas maraming nagbabayad ng buwis ang nagsasabi na sila ay magse-save o mamuhunan sa kanilang mga refund sa taong ito kumpara sa mga nagawa noong nakaraang taon. Hiniling namin ang mga nagbabayad ng buwis kung paano nila ginugol ang anumang refund sa nakaraang taon, at kung ano ang plano nilang gawin ngayong taon:

• 41% ng mga nakatanggap ng refund sa buwis noong nakaraang taon ay nagsasabi na sila ay namuhunan / na-save ito; gayunpaman, 54% ng mga taong umaasang isang refund sa buwis sa taong ito ay naniniwala na dapat silang mamuhunan / i-save ito.
• 50% ng mga taong umaasa sa refund ng buwis sa taong ito ay dapat sabihin na dapat nilang i-save ito, kung ikukumpara sa 37% ng mga nakatanggap ng refund sa nakaraang taon at na-save ito.
• 7% ng mga taong umaasang makakakuha ng refund sa buwis ay dapat sabihin na dapat nilang mamuhunan ang kanilang refund sa stock market, kung ikukumpara sa 5% na nagawa ito noong nakatanggap sila ng refund sa nakaraang taon.
• Ngunit kabilang sa mga umaasa sa isang pagbabalik ng bayad, mas maraming tao kaysa sa nakaraang taon ang nagsasabi na dapat nilang gastusin ito - 34% nais na gastusin ito sa isang bakasyon, pagpapabuti sa bahay o splurging sa tindahan, kumpara sa 31% na nakatanggap ng refund sa nakaraang taon at sinasabi nila ginugol ito.

Ng mga nakakuha ng tax refund noong nakaraang taon *

• Iniligtas ito ng 37% ng mga nagbabayad ng buwis
• 5% namuhunan sa stock market
• 38% ang nagbabayad ng utang
• 31% na ginugol ito sa isang bakasyon, pagpapabuti sa bahay o splurged

Ng mga umaasa sa isang refund ng buwis *

• 50% na plano upang i-save ito
• 7% na plano upang mamuhunan sa stock market
• 41% na plano upang bayaran ang utang
• 34% na plano upang gastusin ito sa isang bakasyon, pagpapabuti sa bahay o magmayabang

* Paalala: Hiniling ng mga sumasagot sa survey na suriin ang lahat ng nalalapat, kaya ang mga numero ay hindi magdagdag ng hanggang sa 100.

"Ang tugon ay nagpapakita kung paano kami ay madalas na napunit sa pagitan ng kung ano ang gusto naming gawin sa aming refund sa pagbabayad ng kita kumpara sa kung ano ang nararamdaman namin na dapat naming gawin," sabi ni Weston. "Ngunit ang mga resulta sa pangkalahatan ay nagpapakita na ang mga Amerikano ay may tamang ideya tungkol sa mga refund sa buwis: Ang aming mga prayoridad ay dapat na unang magbayad ng mataas na interes ng utang, pagkatapos ay mapalakas ang aming mga matitipid."

Gayunpaman, ang pamumuhunan ay ang pinakamahusay na paraan para sa mga nagbabayad ng buwis na palaguin ang kanilang pera. Halimbawa, ang average na refund noong nakaraang taon ay nasa ilalim lang ng $ 2,800. Sa pamamagitan ng pangmatagalang pamumuhunan na nag-average ng isang 7% na pagbalik, ang figure na iyon ay halos doble sa 10 taon sa humigit-kumulang na $ 5,500 kung namuhunan.

"Yaong mga may disiplina at pasensya upang mamuhunan sa mga refund ay aanihin ang mas malaking dibidendo sa linya," sabi ni Weston.

Accounting para sa iyong accountant

Kabilang sa mga nag-hire ng isang propesyonal na mag-file ng mga buwis sa nakaraang taon (29%), isang ikatlo (33%) ang nagtanong: "Batay sa aking sitwasyon, anong mga pagbabawas sa buwis ang aking kwalipikado?"

Sa survey, 23% ang nagsabi sa kanilang buwis na propesyonal, "Gusto mo bang kumatawan sa akin sa kaganapan ng pag-audit?" At 1 sa 5 ay nagtanong, "Ano ang iyong sertipikasyon?" At "Nakapaghanda ka na ba ng mga pagbabalik katulad ng aking buwis sitwasyon?"

Ngunit tinanong lamang ng 8% ang lahat ng mga tanong na ito bago mag-hire ng kanilang propesyonal sa buwis, habang ang 49% ng mga nagbabayad ng buwis ay nagtanong wala ng mga tanong na ito.

"Hindi mo maaaring isipin ang mga preparer ng buwis alam kung ano ang ginagawa nila," sabi ni Weston. "Sa hindi bababa sa, dapat mong tiyakin na mayroon kang isang Preparer Tax Identification Number, na ngayon ay kinakailangan ng IRS, at isang angkop na sertipikasyon."

Payo sa refund ng buwis sa Investmentmatome

Pagkuha ng refund? Narito ang Mga rekomendasyon ng aming site upang i-prioritize ang paggastos ng tax refund:

• Bigyan muna ang utang na mataas ang interes, tulad ng mga bill ng credit card.
• Maglagay ng pera sa isang IRA o iba pang account sa pagreretiro sa pagreretiro.
• Bumuo ng isang emergency fund.

Isaalang-alang kung dapat kang makakuha ng refund. Sa pamamagitan ng pagsasaayos ng iyong paghawak, maaari kang magkaroon ng mas maraming pera sa bawat paycheck upang bayaran ang utang o palakasin ang iyong mga matitipid.

"Ang pagkuha ng isang pagbabalik ng bayad ay hindi ang pinakamasamang bagay sa mundo, ngunit malamang na mayroon kang mas mahusay na mga bagay na gagawin sa iyong pera kaysa sa pagbibigay kay Uncle Sam ng walang utang na interes," sabi ni Weston.

File tax returns sa elektronikong paraan. "Ang e-filing ay mas ligtas at mas tumpak ito, dahil ang elektronikong proseso ng pag-file ay nakakakuha ng maraming mga error," sabi ni Weston. "Dagdag pa, mas mabilis ang iyong refund."

Pamamaraan

Ang survey na ito ay isinasagawa online sa pamamagitan ng Harris Poll sa ngalan ng Investmentmatome mula Enero 20-22, 2016, sa 2,046 mga may edad na U.S. na may edad na 18 at mas matanda. Sa kabuuang surveyed, 1,643 Amerikano ang nag-file ng mga buwis noong nakaraang taon at nagplano na mag-file ng mga buwis sa taong ito. Ang online na survey na ito ay hindi batay sa posibilidad na sample at samakatuwid walang pagtatantya ng error sa teoretikong sampling ay maaaring kalkulahin. Para sa kumpletong pamamaraan ng survey, kabilang ang mga variable sa weighting, makipag-ugnay sa [email protected].

Imahe sa pamamagitan ng iStock.