3 Mga Aralin ni Warren Buffett na Gumawa ng Mas mahusay na Namumuhunan

Sampung taon na ang nakalilipas, hinamon ni Warren Buffett ang sinumang mamumuhunan na pumili ng pondo ng mga pondo ng hedge na matalo ang index ng Standard & Poor's 500 sa susunod na dekada. Ang layunin ng bilyar na superinvestor ay upang patunayan na ang pera na namuhunan ng passively sa isang pondo ng index ay maaaring matalo ang aktibong pinamamahalaang pera, pagkatapos ng pagpapanatili sa lahat ng mga bayad sa pamamahala.

Ang lalaki na kumuha sa kanya sa pusta ay nabigo pagkatalo sa spring na ito. Iyan ay isang makapangyarihang - at libreng - aralin para sa mga indibidwal na mamumuhunan at isang paalala na hindi lahat ng mga perks pumunta sa mga taong kayang mamuhunan sa isang hedge fund.

Si Buffett ay nanalo sa investment manager na si Ted Seides, na pumili ng isang pondo ng mga pondo ng hedge. Hanggang year-end 2016, nakuha ng pondo ng Seides ang isang tinatayang 22% pagkatapos ng mga bayarin sa pamamahala, kumpara sa 85% para sa index ng S & P 500. Para sa Mga Pagkakasunod-sunod, ang mga bayarin sa pamamahala ay kumakain ng isang tinatayang 60% ng kabuuang kita, na nagmumungkahi na siya ay makakakuha ng tungkol sa 55% bago makuha ang mga bayad.

Hindi lamang nakuha ng indeks ang pondo ng mga pondo ng hedge sa isang basehan pagkatapos ng bayad, ito rin ay nilagyan nito sa batayan ng pre-fee. At ang mga singil ay naka-mount; ang taya ay nagsasabing ang Seides ay kailangang pumili ng isang pondo ng mga pondo ng hedge, na nangangahulugang dalawang layer ng mga bayarin sa pamamahala. Ang lahat ng mga bayad na ito ay nakabukas ang disenteng pagganap ng pre-fee sa walang gaanong pagbalik.

Kamakailan lamang, sinabi ni Buffett na interesado siya sa pag-uulit ng taya. Isang tagapangasiwa ng pamumuhunan ang lumukso sa inaasam-asam, ngunit ang 87-taong-gulang na si Buffett ay tumagal ng ilang sandali pagkatapos, na binabanggit ang kanyang edad kapag ang taya ay mawawalan ng bisa sa loob ng 10 taon. Gayunpaman, sinabi ng CEO ng Berkshire Hathaway, "Gayunpaman, walang duda sa aking isipan na ang S & P 500 ay mas mahusay kaysa sa karamihan ng mga propesyonal na tagapamahala na makamit para sa kanilang mga kliyente pagkatapos ng bayad," ayon sa ulat ng CNBC.

Tatlong malaking takeaways para sa mga indibidwal na mamumuhunan

Ang isa sa mga layunin ni Buffett sa kanyang taya ay ang magturo ng mga indibidwal na mamumuhunan ng ilang bagay tungkol sa stock market at kung paano gumawa ng pera. Ang tinatawag na "Oracle of Omaha" ay matagal nang isang font ng karunungan, at narito ang tatlong bagay na dapat gawin ng mga mamumuhunan mula sa pusta ni Buffett.

1. Hindi mo kailangang maging mayaman upang kumita ng magagandang pagbabalik

Ang bawat taong maaaring mamuhunan ay may kakayahang mamuhunan sa isang mababang halaga ng pondo sa index. Ang mga ratios sa gastos sa mga pondo sa palitan ng palitan at mutual funds na sinusubaybayan ang index ng S & P 500 ay mababa, at ang mga bayarin ay naging mas mura sa mga nakaraang taon, madalas na mas mababa sa 0.1% bawat taon. Nakikumpara sila nang mahusay sa mga pondo ng bakuran - kung ano ang tawag ni Buffett sa "dalawa at 20 karamihan ng tao" - na kadalasan ay kukuha ng 2% ng iyong mga ari-arian na namuhunan bawat taon anuman ang pagganap ng pondo at 20% ng kita kung ito ay mabuti. Sa ibang salita, ang mga pondo ng pag-alaga ay nag-aalok ng mga mahuhusay na payo, ngunit kadalasan ay hindi nila maayos ang isang pondo ng index na maaaring mahanap ng mga indibidwal para sa murang.

»Gusto mong matumbasan ang mga layunin sa pagtitipid sa isang badyet? Nag-aalok ang aming libreng tool ng personalized na mga tip

2. Ang malaya na pamumuhunan ay maaaring gumana ng magic

Ang bahagi ng lihim ng taya ni Buffett ay na epektibo siyang isang pasibo mamumuhunan sa pondo ng index, pagbili sa simula ng taya at pagkatapos ay humahawak sa loob ng 10 taon. Hindi siya aktibong kalakalan - na kung saan ay ipinapakita sa malubhang saktan ang pagbalik - at na nagbibigay sa kanya ng isang kalamangan sa mga na kalakalan sa at sa labas ng merkado araw-araw, sinusubukan sa oras ng kanilang mga pagbili.

Ipinakikita ng pananaliksik na ang passive investing beats 83% hanggang 95% ng mga aktibong tagapamahala sa anumang naibigay na taon. Iyon ay isang malaking panalo para sa mga indibidwal na namumuhunan na maaaring simple at madaling matalo ang mga propesyonal gamit ang mga pondo.

3. Magpatuloy sa pamumuhunan sa masamang panahon

Sinimulan ni Buffett ang kanyang taya malapit sa isang mataas na punto sa merkado noong 2007, bago lumubog ang ekonomiya at ang krisis sa pinansya. Gayunpaman, ang index ng S & P 500 ay nakuha ang pondo ng mga hedge fund. Ngayon, isaalang-alang kung bumibili ang Buffett ng stock habang bumagsak ang merkado at idinagdag sa kanyang posisyon kapag ang mga stock ay mura. Gusto Niyang durugin ang mga propesyonal sa pamamagitan ng pagdaragdag ng pera sa mga regular na agwat.

Ang diskarte na iyon ay hindi pinahihintulutan sa ilalim ng mga tuntunin ng taya, ngunit hindi nito pinipigilan ang mga indibidwal na namumuhunan na gamitin ito. Iyon ay nagbibigay-daan sa iyo upang samantalahin ang kapangyarihan ng dollar-gastos averaging, pagbili sa merkado sa regular na pagitan at paggamit ng isang merkado downturn bilang isang pagkakataon upang bumili ng stock mas mura.

Tulad ng simpleng plano ni Buffett para sa mga indibidwal na namumuhunan? Madaling magsimula sa pamumuhunan sa mga pasibo na pondo tulad ng mga ginamit ni Buffett at matutunan kung paano palampasin ang mataas na halaga ng mga tagapamahala ng pamumuhunan sa isang mababang gastos.