Ang mga High-yield Investments na Nakapaloob sa Inflation Protection |

Hinahanap para sa isang high-yield investment na dinisenyo upang protektahan mula sa implasyon sa pang-matagalang? Kung nais mong tumingin sa hilaga at gawin ang ilang mga paghuhukay, ang isang tiyak na uri ng ginustong ibahagi sa Canada ay maaaring maging kung ano ang iyong hinahanap.

Ang karamihan sa ginustong pagbabahagi ay naayos na perpetuals - nag-aalok sila ng isang fixed dividend rate at walang kapanahunan petsa. Dahil ang rate ay nakatakda magpakailanman, hindi nila maaaring hawakan ang kanilang halaga kapag lumalaki ang mga rate ng interes. Ang lumulutang na rate ng ginustong pagbabahagi ayusin ang problemang iyon, ngunit ang mga ito ay karaniwang naka-pegged sa mga panandaliang benchmark sa mas mababang mga rate.

Ipasok ang "Rate Resets"

bibigyan ka ng pinakamahusay sa parehong mundo - ang mas mataas na ani ng mga fixed perpetuals at ang pagpintog-proteksyon ng isang lumulutang na rate ginustong. Ang mga rate ng resets ay naimbento noong Marso 2008 sa pamamagitan ng Desjardins Securities, isang subsidiary ng Quebec na nakabatay sa Desjardins Group, ang pinakamalaking samahan ng mga unyon ng kredito sa Hilagang Amerika.

Ang mga mamumuhunan ay nagmamahal sa kanila dahil sa kanilang kakayahang umangkop, at halos lahat ng mga bagong isyu sa ginustong Canadian ay mga resets ng rate. Tinutulungan din nito na ang kanilang mga dividends ay pinagsama, nangangahulugan na ang anumang hindi nakuha na mga dividend ay dapat bayaran sa kalaunan at ang mga dividend ay kwalipikado para sa mas mababang rate ng buwis sa dividend sa Canada, na dapat ay pareho para sa US

Ang karamihan sa mga rate ng resets ay mayroong isang fixed rate ng dividend para sa limang taon mula sa petsa ng isyu. Na ang rate ng dividend ay naka-bond sa limang-taong bono ng Bangko ng Canada plus isang pagkalat. Ang ilang mga issuer ay nag-aalok ng mas mataas na spreads kaysa sa iba, depende, sa bahagi, sa kanilang credit rating.

Sa katapusan ng limang taon, ang isyu ay ibinabalik sa halaga nito (kadalasan $ 25) at ikaw ay inaalok ng isang bagong market rate.

Mayroon kang pagpipilian. Para sa susunod na limang taon, maaari mong i-peg ang iyong pagbabahagi sa kasalukuyang limang-taon na bono ng bangko ng Bangko ng Canada kasama ang orihinal na pagkalat o sa tatlong-buwan na perang pambayad na kuwenta ng Canada kasama ang parehong pagkalat. Ang limang-taon na rate ng bono ay nag-aalok ng mas mataas na ani, ngunit ang tatlong buwan na rate (na kung saan ay reset quarterly) ay nagbibigay ng higit na proteksyon kung mabilis na tumataas ang mga rate.

Sa katapusan ng bawat limang taon na termino, ang issuer ay mayroon ding pagpipilian upang makuha ang mga pagbabahagi sa par. Na nagpoprotekta sa kumpanya mula sa pagbabayad sa itaas-average na mga rate ng interes kung ang pagkalat ay mataas.

Ang High-yielding, Ginustong Share Advantage

Noong Setyembre 2011, ang mga karaniwang pagbabahagi ng Toronto-based global property insurer

Fairfax Financial (TSE: FFH) traded sa isang dividend yield sa paligid ng 2.5%. Ngunit sa parehong oras, ang kanilang serye C ay nagbabahagi ng (TSX: FFH-PC) na binabayaran ng C $ 1.4375 isang bahagi taun-taon, na umaayon sa isang 5.6% ani (C $ 1.4375 / C $ 25.66). Ang pagbabahagi ay na-rate na Pfd-3 ng Canada's Dominion Bond Rating Service (DBRS), na katumbas ng solid na "BBB" mula sa Standard & Poor's, nangangahulugang ang dividend ay dapat na maging ligtas. # ## ad_banner_2- # kaysa sa doble ang iyong ani sa ginustong pagbabahagi, maaari mo ring palakihin-katibayan ang iyong kita kung ang mga rate ng interes ay pabilisin. Halika Disyembre 31, 2014, ang rate ay nire-reset sa limang-taong bono ng Canada at 315 na batayan (3.15%). Ang limang taon na rate ng bono ay average na sa paligid ng 1.4% sa nakalipas na ilang buwan, upang magbibigay sa iyo ng tungkol sa isang 4.6% na ani sa mga rate ng ngayon at higit pa bilang tumaas rate ng bono.

Ang mga ginustong ito ay callable, kaya kung ang mga rate ay malaki mas mataas, maaaring magpasya ang Fairfax na mag-ehersisyo ang opsiyon nito upang matubos ang mga pagbabahagi sa $ 25 bawat isa. Sa

Sa gayon, ang iyong ani sa unang petsa ng tawag ay magiging tungkol sa 4.9% sa presyo ng pagbili ngayon. Kahit na ang pagbabahagi ay tinatawag na, makakakuha ka ng isang matatag na ani na malapit sa 5%, na nagpapahiwatig na ang mga ito ay kaakit-akit na pinahahalagahan sa presyo ngayong araw.

[Mag-click dito upang gamitin ang InvestingAnswers 'Yield to Call Calculator]

Bago ang Diving In

Mangyaring tandaan na kung bumili ka ng pagbabahagi ng pangangalakal na mas mataas sa par at sila ay tatawagan, ang iyong ani sa panahon ng pagpapanatili ay karaniwan lamang sa tungkol sa 2% -3% sa isang taon, pagkatapos ng pagpasok sa iyong $ 2- $ 3 pagkawala ng kapital sa pagtubos. Kaya kailangan mong maging pumipili. Makakahanap ka ng isang listahan ng mga resets ng rate ng Canada sa prefInfo.com.

Ang lahat ng mga pagbabahagi ay nagbabayad ng mga dividend sa Canadian dollar, kaya ang mga pagbabayad sa mga namumuhunan ng US ay maaaring umakyat at pababa gamit ang CAD-to-USD exchange rate. Gayundin, ang mga dividend ay napapailalim sa isang 15% na buwis na may kinalaman sa buwis para sa mga mamumuhunan sa Estados Unidos, ngunit maaaring mabawi ang buwis kung gaganapin sa isang taxable brokerage account.

Saan Magsisimula Trading

Ang namamahagi ng kalakalan sa Toronto's Toronto Exchange ng Canada (TSX), na maaari mong ma-access nang direkta sa pamamagitan ng karamihan sa mga serbisyo ng brokerage, alinman sa online o sa isang tawag sa telepono. Tulad ng maraming ginustong pagbabahagi, nakikipag-trade sila sa mababang volume at maaaring magkaroon ng malaking bid-ask spread. Kung gayon, maaaring gusto mong bumili ng pagbabahagi sa mga maliliit na maraming sa ilalim ng isang 1,000 sa isang pagkakataon at magtakda ng hindi bababa sa isang limitasyon sa presyo ng kaisipan na malapit sa kasalukuyang presyo ng pagbebenta.

Ang Namumuhunan Sagot: Ang mga ideya sa pamumuhunan na ipinakita ko dito ay nagbibigay ng isang magandang panimulang punto para sa karagdagang pananaliksik. Dapat mo ring ang mga pangunahing katangian ng bawat potensyal na pagkakataon sa pamumuhunan. Bilang karagdagan, suriin kung gaano kahusay ang isang partikular na stock / pondo na tumutugma sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan. At gawin ang iyong sariling kasipagan sa isang seguridad upang magdesisyon kung ito ay tama para sa iyong portfolio.

Tala ng editor: Sa Oktubre 2011 na isyu ng

High-Yield Investing, ibinigay ni Carla sa kanya ang mga tagasuskribi ang mga pangalan ng limang i-reset ang mga mahalagang papel na may mga ani sa paglipas ng 6%. Upang matuto nang higit pa tungkol sa kanyang newsletter na eksklusibo na nakatuon sa mga mahalagang papel na may abnormally high yield na dividend, mag-click dito.