Registered Investment Advisor (RIA) Definition & Example |

Ano ito:

A Registered Investment Advisor (o RIA)

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang isang investment manager na isang RIA ay hindi kinakailangang makumpleto ang isang antas ng edukasyon na kwalipikado sa kanya upang magbigay ng isang mas mataas na antas ng serbisyo. Ang ibig sabihin ng pagtatalaga ng RIA ay ang isang tagapamahala ng pamumuhunan ay nakarehistro sa SEC at dapat sumunod sa mga tiyak na regulasyon tungkol sa anumang pagkilos na kinuha sa mga ari-arian na kanyang namamahala. Ang pagpaparehistro sa SEC ay sapilitan kapag ang isang tao ay namamahala ng labis sa isang tiyak na halaga sa mga asset ($ 25 milyon at sa itaas). At taun-taon, dapat silang magparehistro sa kanilang mga lokal na awtoridad ng estado pati na rin ibunyag sa SEC ang kanilang katayuan tungkol sa mga ari-arian na kanilang pinamamahalaan.

Upang ilarawan, ipagpalagay na si Bob ay isang investment manager na isang RIA. Hindi ito nagpapatunay sa kanya bilang isang epektibong tagapayo; gayunpaman dapat itong bigyan ng katiyakan ang kanyang mga kliyente na siya ay dapat sumunod sa SEC regulasyon at dapat, samakatuwid, hawakan mas mataas na etikal at propesyonal na pamantayan.

Bakit ito Matters:

Ang RIA, bagaman hindi isang pagtatalaga, pwersahin ang mga namamahala ng ilang milyong dolyar sa mga ari-arian ng iba upang sumunod sa batas sa SEC regulasyon. Pinoprotektahan nito ang mga kliyente ng RIA at binibigyan sila ng kapayapaan ng isip na alam na ang indibidwal na namamahala ng kanilang mga ari-arian ay dapat na sumusunod sa SEC.