Cash Flow Plans Definition & Example |

Ano ito:

Mga plano sa daloy ng cash ay mga istratehikong mga dokumento na gumawa ng mga kumpanya upang mag-forecast ng kanilang mga cash inflows at outflows sa ilang mga panahon. Sa mundo ng seguro, ang mga plano sa daloy ng cash ay tumutukoy sa pag-uugnay sa pagbabayad ng mga premium ng insurance na may cash flow.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ipagpalagay natin na ang Company XYZ ay isang start-up widget maker. Inaasahan nito na magbenta ng 4,000 mga widgets sa isang buwan sa $ 50 bawat isa, magbayad ng mga gastos sa cash na $ 50,000 sa ilang buwan at $ 100,000 sa iba pang mga buwan, at bumili ng $ 75,000 ng kagamitan sa Disyembre.

Ang Kumpanya XYZ ay dapat gumawa ng hindi bababa sa isang pangunahing cash flow plan na may sapat na salapi sa kamay upang matugunan ang mga paggasta na ito sa mga panahon kung saan nangyari ito. Sa kabilang banda, maaaring hindi ito maikakalat sa mga pangangailangan ng salapi nito at dapat na mabilis na palakihin ang kabisera (na mahal), mag-alis ng mga empleyado o kahit na tumigil sa pagpapatakbo.

Mula sa isang pananaw sa seguro, isang plano ng daloy ng cash kadalasan nangangahulugan lamang ng pagbabayad ng premium ng insurance sa mga installment sa halip na lahat nang sabay-sabay. Halimbawa, ang mga premium ng seguro ng kotse ay madalas na tinasa minsan sa bawat anim na buwan. Sa halip na magbayad ng isang napakalaking halaga ng dalawang beses sa isang taon, ang mga nakaseguro ay madalas na makipag-ayos ng mga plano sa daloy ng salapi sa kanilang mga kompanya ng seguro kung saan binabayaran nila ang isa-ikaanim ng bayarin bawat buwan upang "maglinis" ng kanilang cash flow bawat buwan. Mga Bagay: Cash ay hari, kapwa sa tahanan at para sa karamihan ng mga kumpanya. Bagaman mahalaga ang mga badyet ng korporasyon, ang mga di-cash na bahagi ng mga badyet ay kadalasang hindi gaanong ginagamit sa pagtulong sa mga kumpanya na matukoy kung tatakbo sila sa cash sa isang partikular na panahon. Ang pagkakaroon ng cash flow plan ay tumutulong sa mga kumpanya na hulaan kung kakailanganin nilang itaas ang kabisera o humiram ng higit pa.

Gayundin, ang mga plano sa cash flow sa negosyo ng seguro ay maaaring maantala ang resibo ng cash para sa mga negosyo ng seguro, ngunit malamang na masiguro din nila ang mas mataas na rate ng koleksyon mula sa kanilang mga nakaseguro, na kadalasan ay mas mahusay na magagawang gumawa ng maliit, regular na mga pagbabayad sa halip na malaki, madalang pagbabayad.