Investment Advisor Definition & Example |

Ano ito:

Ang isang investment advisor ay gumagawa ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan sa mga kliyente at maaari ring kilala bilang isang tagapayo sa pananalapi.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang isang tagapayo sa pamumuhunan ay katulad ng isang tagaplano sa pananalapi, tagapamahala ng pamumuhunan, tagapayo sa pamumuhunan, o tagapayo sa pananalapi.

Karaniwang pinag-aaralan ng isang tagapayo sa pamumuhunan ang mga mahalagang papel batay sa nakaraang pagganap, kasalukuyang o inaasahang mga kondisyon sa merkado, at ang pinagbabatayan ng istrakturang pinansiyal ng isang partikular na pakikitungo, at gumagawa ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan sa isang indibidwal o grupo ng mga namumuhunan. Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay maaaring maging mga independiyenteng tagapayo o nagtatrabaho bilang bahagi ng mga matatag na kumpanya, tulad ng mga brokerage na nagtataglay ng mga pondo sa isa't isa.

Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay karaniwang may karanasan sa underwriting, finance ng proyekto, at brokerage. Ang karamihan sa mga tagapayo sa pamumuhunan ay nagbabayad ng isang flat fee o isang komisyon sa asset na binili o ibinebenta.

Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay kinokontrol ayon sa Batas ng Mga Pagpapayo sa Pamumuhunan ng 1940. Bilang karagdagan, kung mayroon silang malaking asset, ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay dapat na nakarehistro sa

Bakit mahalaga:

Mga tagapayo sa pamumuhunan ay kapaki-pakinabang sa pakikipag-ayos ng mga kumplikadong mga transaksyon dahil sa kanilang malawak na background sa maraming aspeto ng mga mahalagang papel, kabilang ang pagsasagawa ng pag-aayos, pananalapi sa proyekto, at brokerage. Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay binabayaran ng isang komisyon na nakabatay sa pagganap ng transaksyon sa seguridad na nagbibigay ng isang pangkaraniwang interes ng kliyente (ibig sabihin ang tagumpay ng kliyente ay ang kanilang tagumpay.)