Paano Piliing Pinakamataas ang mga Natitirang Out ng Iyong Portfolio

Sa karaniwan, ang mga dividend na nagbabayad ng mga stock ay nagbibigay ng 7.6%; halos apat na beses ang ani ng S & P 500. Subukang makuha ang ganitong uri ng return sa isang market ng pera, sertipiko ng deposito o savings account.

Ngunit hindi iyon ang kalahati nito. Sa magkatulad na mga mataas na ani, ang mga kapital ng kabuhayan ay napakahusay din. Ang average na kabuuang return para sa 38 securities ay 23.6%. Ang pinakamahusay na tagapalabas ay nakakuha ng 131.6%, ngunit pa rin magbubunga ng 5.0%.

Hindi ito ang pagganap ng ilang lihim na index o isang eksklusibong hawak na pondo ng hedge. Ito ang kasalukuyang nangyayari sa loob ng mga portfolio ng aking High-Yield Investing advisory.

Ano ang lihim sa ganitong uri ng pagganap? Paano ka makakagawa ng katulad na portfolio para sa iyong sarili? Huwag mo akong mali - Gumagawa ako ng isang napakalaking halaga ng pananaliksik at panoorin ang aking mga kalakal at ang market tulad ng isang lawin. Ngunit marami sa mga mabuting kapalaran ang nanggagaling sa malagkit na mga tuntunin na maaari mong gamitin pati na rin.

Sa paglipas ng mga taon, napatunayan ng mga patakarang ito ang kanilang halaga sa bull at bear markets. Ang mga diskarte ay hindi kumplikado. Sinuman ay maaaring sundin ang mga ito at potensyal na makakuha ng parehong mga resulta.

Kaya nais kong ibahagi sa iyo, ang aking kapwa kita mamumuhunan, ang apat na pangunahing mga patakaran na sundin ko upang bumuo ng aking winning High-Yield Namumuhunan mga portfolio. Ako ay may tiwala na ang mga tip na ito ay maaaring magtrabaho para sa iyo pati na rin:

Rule # 1: Maghanap para sa Mataas na Yields Off ang Beaten Path

Kapag Naghahanap ako ng mga pambihirang pagbalik at mga ani, madalas ko venture mula sa nasira ng landas. Ang ilan sa mga pinakamahusay na ani ko nahanap ay nanggaling mula sa mga klase sa pag-aari ng ilang mamumuhunan alam tungkol sa. Ang isang kaso sa punto ay Canadian real-estate investment trusts (REITs). Ang mga REITs ay nagdulot ng pambihirang mga ani sa taong ito (ilang mga bilang mataas na bilang 12%), ngunit maraming mga mamumuhunan sa Amerika ay hindi kailanman narinig sa kanila.

Iba pang mga hindi gaanong kilala na mga mahalagang papel na tinitingnan ko ay exchange-traded bonds, master-limited partnerships (MLPs) at mga deposito ng kita-deposito. Ang lahat ng mga pamumuhunan ay karaniwang nagbubunga nang higit pa kaysa sa karaniwang karaniwang mga stock. Bukod pa rito, maaari din silang maging mas pabagu-bago at mas mahigpit sa mga downturn ng merkado.

[Matuto nang higit pa tungkol sa isa pang di-pangkaraniwang pagkakataon ng dividend: Ang mga High-Yield Investments na Nakapagtayo ng Proteksyon sa Inflation]

Rule # 2: Isaalang-alang ang Ginustong Mga Pagbabahagi at Mga Bono na Pinagsama-Exchange sa Mga Karaniwang Stock

Isang kilalang katotohanan na ang karamihan sa mga karaniwang mga stock ay hindi nagbabayad ng isang mataas na ani ng dividend. Ang average na ani ng S & P 500 ay 2.0% lamang.

Kaya kapag hindi ko mahanap ang kita na gusto ko mula sa karaniwang mga stock na gusto ko, tumingin ako sa ibang lugar. Ang aking unang hihinto ay madalas na ginustong pagbabahagi ng parehong kumpanya, na halos palaging nagbubunga pa. Sabihin mong gusto mong mamuhunan sa General Electric (NYSE: GE) . Ang pangkaraniwang pagbabahagi ng General Electric ay kasalukuyang nagbubunga ng 3.7%, ngunit maaari mong mahanap ang ginustong namamahagi ng GE na nagtaas ng hanggang 6.5%. Kayo ay nakikinabang pa rin sa pag-back up ng pinagbabatayan ng kumpanya, ngunit may mas mataas na ani.

Katulad din, maraming mga kumpanya ang nag-aalok ng exchange-traded bonds. Habang ang mga exchange-traded bonds ay hindi nagbibigay sa iyo ng aktwal na pagmamay-ari ng negosyo tulad ng karaniwang stock, makakakuha ka ng mas mataas na ani at ang iyong punong-guro ay na-back up ng pinagbabatayan ng kumpanya.

Rule # 3: Halaga

Ang ilan sa aking pinakamataas na pagbabalik ay nanggaling mula sa pagbili ng mga bono kapag nakikipag-trade sila sa ibaba halaga. Ang halaga lamang ay ang halaga ng mukha na nakatalaga sa isang stock o bono sa petsa na ibinigay. Karamihan sa mga exchange-traded bonds (kung saan maaari kang bumili ng tulad ng isang bahagi ng stock) ay may isang par halaga ng $ 25 bawat tala.

Ngunit minsan - halimbawa, sa panahon ng isang market panic - mamumuhunan nang walang itinatangi dump mga bono, itulak ang kanilang mga presyo pababa. Sa pamamagitan ng pagbili ng mga bono sa isang diskwento sa par, nakaka-lock ka sa mga mahusay na pagkakataon para sa mga nakuha ng capital bilang karagdagan sa mas mataas kaysa sa normal na mga magbubunga.

Ang isang kaso sa punto ay Delphi Financial Group 8% Senior Notes (na mula noon ay tinatawag na). Binili ko ang mga tala noong Hulyo 2009 para sa $ 19.27 - isang 23% na diskwento sa halagang halaga. Sa loob ng 16 na buwan na gaganapin ko, nakolekta ko $ 3.00 bawat tala sa mga pagbabayad ng interes, habang ang mga pagbabahagi ay tumaas sa kanilang $ 25 par na halaga. Sa kabuuan, ang mga tala ay nagbalik ng higit sa 45%.

Rule # 4: Malaman Kapag Ibenta

Ang panuntunang ito ay maaaring mukhang ang pinaka-halata, ngunit ito rin ang pinaka-mahirap na sundin.

Tulad ng iba, ayaw kong aminin na mali ako tungkol sa isang pamumuhunan. Ngunit natagpuan ko ito kahit na mas mahirap upang panoorin pagkalugi bundok bilang isang pick ay bumaba sa karagdagang. Iyon ang dahilan kung bakit hindi ako natatakot sa pagkawala. Nilamon ko ang aking kapalaluan at isinara ang ilang mga posisyon para sa mga pagkalugi sa panahon ng huling merkado ng bear, at natutuwa akong ginawa ko. Ang patuloy na paghawak ng mga ito ay lubos na nakakabawas ng mga pagbalik sa aking portfolio.

Alam kung kailan dapat ibenta ay mahalaga rin ang pag-alam kung kailan bibili. Ang isang matalinong mamumuhunan ay alam kung kailan bawasan ang pagkalugi at magpatuloy sa susunod na pagkakataon. Kung ang seguridad na pinag-uusapan ay bumabagsak sa merkado, maaaring hindi ako nag-aalala. Gayunpaman, kung ang mga pagbabago sa mga operasyon ng kumpanya ay nangangahulugan na ito ay maaaring makita ang mga mabatong beses sa hinaharap, hindi ko gusto ang isang bahagi ng mga ito.

[Alamin kapag oras na upang kunin ang iyong mga pagkalugi sa isang stock: 7 Red Flags na Sabihin Ito ay Oras upang Ibenta]

Ang Namumuhunan Sagot: Gamit ang mga patakaran na ito, maaari kang bumuo ng isang mataas na ani portfolio na maaaring mag-alok sa iyo ng mas mataas na pagbalik kaysa sa anumang pagbubutas savings account, CD, o kahit ilang karaniwang mga stock. Tiyak na tapos na ang mga ito para sa aking High-Yield Investing subscriber. Umaasa ako na maaari mong gamitin ang mga ito sa mahusay na paggamit sa mga darating na taon. At kung gusto mong matuto nang higit pa tungkol sa High-Yield Investing, kasama ang kung paano i-access ang aking mga buong portfolio, mag-click dito.