Ipagdiwang ang Araw ng Pagpaplano ng Financial SF sa Libreng Payo sa Pananalapi! - Sabado, Oktubre 20

Sa Sabado, ang mga residente ng San Francisco ay magkakaroon ng pagkakataong makatanggap libreng payo sa pagpaplano sa pananalapi mula sa higit sa 100 Certified Financial Professionals. Ang Araw ng Pagpaplano ng Financial San Francisco ay itinataguyod ng Lupon ng Mga Sertipikadong Plano ng Pinagkakatiwalaang Plano, ang Financial Planning Association, ang Foundation para sa Pagpaplano ng Pananalapi, at ang Kumperensya ng Estados Unidos ng mga Mayors. Ang mahigit sa 100 Certified Financial Planners ay nasa site sa UC Hastings mula 9 am-4pm na nag-aalok ng libreng gabay sa pagpaplano sa pananalapi. Libreng Pagpaplano sa Pananalapi? Ano ang catch? Nakasakay kami kay Lynn Ballou, isang Luper ng Certified Financial Planner na nakabase sa Lafayette at Ambisador ng Lupon ng CFP at Ingrid Robinson, ang namumuno mula sa Financial Planning Association upang makakuha ng ilang mga sagot.

Akala ko ang pagpaplano sa pananalapi ay para lamang sa mga taong may mga tonelada ng mga ari-arian na maaaring mamuhunan. Nagsisimula na lang ako, ano ang magagawa ng pagpaplano sa pananalapi para sa akin?

Lynn Ballou (LB): Naniniwala kami na mayroong isang tagaplano sa pananalapi para sa sinuman na nangangailangan ng tulong. Madalas akong nakikipagtulungan sa mga umiiral na mga kliyente ng mga bata na nagtatapos sa kolehiyo upang tulungan silang magsama ng isang plano. Ang isang tagaplano sa pananalapi ay isang taong maaaring magdala ng lahat ng mga piraso ng iyong buhay sa pananalapi at makatulong sa iyo na makamit ang iyong mga layunin. May mga bayad-lamang na tagaplano para sa mga taong nais lamang ng tulong sa mga partikular na sitwasyon, at ang NAPFA, ang National Association of Personal Financial Advisors ay may direktoryo ng kanilang mga miyembro na binubuo lamang ng mga tagapayo na bayad lamang.

Hindi ko gustong ma-market, mayroon akong ilang mga katanungan nagging sa akin - ay ang mga sertipikadong pinansiyal na tagaplano ay sinusubukan na magbenta sa akin ng mga produkto?

Ingrid Robinson (IR): Ang mga tagaplano ng pananalapi na nagboboluntaryo para sa kaganapang ito ay hindi pinapayagan na ibigay ang kanilang mga business card. Ito ay isang pulos na kaganapan sa pagboboluntaryo para sa komunidad upang samantalahin ang mga libreng serbisyo sa pagpaplano ng pananalapi. Magkakaroon din ng isang buong araw ng mga workshop para sa mga taong nais lamang na dumating at makakuha ng edukado.

Tumingin ako sa pagkuha ng isang pinansiyal na tagapayo bago - tila lahat ay may isang uri ng pagtatalaga pagkatapos ng kanilang mga pangalan, CFP, CFA, ChFC. Mahirap sabihin kung sino ang dapat kong pinagkakatiwalaan. Bakit ang CFP ay isang katungkulan na dapat bigyan ako ng pagtitiwala?

LB: Totoo, may napakaraming designations out doon. Ako ay isang unang-henerasyon ng CFP, at inaasahan kong ang CFP ay malaon ang pagpapasya ng pagpili dahil ito ay nagpapahiwatig na ang isang tao ay kusang-loob na pumasok sa isang mahigpit na hanay ng mga coursework, na nakakuha ng hindi bababa sa 3 taon ng karanasan na may kinalaman sa pagpaplano, at nagpapasa ang kanilang sarili sa isang patuloy na kinakailangan sa etika. Sa isang industriya na hindi nangangailangan ng isang solong sertipikasyon, bakit isang boluntaryong pumili ng isang tao upang gawin ang trabaho upang makuha ang pagtatalaga kung hindi sila nakatuon sa pagtulong sa mga tao?

Kaya, sabihin nating kumbinsido ako tungkol sa pangangailangan para sa pagpaplano sa pananalapi, at nagpasiya akong magsimulang maghanap ng isang tagaplano sa pananalapi. Paano ko dapat pag-isipan ang pagsusuri ng mga potensyal na kandidato? Hindi ako isang tao sa pananalapi.

LB: May tatlong bagay ang gusto kong inirerekomenda sa paggawa:

1. Gumawa ng isang listahan ng kung ano ang gusto mo sa labas ng relasyon sa iyong tagapayo. Ito ba ay isang beses? (ibig sabihin, gumawa ng isang plano upang makakuha ng utang) Isang patuloy na relasyon? (isang tao na magbigay ng patuloy na payo sa pamumuhunan?)
2. Pag-isipan ang iyong sariling mga pananaw tungkol sa pera - ano ang mga layunin na sinusubukan mong matupad, ano ang iyong mga prayoridad sa pananalapi?
3. Gumawa ng isang maikling listahan ng mga taong kwalipikado sa iyong lugar (maaari mong gamitin ang direktoryo ng lupon ng CFP) at pagkatapos ay mag-set up ng mga tawag sa telepono / panimulang pagpupulong sa kanila. Tanungin sila para sa mga pag-aaral ng kaso ng ibang tao sa mga katulad na sitwasyon. Maaari mo ring hilingin na makipag-usap sa mga sanggunian.

Ito ay isang personal at pangmatagalang relasyon, at mahalaga na makita kung sa palagay mo ay may isang mahusay na angkop, kaya ang kahalagahan ng isang live na tawag / pulong.

Sa tingin ko maaari kong tingnan ang Financial Planning Day. Anong mga dokumento ang dapat kong dalhin upang matiyak ang isang produktibong pakikipag-usap sa isang tagaplano?

IR: Kung mayroon kang tanong sa buwis, dalhin ang iyong huling pagbabalik ng buwis. Kung mayroon kang isang isyu sa utang, dalhin ang anumang nararamdaman mo ay makakatulong sa pagbibigay ng liwanag sa iyong sitwasyon. Ang mahalagang bagay ay magdala ng mga dokumento na may kaugnayan sa sitwasyong nais mong talakayin.

Rekomendasyon ng Investmentmatome

Ito ay isang magandang pagkakataon na dumalo sa mga workshop at makakuha ng pananaw sa kung ano ang maaaring gawin ng isang tagaplano ng pananalapi para sa iyo. Maaaring ito ay na ang mga pangunahing kaalaman sa lugar, at hindi nangangailangan ng patuloy na bayad na tulong - ngunit maaaring gawin mo. Ang kaganapan na ito ay nagbibigay-daan sa iyo upang matugunan ang maraming mga tagaplano sa isang lokasyon, makuha ang iyong mga katanungan nagtanong, at upang mag-follow-up kung kinakailangan. Kumuha ng pababa sa Snodgrass Hall sa UC Hastings ngayong Sabado, Oktubre 20!