Fiduciary o Suitability, Isang Ongoing Series

Ni Martin Weil

Matuto nang higit pa tungkol kay Martin sa Magtanong ng Tagapayo ng Investmentmatome

Alam ng sinumang bumasa sa aking mga post na malaki ang aking ginawa mula sa mga di-napapahalagahang pagkakaiba sa pagitan ng mga pamantayan ng pangangalaga na kinakailangan ng mga tagapayo at ng mga broker. Ang mga Nakarehistrong Tagapayo sa Pamumuhunan ay gaganapin sa isang pamantayan ng katiwala at dapat kumilos sa mga pinakamahusay na interes ng kliyente. Ang mga broker ay gaganapin sa isang pamantayan sa pagiging angkop at ang isang broker ay dapat na makatuwirang hatulan ang inirekumendang pamumuhunan upang maging angkop. Bagaman ito ay maaaring tila isang menor de edad pagkakaiba ng wika, sa pagsasanay ang mga kahihinatnan sa isang mamumuhunan ay makabuluhan.

Dahil sa mas mahigpit na pagtatanungan para sa mga fiduciary sa pamumuhunan, walang kaunting tanong na mas pinoprotektahan ng standard na pangkaligtasan ang mga indibidwal at institusyonal na mamumuhunan, kaysa sa pamantayan ng pagiging angkop.

Mula sa Investopedia

Ang isang mamimili na nagnanais na malaman kung ang alinmang partido ay may rekord ng paglabag sa alinman sa mga pamantayan na ito ay maaaring suriin ang mga sumusunod na mapagkukunan: ang pahina ng Tagapagserba ng SEC para sa mga Nakarehistrong Investment Advisors at FINRAs Broker Check para sa stock broker & dealers. Ang mga site na ito ay magtatala kung ang anumang mga reklamo o mga pagkilos ng regulasyon ay isinampa laban sa mga partido. Ngunit, hawakan sandali, ano ito?

Tila na ang FINRA (isang kompositor sa katawan ng mga miyembro ng broker / dealers) ay lalong "pinipihit ang slate clean" para sa mga broker na ang mga talaan ay naglalaman ng isang kasaysayan ng mga reklamo at kahit mga legal na aksyon. Sinabi ng isang abugado "ang mga gumagamit ay gumagamit ng Broker Check ngayon tulad ng TripAdvisor … at walang gustong makita ang mga pulang bandila sa kanilang mga rekord." Hindi ba't pagkatapos ng lahat ng punto?

Dahil sa pinakahuling pagsisiwalat ng kung paano nagsisilbi ang industriya ng brokerage sa sarili nitong mga interes, ang mga mamimili ay pinapayuhan na maghanap ng mga propesyonal sa pamumuhunan na Rehistradong Investment Advisors, kumikilos sa ilalim ng isang fiduciary standard Palaging hilingin ang kanilang dokumento sa pagsisiwalat ng ADV at mas maghanap ng mga binabayaran sa ilalim ng isang "Fee-only" arrangement upang mabawasan ang potensyal para sa mga kontrahan ng interes.

Kaugnay na mga Artikulo

Ano ang Gusto mong Itanong Isang Tagapayo

Ano ang Mangyayari Kung Mawawalan ang DOMA? Timbangin ang mga tagapayo

Paghahanap ng iyong Financial Advisor