Downside Risk Definition & Example |

Ano ito:

Downside risk ay ang posibilidad na ang isang asset ay mahulog sa presyo.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ipagpalagay natin na ang isang namumuhunan ay may nagmamay-ari ng 1,000 namamahagi ng Kumpanya XYZ at binabayaran niya ang $ 100,000 para sa pagmamay-ari ng stock na iyon. Dahil ang presyo ng stock ay maaaring tumaas sa zero sa ilalim ng tamang pang-ekonomiyang mga kondisyon, ang downside na panganib ng pamumuhunan ay 100% o $ 100,000.

Ang pag-aasikaso ay isang pagtatangka upang limitahan ang downside na panganib ng isang pamumuhunan. Sa aming halimbawa, ang mamumuhunan ay maaaring bumili ng isang pagpipiliang ilagay sa mga pagbabahagi, ibig sabihin na siya ay may karapatan na pilitin ang counterparty na bilhin ang Kumpanya XYZ shares para sa isang tiyak na presyo. Sa ganitong paraan, ang mamumuhunan ay maaaring makakuha ng hindi bababa sa isang minimum na halaga para sa mga pagbabahagi at sa gayon ay limitahan ang kanyang panganib sa downside.

[Nagtatadhana ng Feature: Paano Gamitin ang Protective Inilalagay upang Limitahan ang Pagkatalo]

Bakit ito Matters:

Pagsusuri downside risk ay tumutulong sa mga mamumuhunan na maiwasan ang tumutuon lamang sa mga istatistika ng pagganap. Nakatutulong din ito sa kanila na magplano para sa pinakamasama at mag-navigate sa mahirap na mga merkado na may mas kaunting emosyon o takot. Ang ilang mga pinansiyal na pag-aaral ay nagpapakita na ang mas mataas na panganib ng downside ng isang stock ay, mas dapat ito ay inaasahan na bumalik.

Ang ilang mga pag-aaral ay natagpuan din na ang mga stock na may mataas na nakaraang mga pagbabalik ay may higit pang mga downside panganib kaysa sa mga stock na may mababang nakalipas na pagbalik. Iyon ay, mas malamang na sila ay tangke kapag ang market falters.