4 Mga Kahinaan upang Isaalang-alang Bago Mamuhunan sa ETFs

Ang mga pondo ng Exchange-traded (ETF) ay lubhang kapaki-pakinabang na tool na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na makamit ang mga layunin ng portfolio na Matagal nang naging ekslusibong lalawigan ng propesyonal na tagapamahala ng malaking pera. Hindi na. Ang mga ETF ay maaaring magbigay ng mga indibidwal na mamumuhunan ng madaling pag-access sa mga kalakal at mga dayuhang merkado. Ang mga ito ay angkop din upang subaybayan ang mga partikular na sektor. Ang mga pondong maikli at ultrashort ay nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na mag-alinlangan sa kalakalan at gamitin ang pagkilos upang mapalakas ang kanilang mga potensyal na pagbalik. At lahat ng ito ay posible mula sa iyong umiiral na brokerage account.

Sa lahat ng kanilang plus, gayunpaman, ang mga ETF ay hindi perpekto at sa ilang mga kaso ay maaaring magkaroon ng mas maraming potensyal para sa pinsala kaysa sa mabuti. Narito ang apat na mga kakulangan ng ETF na dapat mong tandaan bago ang pamumuhunan.

Pamamahala ng mga bayarin

ETFs at mutual na pondo ay nagbabahagi ng ilang mga katangian, at isa sa mga ito ay ang parehong bayad sa pagsingil. ETFs, dahil karaniwan nang ito ay pinamamahalaang, ay karaniwang may napakababang mga ratios sa gastos. Ngunit karaniwan ay hindi palaging, at ang ilan sa ETFs ay nagpapataw ng malaking singil.

Habang ang karamihan sa mga ETFs ay may mga bayarin sa ibaba 0.75%, ang mga bayarin na labis sa 1% ay nagiging mas karaniwan habang patuloy na bubuo ang asset class na ito. Ang mga bayad ay nakuha sa mga nakamit sa magagandang taon at nagdaragdag sa mga pagkalugi sa masamang taon. Mahalaga para sa mga mamumuhunan na malaman kung ano ang kanilang babayaran. Para sa mga pasibo na pinamamahalaang pondo, ang pamimili sa presyo ay isang kapaki-pakinabang na pagsisikap.

Mga gastos sa kalakalan

Mga bayarin sa pamamahala ay isang bagay na mutual funds at share ng ETF. Ngunit ang mga pondo sa isa't isa, sa karamihan ng mga kaso, ay hindi sumasailalim sa mga mamumuhunan sa mga bayarin sa pangangalakal. Habang ang ilang mga pondo sa isa't isa ay nagbabayad ng isang maaga na bayad sa pagtubos at maraming pondo ang nagdadala ng front-end o back-end load, maraming mga pondo ay madaling mabibili at ibenta nang walang bayad.

Iyan ay hindi totoo sa mga ETF. Magbabayad ka ng isang komisyon sa kalakalan kapag ikaw ay bumili at isang komisyon sa kalakalan kapag ikaw ay nagbebenta.

Ang ramification ng katotohanang ito ay na ETFs ay maaaring hindi angkop para sa mga maliliit na mamumuhunan. Ang pagbili ng $ 100 na halaga ng isang ETF sa discount broker ay nagkakahalaga ng $ 7, o 7%. Ang ilang mga mutual funds - mga may 5.75% front-end load at 1.25% sa mga bayad, ay makakakuha ng mga antas ng gastos.

At kung ang mamumuhunan ay nagpasya na lumabas sa kalakalan, ito ay nagkakahalaga ng isa pang $ 7 na gawin ito. Iyon ay 14% ng paunang $ 100 na namuhunan - at iyan ay pretax, na kumakain ng isang kapat ng anumang pakinabang. Ito ay magkakaroon din ng isang katangi-tanging pagbalik upang gawing epektibo ang gastos ng antas ng gastos. Walang-load na mga pondo sa isa't isa ay malamang na mas mahusay na opsyon para sa maliliit na namumuhunan.

Cyclical

Ang lahat ng mutual funds ay nagbabahagi ng isang karaniwang diskarte: Ang bawat isa ay naglalayong makabuo ng mga nagbabalik anuman ang merkado. Ang isang pondo na nakatuon sa paglago ay hindi dapat subaybayan ang merkado ngunit upang lumampas ang mga kita nito. Karamihan sa mga mutual funds investors, sa gayon, ay gumagamit ng isang pang-matagalang diskarte sa pagbili at paghawak.

Ito ay talagang hindi angkop para sa karamihan sa mga ETF.

Bakit? Dahil ang ETFs ay hindi dinisenyo upang matalo ang merkado. Ang mga ito ay mga passive tool para sa mga aktibong namumuhunan - bumili ka ng isang ETF na matagal na langis kapag sa tingin mo ang langis ay tumaas; bumili ka ng isang maikling ETF kapag sa tingin mo langis ay pagpunta sa mahulog. Ang alinman sa mga ETF na ito, gayunpaman, ay angkop para sa isang pangmatagalang mamumuhunan, dahil ang presyo ng isang kalakal ay masyadong pabagu-bago.

Mutual funds ay mahusay na pangmatagalang pamumuhunan: Ang ilang mga mahusay na maaari kang bumili at kalimutan; magagawa silang mahusay sa paglipas ng mga taon. Ngunit ang ETFs - maliban sa ilang mga pagpipilian na may kinalaman sa kita - ay mga tool na gagamitin sa mga cycle ng oras ng merkado, upang bumili ng mababa at magbenta ng mataas sa medyo maikling termino.

Nondiversified

Isang S & P 500 Ang pondo ay kumakalat sa iyong mga ari-arian sa mahigit 500 kumpanya Ang iyong pamumuhunan ay lilipat sa merkado. Kapag naririnig mo sa balita na ang S & P ay umabot sa 1.2%, alam mo na ang iyong pamumuhunan ay ginawa ang parehong bagay. Ngunit kahit na orihinal na idinisenyo ang ETF upang i-mirror ang mga indeks ng malawakang pamilihan tulad ng Dow at S & P, maraming ETF ang ngayon ay masusubaybayan ang mas nakikitang mga index at may ilang dosenang malapit na mga kaugnay na kumpanya sa kanilang mga portfolio.

Ang kakulangan ng pag-uuri ay maaaring maging isang mahusay bagay: Kung nagmamay-ari ka ng mga gamot habang ang mga gumagawa ng bawal na gamot ay may isang mahusay na taon, ikaw ay matalo sa merkado.

Ngunit kung ito ay isang masamang taon para sa mga kumpanya tulad ng Pfizer at Merck, kung gayon ang iyong pamumuhunan ay mawawalan ng S & P. ​​

Napakahalaga na ang mga namumuhunan ay alam kung ano ang kanilang binibili, at bakit. Dapat silang maunawaan ang panganib at potensyal na gantimpala at maging komportable sa bawat isa.

Kung nais mong balikat ang panganib ng pagbili ng isang partikular na sektor, ang ETF ay maaaring maging kung ano ang iniutos ng doktor.

Ang Namumuhunan Sagot: Kung nais mong maging mas ligtas sa isang mas maraming diskarte, pagkatapos ay i-stick sa isang Spider o Diamond ETF o pumunta sa isang aktibong pinamamahalaang at naaangkop na sari-sari mutual fund.

Exchange traded pondo ay isang kamakailan-lamang na pagbabago sa Wall Street na may revolutionized ang mga pagpipilian na magagamit sa mga indibidwal na mamumuhunan. Hindi sila perpekto, ni sila ang pinakamasamang pagkakataon. Ang mga ETF ay may maraming mga pakinabang, ngunit, tulad ng lahat ng mga pamumuhunan, dapat mo lamang gamitin ETFs pagkatapos maingat na isinasaalang-alang ang iyong mga layunin sa pamumuhunan, magagamit capital, oras frame at panganib pagpapahintulot.