Nakabalangkas na Portfolio Definition at Halimbawa |

Ano ito:

Isang nakabalangkas na portfolio ay isang uri ng passively pinamamahalaang portfolio na ang cash inflows ay dinisenyo upang matugunan ang mga kinakailangan ng cash outflow upang matupad ang isang obligasyon sa hinaharap.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Isang nakabalangkas na portfolio ay tinutukoy din bilang dedikadong portfolio. Ang kumpanya na may mga obligasyon sa pensyon na magsisimula sa 5 taon ay maaaring mag-set up ng isang nakabalangkas na portfolio na may dalawang layunin ng isang) na nagkakahalaga ng X dollars sa 5 taon, at b) ay bubuo ng Y dolyar sa taunang daloy ng salapi upang tumugma sa cash flow na kinakailangan tuparin ang mga obligasyon sa pensyon.

Ang isang nakabalangkas na portfolio ay karaniwang binubuo ng mga securities grade ng investment (karaniwang mga bono) na may napakababang panganib ng default. Dahil sa mababang panganib ng portfolio at paggamit ng mga seksyon ng investment grade, ang isang nakabalangkas na portfolio ay bihirang kailangan na maging rebalanced (ibig sabihin, ito ay maaaring pasibo na pinamamahalaang).

Bakit ito Matters:

Nakabalangkas na mga portfolio

ay mahalaga at pinaka kapaki-pakinabang para sa mga mamumuhunan na nangangailangan ng maaasahang pinagkukunan ng kita para sa hinaharap (tulad ng pagreretiro). Dahil ang layunin ng isang nakabalangkas na portfolio ay upang makagawa ng matatag na daloy ng salapi, ito ay dapat na pangunahing namuhunan sa mga bono ng grade ng pamumuhunan at iba pang mga kita ng paggawa ng mga kita na may napakababang pagkasumpungin. [InvestingAnswers Feature: Mga Solusyon sa Pagreretiro: Iwasan ang 11 Pitfalls na Wasakin ang Iyong pugad ng Itlog]