LearnVest Profile: Paano Natutunan ng LearnVest Action Program ang Amerika na Higit na Malusog sa Kalusugan

Ni Alexa von Tobel, CFP® at Founder / CEO ng LearnVest.com

Noong nagtapos ako sa kolehiyo at nagtungo sa isang trabaho sa Wall Street, natanto ko na sa kabila ng aking pinakamataas na edukasyon, hindi ko talaga natutunan kung paano haharapin ang aking personal na pananalapi. Mayroon akong tons ng mga katanungan: Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng isang Roth at Tradisyunal na IRA? Ano ang napupunta sa aking credit score?

Nalaman ko rin na ako ay hindi nag-iisa. Ang pansariling pananalapi ay hindi itinuturo sa karamihan ng mga mataas na paaralan, kolehiyo, o mga graduate na paaralan sa buong bansa. At kapag nakabukas ako sa mga libro para sa higit pang impormasyon, hindi ko mahanap ang pinagmulan na nagsalita sa akin.

Pagkalat ng Financial Literacy

Nakita ko ang problema sa merkado at nagpasya na oras na upang ayusin ito. Noong 2008, sa pagbagsak ng mundo sa pananalapi, nagpasya akong mag-iwan ng kawalan mula sa Harvard Business School at mag-focus sa full-time sa pagbuo ng solusyon: LearnVest.

Sa LearnVest, ang aming misyon ay upang matulungan ang mga indibidwal na umunlad sa kanilang pera. Noong Setyembre 2009, ang LearnVest debuted bilang isang TechCrunch50 Company. Simula noon, nagtaas kami ng higit sa $ 41 milyon sa pagpopondo (pinangunahan ng mga namumuhunan tulad ng Mga Kasosyo sa Accel) at nasasabik ng napakalaking paglago na nakita natin.

Ang Natutunan ng LearnVest

Mula nang simulan ang LearnVest, nakipag-usap ako sa libu-libong tao na nagbabahagi ng parehong stress at pag-aalala sa paligid ng pera. Ang aming koponan ay nagtrabaho nang walang tigil upang lumikha ng isang walang pinapanigan at abot-kayang solusyon para sa kanila. Nagtayo kami ng LearnVest Planning, isang Registered Investment Advisor, na may Certified Financial Planners ™ na nagtatrabaho sa buong bansa. At binuo namin ang LearnVest Action Program - isang pitong hakbang na programa na naglalakad ng mga kliyente sa pamamagitan ng mga pangunahing haligi ng isang malusog na buhay sa pananalapi. Sinasaklaw namin ang lahat mula sa pagkuha ng organisado sa pagpaplano para sa hinaharap upang protektahan ang iyong sarili sa tamang uri ng seguro.

Paano natin matutulungan ang mga tao na mapabuti ang kanilang buhay sa pananalapi? Ang aming LearnVest Planning Experts ay nagdudulot ng mga Hamon, na maaaring maabot sa mga dosis na tumutulong sa mga kliyente na maging mas malapit sa kanilang mga layunin. Upang higit pang hikayatin ang mga malusog na badyet na badyet, nilikha namin ang Money Center, isang libreng personal na tool sa pamamahala ng pananalapi na nagpapahintulot sa mga miyembro na tingnan ang lahat ng kanilang mga account sa isang lugar. Kapag ginagamit ang tool na ito, maaaring masubaybayan ng mga miyembro ang aktibidad sa paggastos, lumikha ng isang isinapersonal na badyet, at subaybayan ang progreso sa kanilang mga layunin. Ang platform ay nagbibigay-daan sa co-pagtingin sa mga account ng miyembro at dashboard sa pagitan ng client at ang kanilang LearnVest Planning Expert.

Nag-aalok din kami ng edukasyon na natagpuan ko kulang sa sarili kong akademikong landas. Lumilikha kami ng tonelada ng orihinal na nilalaman sa pamamagitan ng newsletter ng Daily News ng LearnVest at aming Bootcamps (dalawa hanggang tatlong linggo na mga programang email sa mga pangunahing paksa sa pananalapi tulad ng pagtatayo ng iyong karera, pagkakaroon ng sanggol, pagbili ng tahanan at marami pang iba) -nga ang lahat ay dinisenyo upang gawing mas matalino ang aming mga miyembro tungkol sa kanilang pera.

Nakakagambala sa Industriya

Sa LearnVest, naniniwala kami na ang pagpaplano sa pananalapi ay hindi dapat maging isang luxury. Gusto ko pumunta sa ngayon upang sabihin na ang access sa walang kinikilingan na payo sa pananalapi ay isang sibil karapatan. At naniniwala ako na ang pinakamagandang paraan upang maabot ang kalayaan sa pananalapi ay ang pag-set up ng isang malinaw na plano. Sapagkat harapin natin ito-walang plano ay Isang plano. Isa lang talagang masamang tao.

Pagkaraan ng halos apat na taon, patuloy na natutunan ng LearnVest ang napakalaking paglago. Nagagalak ako at nagpakumbaba ng walang katapusang mga posibilidad para sa aming kumpanya habang ipinakalat namin ang aming misyon upang matulungan ang mga tao na umunlad sa kanilang pera. At inaasahan ko na ang mga henerasyon sa hinaharap ay lumalaki na alam na may isang pinagkakatiwalaang lugar na maaari nilang masagot ang mga katanungan sa kanilang pera: LearnVest.

• Handa ka na magsimula?Tumungo sa LearnVest upang matuto nang higit pa at makakuha ng iyong sariling plano!