Investment Manager Definition & Example |

Ano ito:

Ang isang investment manager ay isang edukadong propesyonal sa pamumuhunan na tumutulong sa mga tao at mga negosyo na itinakda at matugunan ang pangmatagalang layunin sa pananalapi.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang isang investment manager ay katulad ng isang tagapayo sa pamumuhunan, tagaplano ng pananalapi, consultant sa pamumuhunan, o tagapayo sa pananalapi. pinansiyal na kalagayan at tumutulong sa kliyente na magtakda ng makatwiran, matamo na mga layunin sa pananalapi. Maaari niyang tugunan ang malawak na hanay ng mga tanong na may kakayahan. Nagbibigay din ang mga tagapamahala ng pamumuhunan ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan, nagbibigay ng layuning payo, at tulungan ang mga kliyente na timbangin ang mga pinansiyal na bunga ng mga desisyon sa buhay Ang mga tagapamahala ng pamumuhunan ay dapat magkaroon ng kadalubhasaan sa pagpaplano ng buwis, paglalaan ng asset, pamamahala sa peligro, pagpaplano ng pagreretiro, at pagpaplano ng ari-arian upang matulungan ang mga kliyente sa lahat ng yugto ng buhay at sa iba't ibang mga sitwasyon. Sa ilang mga kaso ang isang kliente ay hayaan ang kanyang tagapamahala ng pamumuhunan na kumilos bilang isang katiwala, ibig sabihin na ang kliyente ay nagbibigay sa permiso ng tagapamahala upang gumawa ng mga desisyon sa ngalan ng kliyente nang walang pagkonsulta sa kliyente para sa pag-apruba muna. Ang mga tagapamahala ng pamumuhunan ay kadalasang nagbabayad ng oras o ibinabayad sa kliyente ng isang porsyento ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala.

Bakit mahalaga:

Ang mga tagapamahala ng pamumuhunan ay tumutulong sa milyun-milyong tao na makakuha ng pinansiyal na organisado at tulungan silang gumawa ng mga desisyon sa buhay na pinag-aralan. > Sa karamihan ng mga estado, maaaring tawagan ng sinuman ang kanyang sarili bilang isang investment manager dahil may ilang mga kinakailangan sa paglilisensya at maliit na regulasyon. Mayroong ilang mga kredensyal na maaaring makuha ng mga tagapayo sa pananalapi, gayunpaman, at ang pinaka-karaniwan ay ang pagtatalaga ng Certified Financial Planner (CFP). Ang isang tagapayo ay dapat pumasa sa pagsubok ng CFP, magkaroon ng angkop na antas ng pag-aaral bago, mag-sign isang code ng etika, at magkaroon ng ilang taon ng aktwal na karanasan sa pagpaplano bago makuha ang karapatang gamitin ang pagtatalaga ng CFP. Ang mga organisasyon ay tutulong sa mga tao na makahanap ng mga kuwalipikadong tagapamahala ng pamumuhunan, kabilang ang National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA), at iba pa. at ang Certified Financial Planner Board of Standards.