Investment Consultant Definition & Example |

Ano ito:

Ang isang investment consultant ay isang edukadong propesyonal sa pamumuhunan na tumutulong sa mga tao at mga negosyo na itakda at matugunan ang pangmatagalang layunin sa pananalapi.

Paano ito gumagana (Halimbawa):

Ang isang consultant ng pamumuhunan ay katulad ng isang tagapayo sa pamumuhunan, tagaplano ng pananalapi, tagapamahala ng pamumuhunan, o tagapayo sa pananalapi.

Sinusuri ng isang consultant ng pamumuhunan ang kasalukuyang kliyente pinansiyal na kalagayan at tumutulong sa kliyente na magtakda ng makatwiran, matamo na mga layunin sa pananalapi. Maaari niyang tugunan ang malawak na hanay ng mga tanong na may kakayahan. Nagbibigay din ang mga tagapayo ng pamumuhunan ng mga rekomendasyon sa pamumuhunan, nagbibigay ng layuning payo, at tulungan ang mga kliyente na timbangin ang mga pinansiyal na bunga ng mga desisyon sa buhay Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay dapat magkaroon ng kadalubhasaan sa pagpaplano ng buwis, paglalaan ng asset, pamamahala ng peligro, pagpaplano ng pagreretiro, at pagpaplano ng estate upang matulungan ang mga kliyente sa lahat ng yugto ng buhay at sa iba't ibang mga sitwasyon. Sa ilang mga kaso ang isang kliente ay hayaan ang kanyang konsulta sa pamumuhunan na kumilos bilang isang katiwala, ibig sabihin na ang kliyente ay nagbibigay sa pahintulot ng consultant upang gumawa ng mga desisyon sa ngalan ng kliyente nang walang pagkonsulta sa kliyente para sa pag-apruba muna. Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay kadalasang nagbabayad ng oras o singilin ang kliyente ng isang porsyento ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala.

Bakit mahalaga ito:

Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay tumutulong sa milyun-milyong tao na makakuha ng pinansiyal na kaayusan at tulungan silang gumawa ng pinag-aralan na mga desisyon sa buhay.

Sa karamihan ng mga estado, maaaring tawagan ng sinuman ang kanyang sarili bilang isang investment consultant dahil may ilang mga kinakailangan sa paglilisensya at maliit na regulasyon. Mayroong ilang mga kredensyal na maaaring makuha ng mga tagapayo sa pananalapi, gayunpaman, at ang pinaka-karaniwan ay ang pagtatalaga ng Certified Financial Planner (CFP). Ang isang tagapayo ay dapat pumasa sa pagsubok ng CFP, magkaroon ng angkop na antas ng pag-aaral bago, mag-sign isang code ng etika, at magkaroon ng ilang taon ng aktwal na karanasan sa pagpaplano bago makuha ang karapatang gamitin ang pagtatalaga ng CFP. Ang mga organisasyon ay tumutulong sa mga tao na makahanap ng mga kuwalipikadong tagapayo sa pamumuhunan, kabilang ang National Association of Financial Advisors (NAPFA), ang Financial Planning Association (FPA) at ang Certified Financial Planner Board of Standards.