Mamuhunan Tulad ng Nangungunang 1% Salamat Sa Mga 3 Rebolusyonaryong Pagbabago |

Gawin ang 1% sa amin? Sila ba ay mamumuhunan nang mas matalinong? Ano ang gagawin ng 99% upang mapaliit ang puwang?

Narito ang mabuting balita: Ang payo sa pamumuhunan, mga estratehiya at mga klase sa pag-aari na minsan ay ang tanging lalawigan ng may pera na piling tao ay ngayon na malawak na magagamit sa limang-figure na mga portfolio magkano ang bilang ng mga ito sa walong figure na.

1. Online Access Upang Payo sa Pamumuhunan ng Mataas na Kalidad

Sa nakalipas na ilang dekada, ang karamihan sa mga industriya ay nawalan ng teknolohiya at ngayon ay pinapatakbo ng mga serbisyong online. Halimbawa, ang industriya ng paglalakbay sa sandaling pinaglingkuran ng mga ahente sa paglalakbay, na ngayon ay kaunti at malayo sa pagitan ng pananaliksik ng mga indibidwal at nag-book ng kanilang mga bakasyon sa online. Ang tradisyunal na mga nagtitingi ng mga brick-and-mortar na aklat tulad ng mga Border ay nagbigay daan sa Amazon juggernaut. Ang Netflix ay nakabukas ang industry-at-home entertainment sa kanyang ulo, nagtataguyod ng isang beses-nangingibabaw na Blockbuster. At, siyempre, hindi natin kalimutan kung paano binago ng iTunes ang industriya ng musika. Ang listahan ay nagpapatuloy.

Ang pagkagambala ay sa wakas ay dumating din para sa industriya ng pamumuhunan. Ang malalim na payo sa pamumuhunan sa mataas na kalibre na ibinigay ng mga tradisyunal na kumpanya ng pamamahala ng yaman ay isang beses lamang magagamit sa pinakamayaman na segment ng mga namumuhunan. Ngayon, na may access sa teknolohiya na nagbibigay ng real-time na data at analytics na personalized sa mga pangangailangan ng mamumuhunan, ang mga bagong kasangkapan at serbisyo ay nagbibigay sa lahat ng mga mamumuhunan ng access sa mataas na kalidad na gabay sa pamumuhunan, kahit na mayroon silang isang portfolio na $ 50,000 o $ 5 milyon. > 2. Ang Katapusan Ng Ang Paniniil ng Ang Pinakamataas na Pondo sa Pinakamataas na Account

Ang dalawang salita ay maaaring sumabay sa pangmatagalang kalamangan na tinatamasa ng mga kabilang sa atin na may napakataas na halaga ng net: "minimum na account." Ito ay tumutukoy sa pinakamaliit na halaga ng mga pondo na dapat na magkaroon ng mamumuhunan upang mamuhunan sa isang partikular na pondo o iba pang sasakyan, at ang halagang iyon ay maaaring mula sa $ 100,000 o higit pa para sa isang hiwalay na pinamamahalaang account (SMA) sa ilang milyong dolyar o higit pa para sa sa isang elite hedge fund.

[InvestingAnswers Feature: A Hedge Fund For The Rest Of Us]

Ang mga account minimum na naglalagay sa mga ito off-limitasyon sa lahat ngunit ang pinakamayaman sliver ng aming ekonomiya. Kahit na para sa isang pamilya na mayroon, sabihin, $ 200,000 upang mamuhunan, ang isang minimum na $ 100,000 account ay isang hindi starter dahil ito ay nangangahulugan na ang 50% ng kabuuang base ng asset ay mamuhunan sa isang pagkakalantad - hindi isang maingat na uri ng diskarte. > Ito ay isang katotohanan na maraming mga tagapamahala ng pondo ang kailangang (o i-claim na kailangang) mapanatili ang mataas na account minimum upang magpatakbo ng pakinabang. Gayunpaman, ang katotohanan na ang isang $ 20,000 na portfolio ay hindi maaaring makakuha ng access sa mataas na minimum na pondo ng SMA o hedge ay hindi nangangahulugan na ang mga istratehiyang ito ay hindi limitado sa 99%.

Ang pagtaas ng trend sa mga nakaraang taon sa mga hiwalay na tagapamahala ng account ay ay upang ilunsad ang mga mutual na pondo na bersyon ng kanilang mga diskarte sa SMA. Ang mga mutual funds na ito ay gumagamit ng parehong proseso ng pag-iisip, at ang kanilang mga kalakip ay sumasalamin sa parehong mga pagpipilian sa pagpili ng asset na namuhunan sa magkahiwalay na mga account - ngunit magagamit ang mga ito sa mga namumuhunan sa parehong paraan tulad ng anumang pondo sa isa't isa. maging totoo para sa mga pondo ng pag-alis - ang mga tagapamahala ng pondo ng hedge ay karaniwang hindi nagpapatakbo ng mga pondo ng magkaparehong pondo ng kanilang mga estratehiya, dahil nangangailangan ito ng isang antas ng pagbubunyag at transparency na hindi nila nais na mabibilang. Gayunpaman, lalong nakita namin ang paglitaw ng tradisyunal na mga estratehiyang bakod - mga diskarte tulad ng neutral, direktang pangmatagalan, namimighati na mga asset o fixed-income arbitrage - na lumilitaw sa form ng mutual fund. Ang mga tagapangasiwa ng pondo ng beterano na pondo ay mag-agaw na ang mga nakarehistrong mga sasakyan na SEC na ito ay hindi maaaring magtagumpay sa katalinuhan at pagpapalaki ng kanilang mga estratehiya. Ngunit dahil sa karaniwang hindi magandang pagganap ng maraming pondo ng hedge sa nakalipas na limang taon o higit pa, ang mga dismiss na komento ay maaaring hindi nagkakahalaga ng pagbibigay pansin.

3. Ang paglitaw ng ETF

Exchange traded funds (ETFs) ay tunay na isang revolutionizing innovation na nagbago sa mukha ng mga capital market sa 15 o kaya taon na sila ay isang kabit sa tanawin.

[Nagtatadhana ng Feature: Kumuha ng Ipinakita sa Forex Gamit ang Mga ETF na Pera]

Ang ETF ay nagbibigay ng direktang pagkakalantad sa mga naka-target na mga klase sa pag-aari sa pamamagitan ng pagkopya sa pagganap ng mga huwaran sa mga klase. Nangangahulugan ito na ang isang portfolio ng halos anumang sukat ay maaaring makakuha ng kirurhiko pagkakalantad sa isang malawak na hanay ng mga klase ng asset, sumasaklaw sa mga equities, nakapirming kita at mga alternatibong asset klase tulad ng mga kalakal, REITs at - yes - kahit na ang mga parehong mga estratehiya hedge nabanggit sa itaas.

Sinasabi sa iyo ng maraming magagandang tagapayo sa pamumuhunan na ang pinakamahalagang bagay na maaari mong gawin upang mapabuti ang iyong pagkakataon ng matagumpay na pang-matagalang pamumuhunan ay upang mapanatili ang isang disiplinadong pag-uuri sa mga asset na nagpapakita ng mababang antas ng kaugnayan sa bawat isa. Bukod dito, may mga ETF, maaari kang magkaroon ng pangunahing bahagi ng mga may mataas na kalidad na mga asset na malamang ay magbabago ng kaunti sa loob ng maraming taon habang napanatili ang isang paligid o satellite na paglalaan (sinasabi sa paligid ng 20% ​​ng kabuuang mga asset) na maaaring lumipat sa at wala ng mga pagkakataon sa isang mas pantaktika na batayan.

Sabihin mong gusto mong samantalahin ang isang posibleng boom sa mga umuusbong na equities ng Asya o ang presyo ng langis na krudo. May mga available na ETF na nagbibigay sa iyo ng mga tiyak na exposures. Ang ganitong uri ng kakayahang umangkop ay mahirap na makamit para sa mga portfolio na mas mababa sa $ 100,000 sa mga araw ng pre-ETF.

The Investing Answer:

Ang magandang balita ay na sa mutual funds - at lalong lalo na sa ETFs - Ang mga ordinaryong mamumuhunan na tulad mo at ako ay may access sa isang malawak na hanay ng maraming mga estratehiya at sasakyan sa sandaling malayo. Ngunit sa bilang ng mga pondo sa pagtaas, ang downside ay ang pagiging kumplikado na kasangkot sa pagpili ng tamang pondo upang gumawa ng isang mahusay na portfolio na ay angkop sa iyong mga layunin. At sa gayon ito ay bumalik sa rebolusyon ng software na tinukoy ko sa mas maaga.

Tulad ng Amazon o Netflix ay gumagamit ng kakayahang maisagawa ang mga isinapersonal na rekomendasyon, sa gayon ay isang industriya ng online investment software na nagsisimula na lumabas na nag-aalok ng isinapersonal na gabay sa pamumuhunan.

Ang pagkakaroon ng mga mababang gastos sa pondo - kasama ang mataas na kalidad na payo sa pamumuhunan na mapupuntahan sa online - marahil ay naglalagay ng mga ordinaryong mamumuhunan sa pinakamalakas na posisyon na kanilang ginawa upang gumawa ng mga intelihenteng desisyon sa pamumuhunan. Kevin Cimring ay ang cofounder at pinagsamang CEO ng Jemstep.com, na naniniwala na ang lahat ng mamumuhunan ay dapat magkaroon ng access sa mataas na kalidad, transparent na payo sa pamumuhunan.