Bear Market Survival: 5 Safe Stock Traits to Look For |

Dalawang merkado ng bear sa tatlong taon. Magkano pa ang maaari nating gawin?

Ang mga nag-crash (isang bear market ay tinukoy bilang isang 20% ​​pagkahulog mula sa isang kamakailang rurok) ay maaaring maging totoo disheartening, na humahantong sa maraming mga mamumuhunan sa simpleng magtapon sa tuwalya at maiwasan ang stock market kabuuan.

Maraming pag-aaral ang nagpapakita na ang mga stock ay naghahatid ng mas mahusay na pagbalik kaysa sa mga bono at pera - sa isang multi-dekada na frame ng panahon - at upang maiwasan ang stock market ay ganap na ginagawang mas mahirap na bumuo ng isang malaking itlog sa pag-retiro.

Sa halip na maiwasan ang pag-iwas sa mga stock, mas mahusay na iwasan lamang ang mga stock na nagpapahiwatig ng pinakamalaking panganib.

Ang mas mababang mga stock ng panganib ay nagpapahintulot sa iyo na matulog nang mas mahusay sa gabi habang naghahatid pa rin ng magagaling na pang-matagalang mga nadagdag.

Ang mga medyo ligtas na mga stock na ito ay may maraming mga form, ngunit nagbabahagi sila ng ilang mga pangunahing katangian.

Narito ang kailangan mong hanapin.

Safe Stock Trait # 1: Matatag at Tumataas na Dividend

Mga Kumpanya na magbayad Ang dividends ay madalas na maging mature. Matagal na sila sa paligid at alam nila ang kanilang mga industriya ng medyo maayos. Kung ito ay isang lokal na electric utility tulad ng

Con Edison (NYSE: ED) o isang higanteng pagkain tulad ng Kraft (NYSE: KFT) , bumibili ka ng isang napatunayan na track record, at talagang hindi kailangang mag-alala na ang isang mahina na ekonomiya ay mag-aalis ng negosyo. Higit na mahalaga, ang mga binigay na dividend ay tulad ng isang pang-akit para sa mga natatakot na mamumuhunan sa mga pagsubok na panahon. Kung ang isang dividend na nagbabayad ng stock ay bumaba sa presyo, ang kanyang dividend yield rises, na nagdadala lamang sa sariwang pagbili ng suporta at isang rebounding stock price. Ang mga kompanya na tulad ng nabanggit sa itaas ay karaniwang nagbabayad ng 3% hanggang 4%.

[Ang ilang mga kumpanya ay mga eksperto sa surviving at kahit na thriving sa matigas na mga merkado. Pinili namin ang isang pangkat ng mga stock na may kasaysayan ng pagbabayad ng solid (at lumalaking) mga pagbabayad na dividend sa aming listahan ng "10 Pinakamataas na Stock na Magkakaroon ng Habang Panahon." Ang isa sa mga stock ay gumawa ng 89 sunod na pagbabayad … at lumaki ang mga dividend nito sa pamamagitan ng 28.9% mula noong 2004. Bisitahin ang pahinang ito upang makarinig ng higit pa tungkol sa aming listahan ng mga stock na hawakan "magpakailanman."]

Safe Stock Trait # 2: A History ng Rising Sales at Profit

Ang isang malawak na hanay ng mga kumpanya na pamahalaan upang mapalakas ang mga benta at kita sa lahat ng mga uri ng pang-ekonomiyang mga kapaligiran. Halimbawa, ang supplier ng ospital

Abbott Labs (NYSE: ABT) ay nagpapatatag ng mga benta sa bawat taon sa nakalipas na 20 taon. Pag-urong o hindi, ang mga benta ay malamang na humawak sa 2012 pati na rin. Iyan ay hindi isang bagay na maaaring matukoy ng karamihan sa mga kumpanya. Habang ang karamihan sa mga kumpanya ay hindi nakikita ang pagtataas ng kita sa benta sa bawat taon, ang ilang - tulad ng

Apple (NYSE: AAPL) - gawin. Magsimula ng pagtingin sa mga pahayag ng kita upang makahanap ng mga karagdagang halimbawa ng mga mahuhusay na kumpanya na may malakas na pag-unlad ng kita. Safe Stock Trait # 3:

Malakas at Panatag na Libreng Cash Flow Kung mayroong isang silver lining sa mga problema ng 2008 at 2009, ito ay na namin makita kung ano ang mga kumpanya ay talagang ginawa ng kapag ang pagpunta gets tough.

Tulad ng nabanggit ko sa isang nakaraang artikulo, "Paggawa ng Karamihan sa Today's Volatile Market", libreng cash flow (FCF) ay gumagana bilang isang kahit na mas mahusay na tagapagpahiwatig tagumpay kaysa sa net kita, dahil ito ay nagpapakita kung gaano karaming cash ang isang kumpanya upang mabawasan ang kanyang utang, bumuo ng mga bagong produkto, bumuo ng kanyang savings o palawakin.

Ang isang bilang ng mga kumpanya pa rin pinamamahalaang upang makabuo ng isang malaking halaga ng libreng cash flow (na kung saan ay tinukoy bilang operating profit minus gastusin paggasta) sa panahon ng mga mahihirap na beses, na nangangahulugang malamang na patuloy na ginagawa ito kahit na ang ekonomiya slips pabalik sa urong.

Bilang halimbawa, teknolohiya firm

Dell (Nasdaq: DELL) Karaniwang makakakuha ng higit sa $ 3 bilyon sa libreng cash flow Taon taon. Ang piskal (Enero) 2009 ay isang tunay na hamon: Ang pagbebenta ay bumaba ng 13% at ang libreng daloy ng salapi ay bumagsak sa $ 1.5 bilyon. Isa pa itong kahanga-hanga, at nagpapaliwanag kung paano pinamamahalaang pinagsama ni Dell ang higit sa $ 17 bilyon sa cash papunta sa kasalukuyang balanse nito. Ang malusog na libreng cash flow tulad ng mga ito ay nagpapahintulot sa isang kumpanya na bumuo ng isang cash buffer at / o tumugon mabilis sa pagbabago ng mga kondisyon ng merkado. Ligtas na Stock Trait # 4:

Bullet-Proof Balance Sheet Ang balanse sheet ay dapat palaging ang iyong focus kapag ang ekonomiya ay hit ng isang magaspang mag-inat. Ang mga kumpanya na may maraming pera at maliit na utang ay maaaring sumakay ng mga mahihirap na panahon nang walang pagtaas at maaaring maging agresibo pa ring makibahagi sa market kung ang mga mahihirap na rivals sa pananalapi ay kailangang retrench sa panahon ng downturn.

# - ad_banner_2- # Tingnan ang memory chip maker

Micron Technology (NYSE: MU) bilang isang halimbawa. Ang stock ng kumpanya ay nasa ilalim ng presyon ngayon dahil ang mga presyo para sa memory chips ay bumagsak. Ang mabuting balita: Ang tatlong pangunahing rivals ng Micron - lahat ng headquartered sa Asia - ay may maraming utang at talagang hindi kayang mawalan ng mas maraming pera, kaya kailangan nilang i-cut pabalik ang produksyon ng mga chips. Dahil ang Micron ay nakaupo sa higit sa $ 2 bilyon na salapi, ang kumpanya ay nakagawa ng mabigat na pamumuhunan sa mga bagong produkto, na kung saan ay magpapahintulot sa kanila na lumago hindi tulad ng kanyang mga itinatampok na karibal na struggling upang iwasan lamang ang pagsunog ng mas maraming cash.

Safe Stock Trait #

5: Defensive Position Sa wakas, maaari kang tumuon sa mga kumpanya na talagang nakakakita ng tumataas na demand sa isang nagpapahina sa ekonomiya. Halimbawa, kapag bumababa ang mga mamimili, malamang na humawak sila sa kanilang mga kotse. Bilang resulta, ang mga nagtitingi na nagbebenta ng mga bahagi ng sasakyan o mga sasakyan ng pagkumpuni ay isang nagtatanggol na pag-play.

Auto pagkumpuni chain

Monro Muffler (Nasdaq: MNRO) nakita ang mga benta na tumaas lamang 5% sa piskal (Marso) 2008 bilang mga benta ng mga bagong kotse sa mga nakaraang taon ay naging matatag. Gayunpaman habang pinabagal ang ekonomiya, at lumalaki ang mga sasakyan, ang mga benta ni Monro ay umakyat ng 33% na pagkalkula sa susunod na dalawang taon. Kasama sa iba pang mga nagtatanggol stock ang mga diskwento tulad ng Family Dollar (NYSE: FD) at mga chains dining value-oriented tulad ng McDonalds (NYSE: MCD) Saan Maghanap ng Recession-Proof Stocks sa Market Ngayon] Ang Pagsasagawa ng Pananagutan:

Ang pananaw para sa ekonomiya, ang stock market at maraming mga indibidwal na mga stock ay maaaring manatiling malungkot sa mga sulok sa hinaharap. Subalit ang isang malawak na hanay ng mga kumpanya ay pa rin sumasamo, kung sila isport malakas balanse sheet, patuloy na bumuo ng solid cash daloy, o nag-aalok lamang ng isang kahanga-hanga at napapanatiling dividend ani. Ito ang mga pinakaligtas na barko sa mabagong dagat.