Itanong Ang Dalubhasa: Paano Maibabahagi ng Stock 'Dividend Aristocrat' ang Iyong Market? |

Bawat linggo, isa sa aming mga eksperto sa pamumuhunan ang sumasagot sa tanong ng mambabasa sa aming hanay na 'Magtanong sa hanay ng Eksperto. Lahat ng ito ay bahagi ng aming misyon upang tulungan ang mga consumer na bumuo at protektahan ang kanilang kayamanan sa pamamagitan ng edukasyon. Kung gusto mo naming sagutin ang isa sa iyong mga tanong, mag-email sa amin sa [email protected] at isama ang "Namumuhunan Q & A" sa linya ng paksa. (Tandaan: Hindi tayo tutugon sa mga kahilingan para sa mga stock picks.)

Dahil sa krisis sa pananalapi ng 2008, maraming namumuhunan ang nawalan ng interes sa mga stock ng paglago at mas gusto nilang tumuon sa mga stock na may kakayahang bumubuo ng mga solidong dividend. Tanong sa araw na ito ay tumitingin sa isang diskarte sa pamumuhunan na nakatuon sa pinakamahuhusay na stock na nagbabayad ng dividend.

Tanong : Nakarinig ako ng maraming magagandang bagay tungkol sa "mga aristokrata ng dibidendo." Ano ang mga ito, at dapat ako mamuhunan sa mga ito?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

Ang Namumuhunan Sagot : Frankie, ang pangalan lamang ang dapat sabihin sa iyo na ang mga ito ay isang espesyal na grupo ng mga kumpanya. Ginawa ng Standard & Poor's (S & P) ang isang malawakan na halaga ng pananaliksik, naghahanap ng mga kumpanya na namamahala upang itaas ang kanilang mga taon ng dividend sa at taon - kahit na ang ekonomiya ng US slows. Napag-alaman nila na ang mga kumpanyang ito ay malamang na patuloy na mapalakas ang kanilang mga dividends sa isang matatag na bilis, na rin sa hinaharap, ulan o umaaraw.

Upang maging isang "dividend aristocrat," ang isang kumpanya ay dapat nasa S & P 500, ay may halaga sa pamilihan ng hindi bababa sa $ 3 bilyon at dapat na mapalakas ang dibidendo nito - sa pamamagitan ng kaunti o ng maraming - para sa 25 taon na tuwid. Sa nakaraang taon, Chevron (NYSE: CVX) , Kardinal Health (NYSE: CAH) at Pentair (NYSE: PNR) ay tinatanggap sa club. Sa kabilang panig, ang pinansiyal na krisis ng 2008 ay naging sanhi ng maraming mga namumunong miyembro ng club - pinaka-kapansin-pansin ang mga malalaking bangko - upang mabawasan ang bilang ng mga dividend ay pinutol upang mapanatili ang cash.

Ng 500 kumpanya sa index, 42 (o 8%) gawin ang grado. Ang average na benepisyo ng dividend ng mga aristokrata ay 2.8% kumpara sa 1.8% na ani na inaalok ng iba pang 458 na kumpanya sa S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: Ang 5 Pinakamataas na Dividend Aristocrat Stocks Para sa Portfolio ng Retirado]

S & P nalaman na ang mga kumpanyang ito ay nag-aalok ng isang natatanging twist. Hindi lamang sila gumagawa ng patuloy na pagtaas ng mga stream ng kita, sila rin ay may posibilidad na makita ang kanilang mga presyo ng pagbabahagi ng tumaas na halaga sa isang kagalang-galang na clip. Sa katunayan, ang mga mananaliksik ng S & P ay nag-aral ng data mula sa nakalipas na 90 taon at natagpuan na ang pagbabayad ng dividend ay isinasaalang-alang ang halos isang-katlo ng kayamanan na nabuo ng mga stock na ito, kasama ang iba pang dalawang-katlo ng return investment na nakuha ng mga pagtaas ng presyo ng share. ang mga basket ng mga stock ay nagbigay ng kabuuang kita (dividends plus stock gains) ng 6.3% kada taon sa loob ng nakaraang limang taon, na tatlong beses na ang mga nadagdag na nai-post ng mas malawak na S & P 500. Sa katunayan, ang outgoing index ng S & P 500 Dividend Aristocrats ang S & P 500 index sa loob ng tatlong-, limang-, 10- at 20-taong tagal sa isang kabuuang pagbabalik na batayan.

Offense At Defense

Bahagi ng kagandahan ng pagmamay-ari ng mga stock na isport ang pagtataas ng benepisyo na magbubunga ay ang kanilang malawak na nakabatay apila sa bull o bear markets. Sa isang toro merkado, ang mga stock ay madalas na tumaas sa magkasunod sa mas malawak na average. At kapag bumagsak ang merkado, namumuhunan ang mga mamumuhunan na ibenta ang iba pang mga stock at mag-hang sa kanilang mga stock na nagbabayad ng dividend bilang buy-and-hold na mga pamumuhunan. Ito ay nangangahulugan na mas mababa ang mga ito sa mga ligaw na presyo ng swings na ang iba pang mga stock ay nabuo sa mga nakaraang taon.

[InvestingAnswers Tampok: Paano Upang Bumuo ng Instant Income Sa Ang 'Dividend Decade']

At samantalang iba pang mga dividend-nakatutok diskarte May posibilidad na itali ang mga pamumuhunan sa isang partikular na industriya tulad ng mga utility, real estate (REIT) o enerhiya na Master Limited Partnerships (MLPs), ang mga aristokrata sa dibidendo ay kinakatawan ng maraming industriya. Inaalis nito ang panganib ng iyong portfolio na nakatali sa isang makitid na paghiwa ng merkado.

Kaya dapat kang mag-invest sa aristokrata mga stock? Ang sagot ay isang kwalipikadong oo. Ang mga kumpanyang ito ay tiyak na sinubukan-at-totoong nanalo, ngunit lalo rin silang naging popular sa mga nakaraang taon dahil ang mga kamag-anak na kita ng mga pamumuhunan sa fixed income tulad ng mga bono at mga CD ay may slumped sa zero.

Sa kalaunan, ang mga uri ng mga pamumuhunan ay magsisimula upang mag-alok ng mas mahusay na mga ani, na kung saan ay gumuhit ng ilang pansin ang layo mula sa dividend-nagbabayad na mga stock. Sa diwa, ang mga aristokrata ay nag-aalok ng mahusay na pang-matagalang pagkakataon ngunit, tulad ng maraming mga stock, maaaring masira sa halaga sa maikling termino. Kaya ang sagot sa iyong tanong ay talagang depende sa kung gaano katagal ang plano mong ariin ang mga ito.

Isang pangwakas na pag-iisip: Ang mga stock na kwalipikado bilang mga aristokrata ng dibidendo ay kadalasang hindi nag-aalok ng pinakamatatag na mga benepisyo ng dividend. Sa katunayan, maraming mga stock tulad ng

AT & T (NYSE: T) at Duke Energy (NYSE: DUK) ay nag-aalok ng mga ani sa 4% hanggang 6% na hanay - halos dalawang beses ang ani ng tipikal na aristokrata. Ngunit hindi katulad ng mas mataas na mga nagbubunga na nagtataglay ng higit pang limitadong mga prospect ng paglago at maaaring mapalakas ang kanilang mga dividend lamang ng mahinahon, ang mga aristokrata ng dibidendo ay mukhang nasa isang napakagandang posisyon upang patuloy na palakasin ang kanilang mga dividend sa mas mabilis na bilis. Pagmamay-ari sila ngayon at baka masindak ka upang makita kung anong mga uri ng dividends ang bumubuo ng isang dekada o dalawa sa hinaharap. PS:

Kung nais mong malaman ang tungkol sa isa sa mga pinaka-epektibong diskarte sa dividend sa paligid, kailangang malaman ang tungkol sa "Ang Dividend Trifecta." Sa madaling salita, ito ay isang tatlong bahagi na diskarte sa mga dividend na nagpaparami ng bisa ng bawat dolyar na iyong namuhunan. Ang plano ay partikular na ininhinyero para sa mga taong nais na magretiro sa lalong madaling panahon o para sa mga nais na makakuha ng isang matatag na stream ng dagdag na kita ngayon. Pumunta dito upang matuto nang higit pa …