Ang Iyong 3 Mga Gilid sa Pamumuhunan sa Mga Pros

Ang Wall Street at ang pinansiyal na media pag-ibig sabihin sa mga indibidwal na mamumuhunan wala silang pagkakataon sa pamilihan ng sapi laban sa mga propesyonal sa malaking pera na gumagamit ng high-tech na software upang magsala sa kumplikadong mga trend ng stock. Totoo iyon sa isang lawak, ngunit bahagi lamang ito ng kuwento.

Sure, kung nais ng mga indibidwal na mamumuhunan na maglaro ng laro ng Wall Street, wala silang pagkakataong manalo. Ngunit ang mga indibidwal na mamumuhunan ay hindi kailangang maglaro sa pamamagitan ng mga panuntunang iyon upang magtagumpay, dahil mayroon silang ilang mga makabuluhang pakinabang ng kanilang sarili. Kahit na mas mabuti: Ang mga pakinabang ay halos imposible para sa mga kapareha na gayahin, kaya't ito ay isang pangmatagalang kumpetisyon para sa maliit na lalaki.

Ang mga indibidwal na mamumuhunan ay may hindi bababa sa tatlong mga gilid sa mga kalamangan.

Maaari kang tumuon sa pangmatagalang

Ang halaga ng pasensya ay napapansin sa isang mundo ng kalakalan ng mataas na dalas, mga murang komisyon at isang oras na paghahatid ng Amazon. Ngunit habang nagiging mas nakatuon ang Wall Street sa maikling termino - ang average na panahon ng paghawak ay lumiit mula sa taon hanggang buwan - ang gantimpala ng pasensya ay bumabangon.

Hindi tulad ng mga indibidwal na mamumuhunan, ang mga pros ay dapat subukan upang talunin ang merkado araw-araw, bawat quarter, bawat taon. Kung hindi sila magsagawa, ang kanilang mga pondo ay mawawalan ng pera at ang kanilang mga trabaho ay nasa panganib. Kaya sila ay madalas na nakikibahagi sa mga short-term jockeying, paghabol ng mainit na mga stock na mamaya cool, at sinusubukan upang magbenta ng mas mabilis kaysa sa lahat ng iba pang mga pros kapag ang merkado weakens.

Maaari kang tumuon sa pangmatagalang, gayunpaman, ang pagbili at paghawak ng mga mahuhusay na kumpanya at pondo. Nakikita ng mga namumuhunan ang mga potensyal na sobrang nagbabalik sa pamamagitan ng pagbili kapag ang iba ay nagbebenta ng murang sa panahon ng takot sa merkado, at sa pamamagitan ng pagbili upang hawakan. Ibinabalik tulad ng sa Amazon - na may chalked up ng isang 49,000% makakuha mula noong 1997 IPO - mangyayari lamang kung patuloy kang hold.

Siyempre, ang isang Amazon ay hindi madalas na pumupunta sa paligid, at mahirap silang makita bago tumakbo nang mas mataas. Ngunit ang mga novice ay maaari ring mamuhunan nang pasibo gamit ang mga pondo sa palitan ng palitan at mga pondo ng index, pagdaragdag sa kanilang pamumuhunan sa mga panahon ng kahinaan at patuloy na paghawak. Ang mga ETF at pondo ng index ay nagbibigay din ng sari-saring uri, na gumagawa ng isang mas ligtas na portfolio kaysa sa pagmamay-ari ng ilang mga stock.

Wala kang maraming pera

Hindi, talaga - hindi nagkakaroon ng isang toneladang pera ay isang malaking kalamangan dito. Ang maalamat na mamumuhunan na si Warren Buffett ay madalas na nag-aalinlangan sa kanyang taunang liham sa mga shareholder ng Berkshire Hathaway na kung siya ay may mas kaunting pera ay maaari siyang makabuo ng mas mataas na kita. Sa katunayan, sikat siya na sinabi na makakakuha siya ng 50% taunang pagbalik kung siya ay wala pang isang milyong dolyar.

Paano?

Maaaring bumili si Buffett ng maliliit na stock na halos walang nakakaalam. Bagama't walang pangako ng 50% na pagbabalik, ang lugar na ito ng merkado ay hindi napili ng mga malalaking mamumuhunan, tulad ng Buffett, na maaaring bumili lamang ng pinakamalaking, pinakamalabis na mga stock. Kabilang sa mga "maliliit na takip" - madalas na tinukoy bilang mga kumpanya na may isang capitalization ng merkado na mas mababa sa $ 2 bilyon - ang kasinungalingan sa mga magagaling na kumpanya sa hinaharap, na nakatago sa simpleng paningin. Ngunit ang kanilang sukat ay ginagawang halos hindi mahahawakan ng malaking pera ng Wall Street.

Kahit na ang mga pondo at mga ETF na nakatuon sa mga maliliit na takip ay may mahirap na oras at maaari lamang mahawakan ang mga pusta sa bawat indibidwal na kumpanya, dahil ang mga pondong ito ay nangangailangan ng pagkatubig sa kanilang mga posisyon. Kaya ang exposure ng mga pondo sa anumang potensyal na mahusay na kumpanya ay masyadong maliit. Nag-iiwan ito ng pagkakataon para sa mga magagawa at handang mag-ayos ng mga bargains. Ngunit magkaroon ng kamalayan na ang mga pag-aaral ay nagpapakita ng mahirap na pumili ng mga stock na pumalo sa mas malawak na mga index sa mahabang panahon. Ito ay hindi isang taktika upang subukan sa iyong buong portfolio ng pagreretiro, o sa anumang pera na kailangan mo sa maikling termino.

Maaari mong alisin ang damdamin mula sa proseso

Ang stock market ay ang tanging merkado kung saan ang mga kalakal ay mabibili ngunit ang mga tao ay masyadong natatakot na bilhin ito. Mahirap ka na bumili nang eksakto kung nag-aalok ang mga stock ng pinakamahusay na pagbalik sa hinaharap. Ngunit upang kumita, kailangan mong mag-zig kapag ang mga market zags. Hindi mo magagawa iyon kung natatakot ka nang kumilos.

Upang makuha ang iyong mga damdamin sa labas ng desisyon, maaari kang bumili ng mga stock o pondo sa isang regular na iskedyul, hindi alintana ng swings sa merkado. Mag-set up ng isang iskedyul upang bumili, o gawin ang iyong brokerage gawin ito para sa iyo. Bumili ng lingguhan, buwanan o sa bawat paycheck. Kung nagpopondo ka ng 401 (k) na plano sa iyong tagapag-empleyo, ikaw ay regular na bibili.

Ang pangunahing punto ay ang regular na pagbili kahit na ang pinansiyal na media ay sumisigaw na ang mga stock ay sobra na ang halaga o na mabibilis ka na, gaya noong 2009. Matapos ang pagbagsak nang walang mercilessly para sa mga buwan, ang index ng S & P 500 ay base sa Marso 9, 2009. Abril 2011, ang index ay nadoble - taunang paglago ng 39%. Ngayon anim na taon pa sa, ang index ay papalapit sa isa pang double. Mula sa ilalim ng 2009, ang index ay higit sa 16% taun-taon - mas mataas sa average na average na taunang pagbalik ng merkado sa paligid ng 10%, o 7% pagkatapos ng pag-aayos para sa pagpintog.

Ang pagbili ng lahat ng mga paraan, regular na mamumuhunan sa buong krisis ay hindi oras sa ilalim, kaya ang kanilang mga pagbabalik ay hindi masyadong kahanga-hangang bilang mga bottom-to-itaas na mga numero. Gayunpaman, ang kanilang pagganap ay nawasak ang mga pagbabalik ng mga natatakot na mamumuhunan na nagmadali sa panahon ng taas ng krisis sa pananalapi at pagkatapos ay naghintay na ang merkado ay maging "ligtas" noong 2011 o 2012, kung saan ito ay doble na.

Mahalaga, upang makakuha ng mataas na pagbabalik hindi mo kailangang malaman kung aling mga indibidwal na mga stock ang bilhin. Ang malawak na sari-sari na pondo ng index ay mahusay, at ang naturang passive index investing ay mas madaling gawin din.

Ang unang hakbang? Magsimula ng pagbili ng mga stock.

Si James F. Royal, Ph.D., ay isang manunulat ng kawani sa Investmentmatome, isang personal na website ng pananalapi. Email: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD