Kaso sa Kaso ng Western Union: Paano Mag-file ng Claim

Noong Enero 2017, ang pandaigdigang serbisyo ng paglilipat ng pera ay sumang-ayon sa Western Union na bayaran ang gubyernong US $ 586 milyon bilang bahagi ng isang kasunduan sa Kagawaran ng Hustisya, Federal Trade Commission at iba pang mga ahensya ng gobyerno para sa "kusang hindi pagtupad upang mapanatili ang epektibong anti-money laundering (Programa ng AML at pagtulong at pagpapalabas ng pandaraya sa wire, "ayon sa pahayag ng DOJ.

Gagamitin ng Kagawaran ng Katarungan ang pera na iyon upang magbigay ng mga refund sa mga taong apektado ng mapanlinlang na mga transaksyon, na kasama ang mga scammer na nagpapanggap na mga kamag-anak na nangangailangan ng cash o humihiling ng pera sa pamamagitan ng Western Union bilang kapalit ng mga premyo o mga oportunidad sa trabaho.

Kung sa tingin mo utang ka ng pera, mayroon kang hanggang Mayo 31 upang maghain ng claim. Narito ang isang pagtingin sa kung paano gumagana ang proseso.

Sino ang dapat mag-file ng claim

Kung sa palagay mo ay apektado ka ng kaso ng pandaraya sa Western Union sa pagitan ng Enero 1, 2004, at Enero 19, 2017, isaalang-alang ang pag-file ng isang claim. Inirerekomenda ng Federal Trade Commission na gawin mo ito online sa pamamagitan ng pagbisita sa FTC.gov/WU, na nagtatampok ng mga link sa website ng mga claim, pati na rin ang iba pang makatutulong na impormasyon. Maaari ka ring mag-file ng isang claim sa pamamagitan ng regular na mail, ngunit dahil naglalaman ang dokumento ng iyong numero ng Social Security, inirerekomenda ng FTC ang paggawa nito online.

Kung naabot mo na ang Western Union, ang FTC, o ibang ahensiya ng pamahalaan, maaaring naipadala sa iyo ang isang pormularyo na pre-fill claim. Maaari mong gamitin ang impormasyon sa form na iyon upang i-file ang iyong claim sa online. Kung hindi ka nakatanggap ng pre-filled na claim form, maaari ka pa ring mag-submit ng claim sa online.

Ano ang kailangan mong mag-file ng claim

Kapag nag-file ng claim, hihilingin sa iyo na magbigay ng pangunahing impormasyon, tulad ng iyong pangalan at address, kasama ang maraming impormasyon hangga't maaari tungkol sa iyong transaksyong Western Union, kasama ang halaga ng pera na inilipat mo at ang petsa ng transaksyon. Hihilingan ka rin na ibigay ang iyong numero ng Social Security o Numero ng Identipikasyon ng Indibidwal na Nagbabayad ng Buwis.

Ang mga kopya ng mga resibo ng Western Union o pagpapadala ng mga pormularyo ng paglilipat ay maaaring makatulong sa patunayan nang eksakto kung magkano ang pera na nawala mo. Kung mayroon kang mga uri ng mga dokumento, ilakip ang mga kopya o larawan ng mga orihinal na dokumento sa iyong claim.

Gaano karaming pera ang maaari mong matanggap

Kung ang iyong claim ay napatunayan, ang laki ng iyong refund ay nakasalalay sa kung magkano ang pera na nawala mo at ang bilang ng mga claim na maaaring ma-validate ng Kagawaran ng Hustisya. Ang buong proseso, kabilang ang pag-verify ng claim at pagpapadala ng mga tseke, ay maaaring tumagal ng isang taon.

Ang backstory

Ang sistema ng Western Union ay nagpapabilis sa mga scammer at rip-off, ayon kay FTC Chairwoman Edith Ramirez sa isang press release ng Enero 2017, na nagsasaad na ang negosyo ay lumabag sa mga batas ng US sa pagproseso ng "daan-daang libong transaksyon para sa mga ahente ng Western Union at iba pa sa isang pang-internasyunal na pandaraya na pamamaraan."

Alam ng Western Union ang mga paglabag na ito ngunit nabigo na kumuha ng "pagwawasto laban sa mga ahente ng Western Union na kasangkot sa o nangangasiwa ng mga transaksyon na may kaugnayan sa pandaraya," ayon sa press release ng DOJ. Ang bulk ng maling pag-uugali ay naganap sa pagitan ng 2004 at 2012, at kasangkot sa 2,000 mga ahente ng Western Union.

Nakipag-ugnayan ang mga pandaraya sa mga tao at sinabi sa kanila na magpadala ng pera sa pamamagitan ng Western Union bilang kapalit ng mga premyo o mga oportunidad sa trabaho. Ang mga ahente ng Western Union ay kasangkot sa mga transaksyon na ito, "madalas na pinoproseso ang mga pagbabayad ng fraud para sa mga fraudsters bilang kabayaran para sa isang pagputol ng mga fraud proceeds," ayon sa pahayag ng FTC.

Bilang bahagi ng kasunduan, ang Western Union ay inutusan din na isama ang mga gawaing anti-pandaraya sa modelo ng negosyo nito.

Sa isang pahayag ng kumpanya, sinabi ng Western Union na "magbayad ng kabuuang $ 586 milyon sa pederal na pamahalaan, na gagamitin upang bayaran ang mga consumer na biktima ng pandaraya sa panahon ng kaugnay na panahon."

Mga tip upang maiwasan ang panloloko

May mga pag-iingat na maaari mong gawin upang maiwasan ang pandaraya sa paglipat ng pera:

• Huwag kailanman magpalit ng pera sa mga taong hindi mo alam. Ang mga scammers ay maaaring magpanggap na isang miyembro ng pamilya o maaaring sabihin na ikaw ay nanalo ng lottery o sweepstake. Huwag silang magpadala ng pera.
• Huwag magpadala ng pera kung ikaw ay nararamdaman na nagmadali o nalilito.Kung hinihiling ka na magpadala agad ng pera, munang tiyakin na alam mo kung sino ang tatanggap at kung bakit hinihiling ka niya para sa pera.

Bisitahin ang website ng FTC para sa higit pang mga tip tungkol sa pag-iwas sa mga pandaraya.

Ang manunulat ng Investmentmatome na si Spencer Tierney ay nag-ambag sa ulat na ito.